11月7日，國家金融監(jiān)督管理總局無錫監(jiān)管分局一連公布7張罰單，直指江蘇宜興農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱“宜興農(nóng)商銀行”）及6名相關(guān)責(zé)任人，因涉及違法違規(guī)合計處罰共193.5萬元。

據(jù)行政處罰決定書（錫金罰決字〔2023〕26號）顯示，宜興農(nóng)商銀行主要違法違規(guī)事實有：虛增貸款規(guī)模；貸后管理不到位，貸款資金被挪用；資金業(yè)務(wù)管理不審慎；延緩風(fēng)險暴露、風(fēng)險分類不準(zhǔn)確。

針對上述違法違規(guī)行為，國家金融監(jiān)督管理總局無錫監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條，《個人貸款管理暫行辦法》第二十九條、第三十五條，《流動資金貸款管理暫行辦法》第九條、第三十二條及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對宜興農(nóng)商銀行罰款160萬元。作出行政處罰決定日期為2023年10月30日。

與此同時，6位相關(guān)責(zé)任人也受到相應(yīng)處罰。

其中，時任宜興農(nóng)商銀行副行長周小鋒對該行延緩風(fēng)險暴露、風(fēng)險分類不準(zhǔn)確負(fù)有責(zé)任，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對其警告并處罰款6萬元。

時任宜興農(nóng)商銀行金融部副總經(jīng)理孫小強對該行虛增貸款規(guī)模負(fù)有責(zé)任，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對其警告并處罰款5.5萬元。

時任宜興農(nóng)商銀行風(fēng)險管理部副總經(jīng)理朱靜超對該行貸后管理不到位，貸款資金被挪用負(fù)有責(zé)任，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條，《個人貸款管理暫行辦法》第二十九條、第三十五條，《流動資金貸款管理暫行辦法》第九條、第三十二條及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對其警告并處罰款5.5萬元。

時任宜興農(nóng)商銀行金融市場部副總經(jīng)理張弘對該行資金業(yè)務(wù)管理不審慎負(fù)有責(zé)任，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對其警告并處罰款5.5萬元。

時任宜興農(nóng)商銀行金融市場部副總經(jīng)理史立凡對該行資金業(yè)務(wù)管理不審慎負(fù)有責(zé)任，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對其警告并處罰款5.5萬元。

宜興農(nóng)商銀行零售金融部副總經(jīng)理吳燾對該行虛增貸款規(guī)模負(fù)有責(zé)任，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對其警告并處罰款5.5萬元。

值得關(guān)注的是，2022年12月，宜興農(nóng)商銀行因內(nèi)控管理不到位致使發(fā)生員工挪用資金案件，被原中國銀保監(jiān)會無錫監(jiān)管分局罰款50萬元。另外，還5名相關(guān)責(zé)任人一同被行政處罰，其中一人被終身禁止從事銀行業(yè)工作。

公開資料顯示，宜興農(nóng)商銀行由江蘇宜興農(nóng)村合作銀行于2010年11月改制組建而成，注冊資本為18.05億元，法定代表人為楊滿平。截至2022年末，該行總資產(chǎn)為863.05億元，存貸款余額分別達728.8億元和581.83億元，存貸款規(guī)模居本市同業(yè)首位。（汪定強）