8月18日，國家金融監(jiān)督管理總局披露多條大額行政處罰信息，被罰機(jī)構(gòu)涉及廣發(fā)銀行、民生銀行、農(nóng)業(yè)銀行3家銀行以及中國東方資產(chǎn)管理股份有限公司、中國華融資產(chǎn)管理股份有限公司2家機(jī)構(gòu)，合計(jì)罰沒金額為13494.00988萬元。

具體來看，廣發(fā)銀行存在小微企業(yè)劃型不準(zhǔn)確、違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)貸款、違規(guī)發(fā)放流動(dòng)資金貸款、違規(guī)發(fā)放土地儲(chǔ)備貸款、違規(guī)向企業(yè)發(fā)放貸款用于土地儲(chǔ)備項(xiàng)目、未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)履行高級(jí)管理人員職責(zé)、未對(duì)集團(tuán)客戶統(tǒng)一授信、信貸資產(chǎn)質(zhì)量反映不真實(shí)、信貸資金違規(guī)流入證券賬戶、貸款資金違規(guī)回流借款人、未嚴(yán)格落實(shí)受托支付、虛增存貸款規(guī)模、信用卡透支資金流入房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、并購貸款管理不規(guī)范14項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)。國家金融監(jiān)督管理總局對(duì)廣發(fā)銀行罰款合計(jì)2340萬元。其中，總行550萬元，分支機(jī)構(gòu)1790萬元。

對(duì)此，廣發(fā)銀行回應(yīng)稱，這是原銀保監(jiān)會(huì)2019年信貸管理專項(xiàng)檢查的處理結(jié)果。廣發(fā)銀行高度重視監(jiān)管意見，已根據(jù)監(jiān)管要求開展全面整改，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了嚴(yán)肅問責(zé)。同時(shí)，強(qiáng)化舉一反三，組織開展自查自糾，加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵崗位人員管理，完善信貸管理機(jī)制，有效防控風(fēng)險(xiǎn)，全行經(jīng)營管理穩(wěn)定。廣發(fā)銀行表示，將進(jìn)一步深入貫徹落實(shí)黨中央決策部署，嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管規(guī)定，聚焦服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險(xiǎn)、深化金融改革，執(zhí)守本源，不斷提高經(jīng)營管理水平。

民生銀行主要違法違規(guī)事實(shí)包括：規(guī)避委托貸款監(jiān)管，違規(guī)利用委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)向企業(yè)融資；違規(guī)貸款未整改收回情況下繼續(xù)違規(guī)發(fā)放貸款；對(duì)政府平臺(tái)公司融資行為監(jiān)控不力，導(dǎo)致政府債務(wù)增加；股權(quán)質(zhì)押管理問題未整改；審計(jì)人員配備不足問題未整改；對(duì)相關(guān)案件未按照有關(guān)規(guī)定處置；未按監(jiān)管要求將福費(fèi)廷業(yè)務(wù)納入表內(nèi)核算；代銷池業(yè)務(wù)模式整改不到位；違規(guī)開展綜合財(cái)富管理代銷業(yè)務(wù)整改不到位；個(gè)別貸款風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果仍存在偏離，整改不到位；發(fā)放違反國家宏觀調(diào)控政策貸款仍未整改收回；部分正常資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓問題整改不到位；部分不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓問題整改不到位或未整改；對(duì)部分違規(guī)問題未進(jìn)行責(zé)任追究或追究不到位。國家金融監(jiān)督管理總局對(duì)民生銀行罰款合計(jì)4780萬元。其中，總行4430萬元，分支機(jī)構(gòu)350萬元。

民生銀行回應(yīng)，該項(xiàng)處罰是基于2020年原銀保監(jiān)會(huì)對(duì)民生銀行此前年度業(yè)務(wù)整改評(píng)估檢查發(fā)現(xiàn)問題所作出的。民生銀行高度重視監(jiān)管意見，已按照監(jiān)管要求及時(shí)開展整改、嚴(yán)肅進(jìn)行問責(zé)，并通過完善整改管理制度、規(guī)范整改工作流程、強(qiáng)化整改系統(tǒng)管控等舉措，進(jìn)一步加強(qiáng)長效機(jī)制建設(shè)。民生銀行將堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理水平。

農(nóng)業(yè)銀行存在農(nóng)戶貸款發(fā)放后流入房地產(chǎn)企業(yè)、農(nóng)村個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營貸款貸后管理不到位、農(nóng)戶小額貸款發(fā)放后轉(zhuǎn)為定期存款、違規(guī)向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)提供融資、違規(guī)發(fā)放流動(dòng)資金貸款、裝修貸款發(fā)放不審慎、商業(yè)用房貸款發(fā)放不審慎、違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確導(dǎo)致不良率失實(shí)、違規(guī)發(fā)放固定資產(chǎn)貸款、對(duì)不具備法人資格的分支公司客戶單獨(dú)辦理授信等19項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)。監(jiān)管對(duì)農(nóng)業(yè)銀行沒收違法所得并處罰款合計(jì)4420.184584萬元。其中，對(duì)總行罰款1760.092292萬元，沒收違法所得60.092292萬元，對(duì)分支機(jī)構(gòu)罰款2600萬元。

對(duì)此，農(nóng)業(yè)銀行回應(yīng)稱，該行已于檢查當(dāng)年立查立改，將絕大部分問題整改到位，同時(shí)著力加強(qiáng)對(duì)問題根源的整改，有關(guān)系統(tǒng)性整改事項(xiàng)目前也已全部整改完畢。此次受到處罰的違規(guī)問題為原銀保監(jiān)會(huì)2019年檢查中發(fā)現(xiàn)，農(nóng)業(yè)銀行將認(rèn)真汲取教訓(xùn)，嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管要求，秉承依法合規(guī)經(jīng)營理念，全力加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，堅(jiān)持從嚴(yán)治行，不斷強(qiáng)化對(duì)各級(jí)單位經(jīng)營行為的管理，持續(xù)提升高質(zhì)量發(fā)展水平。

另有兩家資產(chǎn)管理公司被罰，中國華融資產(chǎn)管理股份有限公司因“違規(guī)投資非公開發(fā)行股票”，被國家金融監(jiān)督管理總局罰款711.91265萬元，沒收違法所得711.91265萬元，罰沒合計(jì)1423.8253萬元。

中國東方資產(chǎn)管理股份有限公司存在以收購不良債權(quán)為名向企業(yè)提供融資、非潔凈收購不良債權(quán)、違規(guī)通過集團(tuán)內(nèi)協(xié)同業(yè)務(wù)規(guī)避集中度監(jiān)管3項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，被監(jiān)管罰款合計(jì)530萬元。其中，總行430萬元，分支機(jī)構(gòu)100萬元。