記者7日從深圳銀保監(jiān)局獲悉，為切實(shí)維護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，守護(hù)金融行業(yè)秩序，深圳銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)自2022年12月開(kāi)始，對(duì)“代理退?！钡群诋a(chǎn)違法犯罪行為“重拳出擊”。截至目前，移交違法犯罪線索協(xié)同公安機(jī)關(guān)處置黑產(chǎn)團(tuán)伙6起，抓獲黑產(chǎn)人員11人。

據(jù)深圳銀保監(jiān)局介紹，退保原本是保險(xiǎn)消費(fèi)者自身正常的金融行為。而“代理退?！焙诋a(chǎn)，則是機(jī)構(gòu)、組織或個(gè)人以非法牟利為目的，以“可代理全額退?！睘橛?，慫恿、誘導(dǎo)消費(fèi)者委托其辦理退保業(yè)務(wù)，之后再打著“代理維權(quán)”的幌子進(jìn)行惡意投訴，達(dá)到退保索取手續(xù)費(fèi)的目的。

為從源頭遏制“代理退保”“反催收”等黑產(chǎn)形成，2022年12月，深圳市銀行業(yè)協(xié)會(huì)和深圳保險(xiǎn)同業(yè)公會(huì)分別組織會(huì)員單位簽署全國(guó)首個(gè)抵制黑產(chǎn)自律公約，從機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)、投訴舉報(bào)處理、信息安全保護(hù)、案件信息共享、避免惡性競(jìng)爭(zhēng)等方面強(qiáng)化行業(yè)自律性和約束性，不斷提升行業(yè)黑產(chǎn)防范“內(nèi)生力”。

自律公約簽訂以來(lái)，深圳市的多家銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主動(dòng)加大對(duì)銷(xiāo)售誤導(dǎo)、不當(dāng)催收等違法違規(guī)行為的追責(zé)力度，持續(xù)強(qiáng)化業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險(xiǎn)管理，利用EAST系統(tǒng)開(kāi)展“代理退保”黑產(chǎn)資金偵測(cè)排查，通過(guò)倒追資金流向精準(zhǔn)定位黑產(chǎn)團(tuán)伙，構(gòu)建智能化、多維度的黑產(chǎn)線索收集機(jī)制。

同時(shí)，深圳金融管理部門(mén)與公安刑偵、經(jīng)偵、市場(chǎng)監(jiān)管等部門(mén)聯(lián)合開(kāi)展專項(xiàng)行動(dòng)，定期會(huì)商“代理退保”等金融黑產(chǎn)的刑事打擊突破點(diǎn)，依法清理“黑產(chǎn)”宣傳廣告和業(yè)務(wù)鏈接，防止鼓吹黑產(chǎn)相關(guān)信息蔓延傳播。深圳市銀行業(yè)協(xié)會(huì)組織成立抵制金融黑產(chǎn)專家工作組，共享行業(yè)司法資源，構(gòu)建聯(lián)合打擊機(jī)制。深圳保險(xiǎn)同業(yè)公會(huì)發(fā)揮反欺詐工作委員會(huì)職能，協(xié)同推進(jìn)保險(xiǎn)欺詐整治。

據(jù)悉，從2022年12月至今，深圳銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)已移交違法犯罪線索協(xié)同公安機(jī)關(guān)處置黑產(chǎn)團(tuán)伙6起，抓獲黑產(chǎn)人員11人。其中，刑事立案2起、刑事拘留6人，行政立案4起、行政拘留5人，對(duì)不法分子形成有力震懾。