在“依法懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙 協(xié)同推進(jìn)網(wǎng)絡(luò)訴源治理”研討會(huì)上，專家表示
構(gòu)建多維治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙體系
全鏈條懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，關(guān)鍵是從黑灰產(chǎn)鏈條入手，由上（游）及下（游），以下（游）溯上（游），努力擠壓犯罪生存空間；同時(shí)，更加重視加強(qiáng)對(duì)前端涉?zhèn)€人信息犯罪的懲治，尤其是要把批量提供個(gè)人信息、提供個(gè)人敏感信息的行為作為打擊重點(diǎn)，堅(jiān)決杜絕為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪“輸血供糧”的現(xiàn)象。
將合規(guī)科技應(yīng)用到個(gè)人信息保護(hù)領(lǐng)域，既有個(gè)人信息違法巨額罰款甚至刑事責(zé)任的壓力，也有個(gè)人信息保護(hù)與個(gè)人信息利用更好融合的動(dòng)力。發(fā)展個(gè)人信息處理合規(guī)科技，是實(shí)現(xiàn)源頭治理的關(guān)鍵一招。
“根除電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，需要構(gòu)建多維治理體系?！痹?月26日舉行的“依法懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，協(xié)同推進(jìn)網(wǎng)絡(luò)訴源治理”研討會(huì)上，與會(huì)專家圍繞“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢(shì)發(fā)展和懲治對(duì)策”“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪涉案資金處置和追贓挽損”“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪源頭預(yù)防和訴源治理”三個(gè)議題展開(kāi)深層次、系統(tǒng)性探討。研討會(huì)由檢察日?qǐng)?bào)社、最高人民檢察院第四檢察廳主辦，人民檢察雜志社承辦。
對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙需要全鏈條懲治
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪嚴(yán)重侵害群眾財(cái)產(chǎn)安全，嚴(yán)重破壞社會(huì)誠(chéng)信，嚴(yán)重影響社會(huì)和諧穩(wěn)定。
公安部刑事偵查局處長(zhǎng)張碩表示，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪在世界各國(guó)呈現(xiàn)迅猛增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)，已成為全球性的打擊治理難題。一是詐騙手法加速迭代變化。詐騙集團(tuán)緊跟社會(huì)熱點(diǎn)，詐騙類型不斷翻新，話術(shù)套路不斷升級(jí)，詐騙手法加速融合變化。二是技術(shù)支撐更加專業(yè)復(fù)雜。詐騙集團(tuán)利用區(qū)塊鏈、AI智能、GOIP等各種新技術(shù)新業(yè)態(tài)，不斷翻新犯罪工具，技術(shù)專業(yè)性不斷增強(qiáng)。三是跨國(guó)有組織特征日趨明顯。境外詐騙集團(tuán)組織嚴(yán)密、分工明確，其多行業(yè)支撐、產(chǎn)業(yè)化分布、集團(tuán)化運(yùn)作、精細(xì)化分工等特征日趨明顯，目前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙境外作案占比達(dá)80％。
正是由于境外作案占比極大，境外取證成為繞不開(kāi)的坎。北京市海淀區(qū)檢察院第二檢察部主任許丹提出，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙成員之間廣泛使用具有端到端加密、閱后即焚、私密聊天等功能的加密通信軟件，且多為遠(yuǎn)程操控、上下單線聯(lián)系。囿于軟件服務(wù)器往往在境外，關(guān)鍵電子數(shù)據(jù)如聊天記錄、用戶數(shù)據(jù)會(huì)出現(xiàn)調(diào)取不能、不復(fù)存在的情況。最高法刑事審判第三庭審判長(zhǎng)陳攀也認(rèn)為，目前境外執(zhí)法取證受多種客觀因素制約，存在境外證據(jù)特別是相關(guān)物證不移交，或者移交不全面、不及時(shí)、不規(guī)范等問(wèn)題，給后期訴訟帶來(lái)后遺癥，影響打擊效果。
隨著近幾年直播短視頻平臺(tái)的火熱，網(wǎng)絡(luò)詐騙也火速“跟進(jìn)”?？焓旨瘓F(tuán)法務(wù)副總裁蔡雄山總結(jié)出典型網(wǎng)絡(luò)詐騙五大特點(diǎn)：一是精準(zhǔn)性。詐騙團(tuán)伙會(huì)借助平臺(tái)個(gè)性化推薦功能，更精準(zhǔn)地傳遞給目標(biāo)用戶，這是平臺(tái)治理中遇到的一大難點(diǎn)。二是迷惑性。三是隱蔽性。四是小額性。單個(gè)詐騙金額較小，受害者由于被詐騙金額較小，加之怕麻煩心理往往不愿意報(bào)案。五是外鏈性。詐騙團(tuán)伙利用短視頻前端吸粉，私信添加好友后引流至第三方軟件或后端引至賭博網(wǎng)站、虛假投資網(wǎng)站等實(shí)施詐騙。
“魔高一尺，道高一丈?！比珖?guó)人大代表、九三學(xué)社中央委員閻建國(guó)建議，公安機(jī)關(guān)既要始終保持嚴(yán)打高壓態(tài)勢(shì)，又要根據(jù)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的特點(diǎn)，不斷創(chuàng)新打擊方式方法。比如，開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)技術(shù)培訓(xùn)，提高經(jīng)濟(jì)犯罪偵查人員的網(wǎng)絡(luò)技術(shù)素質(zhì)，創(chuàng)新網(wǎng)絡(luò)技術(shù)輔助偵查模式；整合涉案地區(qū)甚至全國(guó)優(yōu)秀的經(jīng)濟(jì)犯罪偵查力量和資源，推進(jìn)各地區(qū)信息共享，提高打擊懲治犯罪的效果；建立情報(bào)信息庫(kù)，充分利用各渠道情報(bào)資源，引導(dǎo)偵查方向，提高偵查效率。
面對(duì)大數(shù)據(jù)技術(shù)正在興起的新形勢(shì)，針對(duì)信息孤島或信息不對(duì)等、不匹配等現(xiàn)象，最高檢檢察技術(shù)信息研究中心主任劉喆提出，從技術(shù)上看，聯(lián)邦計(jì)算、隱私計(jì)算和算法共識(shí)等技術(shù)，完全可以保證數(shù)據(jù)“可用不可見(jiàn)，可用不可有”，確保數(shù)據(jù)安全。由此可以解決數(shù)據(jù)共享問(wèn)題，讓數(shù)據(jù)資源充分釋放，讓數(shù)據(jù)碰撞產(chǎn)生“化學(xué)反應(yīng)”。劉喆還建議，提升電子證據(jù)取證規(guī)則法律層級(jí)，并對(duì)取證過(guò)程各環(huán)節(jié)制定更為細(xì)化的操作規(guī)則。
嚴(yán)懲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，加強(qiáng)多部門合作成為共識(shí)。檢察日?qǐng)?bào)社副總編輯李國(guó)明提出，如何有效精準(zhǔn)懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，如何在打擊犯罪的同時(shí)做好追贓挽損工作，特別是如何加強(qiáng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪訴源治理，挖掉犯罪之“根”，既是司法實(shí)踐難題，也是社會(huì)治理難題，需要各方共同努力，協(xié)同推進(jìn)。全國(guó)人大監(jiān)察和司法委員會(huì)司法室處長(zhǎng)郭海燕也表示，全國(guó)人大常委會(huì)辦公廳將“嚴(yán)厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)犯罪，加強(qiáng)個(gè)人信息司法保護(hù)”的8件建議確定為重點(diǎn)督辦建議，交由最高檢牽頭辦理。最高檢已經(jīng)形成一套比較科學(xué)的工作機(jī)制，辦出了成效，但是，還需要有關(guān)各方通力協(xié)作。
結(jié)合“反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法”草案審議，全國(guó)人大常委會(huì)法工委刑法室副主任許永安介紹，該法注重協(xié)調(diào)懲治和防范的關(guān)系，立足綜合治理、源頭治理和依法治理，側(cè)重前端防范，按照完善預(yù)防性法律制度的要求加強(qiáng)制度建設(shè)，變“亡羊補(bǔ)牢”為“未雨綢繆”，變重“打擊”為“打防管控”并重。基于該法將對(duì)網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)以及電信、金融、互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)違反法律規(guī)定的行為給予行政處罰，最高檢第四檢察廳主辦檢察官趙瑋提出，應(yīng)加強(qiáng)行政執(zhí)法信息在刑事司法中共享使用。行為人因類似行為受過(guò)行政處罰又實(shí)施的，往往是證明主觀明知的重要證據(jù)之一。隨著該法通過(guò)施行，相關(guān)行政處罰信息將實(shí)現(xiàn)同步移送、共享，將有力破解電信網(wǎng)絡(luò)犯罪主觀證明難題，實(shí)現(xiàn)對(duì)這類犯罪的全鏈條打擊。
關(guān)于全鏈條懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，最高檢第四檢察廳副廳長(zhǎng)程雷表示，關(guān)鍵是從黑灰產(chǎn)鏈條入手，由上（游）及下（游），以下（游）溯上（游），努力擠壓犯罪生存空間；同時(shí)，更加重視加強(qiáng)對(duì)前端涉?zhèn)€人信息犯罪的懲治，尤其是要把批量提供個(gè)人信息、提供個(gè)人敏感信息的行為作為打擊重點(diǎn)，堅(jiān)決杜絕為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪“輸血供糧”的現(xiàn)象。
涉案財(cái)物處置與定罪量刑并重
眾所周知，作為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件后端的資金處置、追贓挽損一直是辦案難題。
如何比犯罪分子的手更快？圍繞涉詐銀行賬戶和資金處置問(wèn)題，公安部國(guó)家反詐中心專家楊琛介紹了公安機(jī)關(guān)會(huì)同中國(guó)人民銀行等部門推進(jìn)資金鏈治理的“組合拳”：緊急止付；即時(shí)查詢；快速凍結(jié)，尤其是對(duì)前期緊急止付工作中攔截的涉案資金，第一時(shí)間進(jìn)行凍結(jié)，以便開(kāi)展后期資金返還工作；資金預(yù)警；加強(qiáng)對(duì)涉案銀行賬戶管控；等等。
對(duì)于資金流轉(zhuǎn)鏈條中的虛擬貨幣問(wèn)題，許丹分享了辦案經(jīng)驗(yàn)：嘗試由公安機(jī)關(guān)生成并提供比特幣地址，犯罪嫌疑人將其賬戶內(nèi)的比特幣轉(zhuǎn)移至該地址，最終賬戶的公鑰私鑰由公安機(jī)關(guān)唯一控制掌握，這樣可以避免涉案比特幣被轉(zhuǎn)移。但目前，虛擬貨幣如何變“實(shí)”，尚無(wú)法定程序，急需頂層設(shè)計(jì)支持。
就電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件涉案財(cái)物處置問(wèn)題，最高法研究室處長(zhǎng)喻海松認(rèn)為，公檢法機(jī)關(guān)要落實(shí)好涉案財(cái)物處置的各自職責(zé)，從公安機(jī)關(guān)收集證據(jù)、檢察機(jī)關(guān)提出處理意見(jiàn)、法院裁判處理等環(huán)節(jié)，真正做到涉案財(cái)物處置與定罪量刑并重。對(duì)應(yīng)當(dāng)返還被害人的合法財(cái)產(chǎn)，依法及時(shí)返還。
中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)法規(guī)部處長(zhǎng)周蘭領(lǐng)表示，銀保監(jiān)會(huì)將積極配合公安機(jī)關(guān)繼續(xù)做好涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)等工作，持續(xù)推進(jìn)涉案賬戶資金網(wǎng)絡(luò)查控平臺(tái)建設(shè)。進(jìn)一步研究完善相關(guān)技術(shù)規(guī)范，推動(dòng)盡早實(shí)現(xiàn)資金查控?cái)?shù)據(jù)證據(jù)轉(zhuǎn)化工作目標(biāo)；繼續(xù)配合公安機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)等做好涉案賬戶資金處置等工作，督促指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格落實(shí)好各項(xiàng)工作要求。
構(gòu)建個(gè)人信息“多維保護(hù)”立體化框架
保護(hù)好個(gè)人信息，才能對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙實(shí)現(xiàn)源頭治理。全國(guó)人大代表、遼寧安行律師事務(wù)所創(chuàng)始合伙人李宗勝建議，各部門執(zhí)法、司法過(guò)程中，破獲一起案件都要盡可能從中梳理出違法犯罪的脈絡(luò)和關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，梳理出哪個(gè)環(huán)節(jié)出現(xiàn)了疏漏，從而發(fā)現(xiàn)個(gè)人敏感信息泄露來(lái)源，防范“視而不見(jiàn)”“放任自流”現(xiàn)象，在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的信息傳輸源頭上構(gòu)建立體化治理框架。
反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)證明，防止“一老一幼”被騙和防止因關(guān)切“一老一幼”被騙，既是“打防管控”重點(diǎn)，也是“群防群治”難點(diǎn)。最高檢第八檢察廳二級(jí)高級(jí)檢察官邱景輝認(rèn)為，對(duì)老年人、兒童、婦女、殘疾人等特定群體的個(gè)人信息，特別是生物識(shí)別、金融賬號(hào)、行蹤軌跡等敏感個(gè)人信息要進(jìn)行特別保護(hù)，檢察機(jī)關(guān)精準(zhǔn)針對(duì)買賣、泄露、濫用上述特定群體個(gè)人信息的違法犯罪行為開(kāi)展公益訴訟，斬?cái)鄠€(gè)人信息侵權(quán)與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙之間的利益鏈條。
開(kāi)展個(gè)人信息保護(hù)，互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)企業(yè)如何作為？螞蟻集團(tuán)首席隱私官聶正軍提出，應(yīng)堅(jiān)持三項(xiàng)原則：一是公開(kāi)透明原則。隱私政策簡(jiǎn)明易懂，充分保障用戶知情權(quán)。二是“三同時(shí)”原則。產(chǎn)品設(shè)計(jì)時(shí)，同時(shí)制定隱私保護(hù)和數(shù)據(jù)安全的管理方案；產(chǎn)品方案開(kāi)發(fā)時(shí)，同時(shí)實(shí)施隱私保護(hù)和數(shù)據(jù)安全管理措施；產(chǎn)品上線運(yùn)行時(shí)，同時(shí)上線運(yùn)行隱私保護(hù)和數(shù)據(jù)安全管理功能。三是“三要三不要”原則。要給用戶安全感，要用數(shù)據(jù)給用戶創(chuàng)造價(jià)值，要確保安全與合規(guī)；不要替用戶做主，不要濫用數(shù)據(jù)，不要采集來(lái)歷不明的數(shù)據(jù)。
清華大學(xué)法學(xué)院教授勞東燕對(duì)于“三同時(shí)”原則深表贊同，并認(rèn)為法律應(yīng)該及時(shí)跟上。個(gè)人信息保護(hù)的法律基本歸責(zé)機(jī)制的構(gòu)建應(yīng)受到重視，勞東燕建議考慮四個(gè)因素：一是相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)是誰(shuí)創(chuàng)設(shè)。制造這種風(fēng)險(xiǎn)的人應(yīng)該對(duì)風(fēng)險(xiǎn)及其結(jié)果負(fù)責(zé)。二是誰(shuí)是利益的最大獲得者。獲得利益最大的，承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該最高。三是誰(shuí)預(yù)防能力比較高。在技術(shù)社會(huì)中，能力越高，責(zé)任越大。四是法律懲罰哪個(gè)主體最能起到預(yù)防效果。比如讓銀行承擔(dān)部分過(guò)錯(cuò)，表面上看對(duì)銀行不利，但這會(huì)倒逼銀行提高技術(shù)安全保障，從而從根源上防止信息泄露。
技術(shù)賦能，必不可少。中國(guó)社會(huì)科學(xué)院法學(xué)研究所網(wǎng)絡(luò)與信息法研究室副主任周輝表示，應(yīng)通過(guò)以合規(guī)技術(shù)反制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙技術(shù)，賦能加強(qiáng)個(gè)人信息保護(hù)，避免個(gè)人信息被不法分子非法利用，不斷增強(qiáng)實(shí)現(xiàn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的源頭治理效能。將合規(guī)科技應(yīng)用到個(gè)人信息保護(hù)領(lǐng)域，既有個(gè)人信息違法巨額罰款甚至刑事責(zé)任的壓力，也有個(gè)人信息保護(hù)與個(gè)人信息利用更好融合的動(dòng)力。發(fā)展個(gè)人信息處理合規(guī)科技，是實(shí)現(xiàn)源頭治理的關(guān)鍵一招。（劉金林）
編輯：張怡時(shí)
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