近日，國家金融監(jiān)督管理總局河南監(jiān)管局網站顯示，招商銀行鄭州分行涉及房地產開發(fā)貸款被挪用于支付土地出讓金等9項違法違規(guī)事實，被處罰490萬元。同時，包括時任招商銀行鄭州分行投資銀行部總經理助理的趙耀堃等5名員工被警告。此次，招商銀行鄭州分行被公布的違規(guī)違法事實、收到的罰單數(shù)、被罰款金額及被處罰人數(shù)，均為國家金融監(jiān)督管理總局河南監(jiān)管局2024年開年至今公布的罰單之最。

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資料顯示，招商銀行鄭州分行成立于2002年，是招商銀行在河南省境內設立的唯一一家省級分行。截至2024年3月，鄭州分行下轄38家同城支行（含分行營業(yè)部），以及洛陽、安陽、許昌、南陽四家二級分行，資產總額1147.25億元，各項存款余額1107.67億元，各項貸款余額1010.18億元。

4月15日，國家金融監(jiān)督管理總局河南監(jiān)管局網站公布的行政處罰決定書（豫金罰決字〔2024〕57號）顯示，時任招商銀行鄭州分行投資銀行部總經理助理的趙耀堃，對該行浮利分費的違法違規(guī)行為負有責任，被國家金融監(jiān)督管理總局河南監(jiān)管局給予警告處分。同時，央廣網記者查詢國家金融監(jiān)督管理總局河南監(jiān)管局網站發(fā)現(xiàn)，在趙耀堃被處罰之前，招商銀行鄭州分行已收到多個罰單。

4月8日，國家金融監(jiān)督管理總局河南監(jiān)管局網站公布的行政處罰決定書（豫金罰決字〔2024〕31號）顯示，招商銀行鄭州分行涉及房地產開發(fā)貸款被挪用于支付土地出讓金；房地產開發(fā)貸款被挪用形成大額不良；貸款資金違規(guī)流入房地產領域；違規(guī)辦理“假首付”個人按揭貸款；貸款“三查”不到位，置換貸款被挪用；個人貸款資金違規(guī)流入證券市場；貼現(xiàn)資金轉存銀行承兌匯票保證金；商業(yè)承兌匯票貿易背景審查不到位，貼現(xiàn)資金回流出票人；浮利分費等違規(guī)違法事實，被國家金融監(jiān)督管理總局河南監(jiān)管局給予罰款490萬元。

同日，國家金融監(jiān)督管理總局河南監(jiān)管局網站公布的行政處罰決定書（金罰決字〔2024〕32-35號）顯示，詹磊，時任招商銀行鄭州分行房地產團隊總經理，對該行房地產開發(fā)貸款被挪用于支付土地出讓金、房地產開發(fā)貸款被挪用形成大額不良的違法違規(guī)行為負有責任，被國家金融監(jiān)督管理總局河南監(jiān)管局給予警告處分；馬令宇、史琦，時任招商銀行鄭州分行零售信貸客戶經理，對該行違規(guī)辦理“假首付”個人按揭貸款的違法違規(guī)行為負有責任，被給予警告處分；劉虹，時任招商銀行鄭州分行資深業(yè)務經理，對該行浮利分費的違法違規(guī)行為負有責任，被給予警告處分。

統(tǒng)計顯示，在國家金融監(jiān)督管理總局河南監(jiān)管局2024年開年至今公布的罰單中，招商銀行鄭州分行收到的罰單共計6份，為收到罰單最多的金融機構；被處罰490萬元，為被罰款最多的金融機構；同時，被公布違法違規(guī)事實達9項，為被公布違法違規(guī)事實最多的金融機構；被處罰工作人員多達5人，為被處罰人數(shù)最多的金融機構。