為提升金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平，培育中國(guó)特色金融文化，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局27日對(duì)外發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》。

辦法明確了金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理架構(gòu)、合規(guī)文化培育、董事會(huì)及高級(jí)管理人員的職責(zé)等事項(xiàng)。要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官，原則上應(yīng)當(dāng)在省級(jí)分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立合規(guī)官。

合規(guī)管理保障方面，辦法要求金融機(jī)構(gòu)為合規(guī)管理部門配備充足、專業(yè)的合規(guī)管理人員，通過(guò)合規(guī)人員的專業(yè)性提升合規(guī)管理的有效性。辦法同時(shí)明確了首席合規(guī)官及合規(guī)官的參會(huì)權(quán)、知情權(quán)、調(diào)查權(quán)、詢問(wèn)權(quán)、預(yù)警提示權(quán)等履職保障。

辦法明確了相關(guān)行政處罰及其他監(jiān)管措施，對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員，特別是對(duì)董事、高級(jí)管理人員、首席合規(guī)官及合規(guī)官等未能有效實(shí)施合規(guī)管理的違法違規(guī)行為予以嚴(yán)肅追責(zé)，加大懲戒力度。

金融監(jiān)管總局表示，下一步將持續(xù)指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)健全合規(guī)管理機(jī)制，強(qiáng)化經(jīng)營(yíng)行為約束，提升合規(guī)管理質(zhì)效，在法治軌道上推動(dòng)金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。