近日，江蘇證監(jiān)局官網(wǎng)披露《關(guān)于對(duì)江蘇昆山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司采取暫停接受新投資人開立交易賬戶申請(qǐng)行政監(jiān)管措施的決定》。信息顯示，昆山農(nóng)商銀行因制度建設(shè)及執(zhí)行、內(nèi)部控制、系統(tǒng)建設(shè)、考核機(jī)制四方面存在違規(guī)行為，江蘇證監(jiān)局對(duì)昆山農(nóng)商銀行采取暫停接受新投資人開立交易賬戶申請(qǐng)六個(gè)月的行政監(jiān)管措施。

具體違規(guī)行為包括：制度建設(shè)及執(zhí)行方面，未按照審慎經(jīng)營(yíng)的原則，建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，完善內(nèi)部責(zé)任追究機(jī)制，確?；痄N售業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。

內(nèi)部控制方面，一是合規(guī)風(fēng)控人員未對(duì)基金宣傳推介材料和新銷售產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)方案等進(jìn)行合規(guī)審查并出具合規(guī)審查意見；年度監(jiān)察稽核報(bào)告存在缺失的情況。二是未設(shè)立產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會(huì)或者專門小組，對(duì)銷售產(chǎn)品準(zhǔn)入實(shí)行集中統(tǒng)一管理。

系統(tǒng)建設(shè)方面，未采取有效手段確?；痄N售信息管理平臺(tái)的安全和高效運(yùn)行，對(duì)于自身原有的基金銷售系統(tǒng)，存在開發(fā)升級(jí)不及時(shí)的情況。

考核機(jī)制方面，對(duì)于基金銷售的考核以考核基金銷量為主，考核維度較為單一，未將基金銷售保有規(guī)模、投資人長(zhǎng)期投資收益等納入考核評(píng)價(jià)指標(biāo)體系。

江蘇證監(jiān)局指出，以上事實(shí)有事實(shí)確認(rèn)書及我局執(zhí)法人員在現(xiàn)場(chǎng)檢查中收集的證據(jù)證明。根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第175號(hào))第五十三條、第五十四條的規(guī)定,現(xiàn)對(duì)昆山農(nóng)商銀行采取暫停接受新投資人開立交易賬戶申請(qǐng)六個(gè)月的行政監(jiān)管措施。暫停業(yè)務(wù)期間,你公司應(yīng)依法穩(wěn)妥服務(wù)好存量客戶。

公開資料顯示，昆山農(nóng)商銀行成立于2004年12月29日，前身為昆山市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社。截至2021年12月末，共有員工1678人，機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)75家，其中昆山本地66家，省內(nèi)異地9家。發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行1家，下轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)3家。

2023年3月3日，昆山農(nóng)商銀行向證監(jiān)會(huì)提交了招股說明書。招股書顯示，該行擬在上交所上市，發(fā)行股數(shù)不低于1.79億股，不超過5.39億股，中信建投擔(dān)任保薦機(jī)構(gòu)，中信建投和東吳證券聯(lián)合擔(dān)任主承銷商。

事實(shí)上，昆山農(nóng)商銀行IPO已排隊(duì)多年。早在2018年12月，該行首次發(fā)布了預(yù)披露申報(bào)稿，其上市申請(qǐng)并于同年12月20日獲得證監(jiān)會(huì)受理。2019年6月14日，該行曾發(fā)布過一次預(yù)披露更新，但之后上市就沒有任何進(jìn)展。（汪定強(qiáng)）