國(guó)家金融監(jiān)督管理總局6月26日消息，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局印發(fā)修訂后的《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司監(jiān)管評(píng)級(jí)辦法》。根據(jù)《辦法》，財(cái)務(wù)公司的監(jiān)管評(píng)級(jí)要素包括功能定位、資本管理、公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息科技管理、集團(tuán)經(jīng)營(yíng)與支持六個(gè)部分，監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果分為1-5級(jí)和S級(jí)。

據(jù)了解，財(cái)務(wù)公司監(jiān)管評(píng)級(jí)是實(shí)施分類(lèi)監(jiān)管的基礎(chǔ)。監(jiān)管機(jī)構(gòu)將對(duì)不同評(píng)級(jí)級(jí)別的財(cái)務(wù)公司在市場(chǎng)準(zhǔn)入、監(jiān)管措施以及監(jiān)管資源配置等方面實(shí)施區(qū)別對(duì)待的監(jiān)管政策。

包含六部分評(píng)級(jí)要素

財(cái)務(wù)公司的監(jiān)管評(píng)級(jí)要素包括六部分，分別從定量和定性?xún)蓚€(gè)維度進(jìn)行評(píng)價(jià)，評(píng)級(jí)結(jié)果的滿(mǎn)分為一百分，各部分的分值權(quán)重分別為功能定位（15%）、資本管理（10%）、公司治理（20%）、風(fēng)險(xiǎn)管理（30%）、信息科技管理（10%）、集團(tuán)經(jīng)營(yíng)與支持（15%）。

財(cái)務(wù)公司的監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果分為1-5級(jí)和S級(jí)，其中1-3級(jí)進(jìn)一步細(xì)分為A、B兩個(gè)檔次。具體來(lái)看，監(jiān)管評(píng)級(jí)最終得分在90分（含）以上為1級(jí)；70分（含）至90分為2級(jí)；60分（含）至70分為3級(jí)；60分以下的為4級(jí)；財(cái)務(wù)公司出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)的，按照評(píng)級(jí)調(diào)整的相關(guān)要求直接劃分為5級(jí)。正處于重組、被接管、實(shí)施市場(chǎng)退出等情況的財(cái)務(wù)公司經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定后直接列為S級(jí)，不參加當(dāng)年監(jiān)管評(píng)級(jí)。

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局指出，財(cái)務(wù)公司的監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為衡量財(cái)務(wù)公司經(jīng)營(yíng)狀況、功能發(fā)揮情況、風(fēng)險(xiǎn)管理能力和風(fēng)險(xiǎn)程度的主要依據(jù)。其中，監(jiān)管評(píng)級(jí)為1級(jí)的財(cái)務(wù)公司經(jīng)營(yíng)狀況持續(xù)良好，公司治理架構(gòu)健全、機(jī)制完善，風(fēng)險(xiǎn)管理能力強(qiáng)，內(nèi)部控制有效，所屬集團(tuán)或主要股東抗風(fēng)險(xiǎn)能力突出且對(duì)財(cái)務(wù)公司經(jīng)營(yíng)給予有力支持。

引導(dǎo)財(cái)務(wù)公司堅(jiān)持主責(zé)主業(yè)

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局表示，《辦法》旨在全面評(píng)價(jià)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的風(fēng)險(xiǎn)和管理狀況，合理配置監(jiān)管資源，有效實(shí)施分類(lèi)監(jiān)管，防范企業(yè)集團(tuán)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)向財(cái)務(wù)公司傳導(dǎo)，引導(dǎo)財(cái)務(wù)公司堅(jiān)持主責(zé)主業(yè)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和規(guī)范發(fā)展，持續(xù)提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力。

《辦法》指出，財(cái)務(wù)公司監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)分級(jí)分類(lèi)監(jiān)管的審慎性條件。

具體來(lái)看，監(jiān)管評(píng)級(jí)為1級(jí)、2級(jí)的財(cái)務(wù)公司，除開(kāi)展《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》第十九條規(guī)定的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)外，經(jīng)批準(zhǔn)可以開(kāi)展《管理辦法》第二十條規(guī)定的所有專(zhuān)項(xiàng)業(yè)務(wù)。監(jiān)管評(píng)級(jí)為3A級(jí)的財(cái)務(wù)公司，除開(kāi)展《管理辦法》第十九條規(guī)定的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)外，經(jīng)批準(zhǔn)可以從事同業(yè)拆借，辦理成員單位票據(jù)承兌，辦理成員單位產(chǎn)品的消費(fèi)信貸和買(mǎi)方信貸業(yè)務(wù)，從事固定收益類(lèi)有價(jià)證券投資。

《辦法》還表示，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局各級(jí)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)督促財(cái)務(wù)公司建立整改臺(tái)賬，實(shí)行銷(xiāo)號(hào)管理，實(shí)現(xiàn)問(wèn)題應(yīng)改盡改。財(cái)務(wù)公司不能按照監(jiān)管要求按時(shí)完成整改或整改進(jìn)度嚴(yán)重落后于整改計(jì)劃的，原則上將在下一年度監(jiān)管評(píng)級(jí)中按照評(píng)級(jí)調(diào)整事項(xiàng)的要求下調(diào)一個(gè)評(píng)定檔次，如連續(xù)兩年未完成整改的下調(diào)兩個(gè)評(píng)定檔次。