“反洗錢與金融安全”高端論壇暨研究項(xiàng)目啟動儀式舉行
法治日報(bào)全媒體記者 蔣安杰
6月1日，北京大學(xué)法學(xué)院聯(lián)合螞蟻集團(tuán)共同舉辦的“反洗錢與金融安全”高端論壇暨研究項(xiàng)目啟動儀式在京舉行。北京大學(xué)法學(xué)院黨委書記、院長郭靂，最高人民檢察院第三檢察廳廳長張曉津，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢專業(yè)委員會主任委員羅揚(yáng)，螞蟻集團(tuán)副總裁、支付寶數(shù)字政企事業(yè)部總經(jīng)理王麗娟出席論壇并致辭，活動由北京大學(xué)法學(xué)院教授王新主持。來自監(jiān)管、執(zhí)法、司法、高校與行業(yè)機(jī)構(gòu)的130余位專家參會，論壇圍繞“反洗錢和金融安全”“反洗錢行刑雙向銜接”“反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)履職”“反洗錢金融科技與創(chuàng)新實(shí)踐”等熱點(diǎn)問題展開深入討論。
王新表示，反洗錢是國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的重要內(nèi)容，我國當(dāng)前正面臨反洗錢法修訂與“金融行動特別工作組”（FATF）將于明年對我國反洗錢工作開展第五輪國際互評估等重要任務(wù)。此次高端論壇，旨在搭建平臺，凝聚各方智慧，匯集各方力量，共同服務(wù)于我國反洗錢事業(yè)，為反洗錢法的順利修訂和更好迎接FATF對我國反洗錢工作開展的第五輪國際互評估保駕護(hù)航。
郭靂表示，今年恰逢北京大學(xué)法學(xué)學(xué)科建立一百二十周年，長期以來，北大法學(xué)始終是中國法治建設(shè)的有力推動者和中國國家安全的堅(jiān)定維護(hù)者。在新時(shí)期，黨和國家高度重視金融安全，將金融安全作為總體國家安全觀的重要組成部分。
張曉津結(jié)合檢察工作實(shí)際，從“準(zhǔn)確理解和把握當(dāng)前反洗錢工作形勢，強(qiáng)化責(zé)任擔(dān)當(dāng)”“充分發(fā)揮金融犯罪檢察職能作用，依法懲治和預(yù)防洗錢犯罪”“進(jìn)一步有效打擊洗錢犯罪的建議”三個角度，對新時(shí)期檢察機(jī)關(guān)以高質(zhì)效檢察履職保障金融高質(zhì)量發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)與做法進(jìn)行了交流。
羅揚(yáng)表示，新技術(shù)在反洗錢領(lǐng)域具有“雙刃劍”效應(yīng)，既帶來挑戰(zhàn)也提供機(jī)會，特別是在大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈和人工智能等前沿技術(shù)的應(yīng)用上，雖然提高了洗錢行為的隱蔽性和破壞性，但也為反洗錢提供了新的工具和手段。在未來需要著力解決標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一、信息安全等問題，以充分發(fā)揮金融科技在反洗錢數(shù)字轉(zhuǎn)型中的賦能作用。
研究項(xiàng)目啟動儀式結(jié)束后，論壇進(jìn)入主旨發(fā)言環(huán)節(jié)，該環(huán)節(jié)由中國政法大學(xué)刑事司法學(xué)院院長劉艷紅主持。中國人民銀行反洗錢局制度處處長葉慶國結(jié)合立法實(shí)踐，對反洗錢法修訂過程中各方普遍關(guān)心的“反洗錢概念的界定”“風(fēng)險(xiǎn)為本”“新興的洗錢風(fēng)險(xiǎn)”“如何在管理洗錢風(fēng)險(xiǎn)和優(yōu)化金融服務(wù)之間保持平衡”等問題作了詳細(xì)介紹。最高人民檢察院第四檢察廳主辦檢察官貝金欣結(jié)合檢察機(jī)關(guān)反洗錢工作的實(shí)踐，提出為了應(yīng)對反洗錢刑事司法工作中面臨的挑戰(zhàn)，在未來應(yīng)著力構(gòu)建“三個共識”，即著力強(qiáng)化對反洗錢重要性認(rèn)識上的共識、著力構(gòu)建洗錢罪理解和適用方法論上的共識、著力培育反洗錢理論和實(shí)務(wù)之間的共識。中國人民大學(xué)刑事法律科學(xué)研究中心教授田宏杰以“加密資產(chǎn)的穿透式治理”為主題，提出在現(xiàn)有法律框架下要對加密資產(chǎn)進(jìn)行有效的刑事治理，必須要運(yùn)用穿透思維，把握加密資產(chǎn)的金融屬性，并且合理分配金融項(xiàng)目開發(fā)人、邊緣服務(wù)商以及金融機(jī)構(gòu)的三維金融穩(wěn)定義務(wù)，為刑事治理提供有利的著力點(diǎn)。
隨后論壇進(jìn)入專題研討環(huán)節(jié)。第一單元的研討主題是“反洗錢行刑雙向銜接”，由北京師范大學(xué)刑事法律科學(xué)研究院教授張磊主持。中國人民銀行反洗錢局調(diào)查處副處長李慶對做好反洗錢行刑銜接工作的意義及過去一段時(shí)間所取得的成效進(jìn)行了介紹，并提出在接下來應(yīng)繼續(xù)完善反洗錢行刑雙向銜接的制度和機(jī)制，發(fā)揮檢察機(jī)關(guān)在行刑雙向銜接中承上啟下、組織協(xié)調(diào)的作用，同時(shí)加強(qiáng)數(shù)據(jù)信息、人員等要素資源的共享與交流。北京市人民檢察院第四分院副檢察長呂梅青結(jié)合具體案例，對反洗錢行刑銜接中遇到的問題及非銀行支付機(jī)構(gòu)在定罪方面的難題進(jìn)行了介紹。北京市第三中級人民法院副院長王海虹運(yùn)用數(shù)據(jù)分享了三中院辦理洗錢刑事案件的具體情況，指出當(dāng)下洗錢罪案件具有涉案金額增大、社會民眾鑒別力薄弱、新型洗錢手段頻出等難題，并就三中院加強(qiáng)洗錢治理，助力首都金融風(fēng)險(xiǎn)防范的經(jīng)驗(yàn)與參會嘉賓進(jìn)行了交流。
第二單元的研討主題是“反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)履職”，由中國民生銀行總行反洗錢管理部總經(jīng)理馬麗主持。中國人民銀行北京市分行反洗錢處處長劉麗洪作了主題為“風(fēng)險(xiǎn)為本：開創(chuàng)差異化、可預(yù)期、持續(xù)性的反洗錢監(jiān)管新局面”的發(fā)言，對當(dāng)下反洗錢監(jiān)管面臨的挑戰(zhàn)進(jìn)行了說明，并從立法和執(zhí)法兩個角度探討了相應(yīng)的解決辦法。廣發(fā)銀行總行反洗錢中心總經(jīng)理秦瑩以“初心如磐，篤行致遠(yuǎn)”為主題，向與會嘉賓介紹了廣發(fā)銀行為推進(jìn)反洗錢工作而開展的“六化”新基建工程。中國平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司合規(guī)負(fù)責(zé)人兼法律合規(guī)部總經(jīng)理郭記明結(jié)合平安壽險(xiǎn)的實(shí)際情況，對保險(xiǎn)行業(yè)履行反洗錢義務(wù)的特點(diǎn)進(jìn)行了分享。螞蟻集團(tuán)反洗錢中心副總經(jīng)理劉昶以“支付機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測分析創(chuàng)新實(shí)踐”為題，對當(dāng)下普遍存在的新型技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)及螞蟻集團(tuán)的應(yīng)對策略進(jìn)行了分享。方達(dá)律師事務(wù)所合伙人任志毅結(jié)合反洗錢法（修訂草案）公開征求意見稿的具體內(nèi)容，對特定非金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的要點(diǎn)進(jìn)行了細(xì)致的討論。
第三單元的研討主題是“反洗錢管理實(shí)踐與科技創(chuàng)新”，由中國農(nóng)業(yè)銀行總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部全球反洗錢中心副總經(jīng)理鄧偉主持。中國郵政儲蓄銀行總行內(nèi)控合規(guī)部副總經(jīng)理沈可生總結(jié)了儲蓄銀行推進(jìn)反洗錢工作有效性轉(zhuǎn)型的三點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)，包括持續(xù)推進(jìn)客戶盡職調(diào)查、注重科技賦能和提升反洗錢崗位待遇。招商銀行總行反洗錢資深專家周剛就招商銀行自2017年以來實(shí)施反洗錢智能化、線上化、數(shù)據(jù)化轉(zhuǎn)型的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)與參會人員進(jìn)行了探討。浦發(fā)銀行總行法律合規(guī)部系統(tǒng)及監(jiān)測處處長張子煒則提出，推進(jìn)反洗錢工作固然需要注重技術(shù)，但應(yīng)避免過度迷信技術(shù)。中信證券合規(guī)部合規(guī)監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)人王欣分享了證券公司利用金融科技建設(shè)反洗錢系統(tǒng)，有效識別異常交易，強(qiáng)化合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制的經(jīng)驗(yàn)。螞蟻集團(tuán)反洗錢中心算法總監(jiān)宋博文就螞蟻集團(tuán)在圖技術(shù)方面的創(chuàng)新與實(shí)踐進(jìn)行了匯報(bào)。北京銀豐新融科技開發(fā)有限公司副總裁梁凱鵬從作為第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)的角度出發(fā)，與參會各方交流了在可疑交易監(jiān)測報(bào)告領(lǐng)域科技賦能的應(yīng)用情況。主題匯報(bào)結(jié)束后，發(fā)言嘉賓與現(xiàn)場嘉賓進(jìn)行了熱烈討論。
編輯：遲明緒
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