4月23日，反洗錢法修訂草案提請十四屆全國人大常委會(huì)第九次會(huì)議審議。修訂草案共七章六十二條。

近年來，反洗錢工作暴露出有關(guān)機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)能力不足，反洗錢監(jiān)管協(xié)作機(jī)制不順暢，信息共享程度不高，監(jiān)測防控新型洗錢風(fēng)險(xiǎn)以及打擊治理腐敗、跨境賭博、“地下錢莊”等違法犯罪活動(dòng)有待加強(qiáng)等問題。2018年至2019年，國際反洗錢組織金融行動(dòng)特別工作組(FATF)對我國反洗錢工作開展評估，指出我國特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢、受益所有人等制度供給存在不足等問題。

“有必要立足我國實(shí)際，結(jié)合新形勢新要求，抓緊修改完善反洗錢法?！敝袊嗣胥y行行長潘功勝介紹說，此次修法堅(jiān)持正確政治方向，規(guī)定反洗錢工作應(yīng)當(dāng)貫徹落實(shí)黨和國家路線方針政策、決策部署，完善監(jiān)督管理體制機(jī)制，健全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防體系；堅(jiān)持問題導(dǎo)向，加強(qiáng)反洗錢監(jiān)督管理，按照“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則合理確定相關(guān)各方義務(wù)，同時(shí)避免過多增加社會(huì)成本；堅(jiān)持總體國家安全觀，統(tǒng)籌發(fā)展和安全，完善反洗錢有關(guān)制度，維護(hù)國家利益以及我國公民、法人的合法權(quán)益。

此次反洗錢法修改的一個(gè)重點(diǎn)是加強(qiáng)反洗錢監(jiān)督管理。

修訂草案明確職責(zé)分工。規(guī)定國務(wù)院反洗錢行政主管部門(中國人民銀行)負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作；國務(wù)院有關(guān)部門在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。同時(shí)，完善了金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管。規(guī)定國務(wù)院反洗錢行政主管部門制定或者會(huì)同國務(wù)院有關(guān)金融管理部門制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢管理規(guī)定；反洗錢行政主管部門監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況，有關(guān)金融管理部門在金融機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入中落實(shí)反洗錢審查要求，將在監(jiān)督管理工作中發(fā)現(xiàn)的違反反洗錢規(guī)定的線索移送反洗錢行政主管部門，并配合處理。修訂草案還明確了特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍及反洗錢監(jiān)管。

在加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控與監(jiān)督管理方面，修訂草案規(guī)定反洗錢資金監(jiān)測，國家、行業(yè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估制度；明確反洗錢行政主管部門可以采取監(jiān)督檢查措施，開展反洗錢調(diào)查。

此次修法還對反洗錢義務(wù)進(jìn)行了完善。修訂草案規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)以及特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)，還規(guī)定單位和個(gè)人不得從事洗錢活動(dòng)或者為洗錢活動(dòng)提供便利，應(yīng)當(dāng)配合金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查等。