□　法治日報全媒體記者 鄧君

□　通訊員 李潔 許偉娜

在實施“跑分洗錢”過程中，需要大量的銀行卡。那么，銀行卡從何而來？據(jù)揭陽市中級人民法院法官介紹，此類銀行卡的主要來源是購買和租賃。

在揭東區(qū)人民法院審理的一起案件中，謝某躍為非法獲利，明知入賬資金系違法犯罪活動贓款，仍將其名下的銀行卡提供給他人使用，被法院判處拘役四個月，并處罰金。

法院查明，2021年至2022年期間，鄭某濤為牟取非法利益，在明知他人從事違法犯罪活動的情況下，仍將自己的銀行卡提供給他人使用，從中獲利2條香煙。經查，涉案銀行卡單向流入資金共計2586.65萬元。

2023年初，鄭某濤與彭某燕、鄭某彬密謀提供銀行卡幫助他人洗錢并從中牟利事宜。同年2月，謝某躍為非法獲利，在明知入賬資金系違法犯罪活動贓款的情況下，仍將其名下的銀行卡提供給鄭某彬等人用以接收資金。后謝某躍、鄭某彬從中提現(xiàn)4999元，與鄭某濤、彭某燕分贓。

揭東法院審理認為，被告人鄭某濤的行為構成幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪及掩飾、隱瞞犯罪所得罪，應予數(shù)罪并罰。被告人彭某燕、鄭某彬、謝某躍的行為構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。鄭某濤、鄭某彬、謝某躍主動到案，并如實供述自己的犯罪事實，系自首，可從輕處罰。彭某燕歸案后能如實供述自己的犯罪事實，系坦白，可從輕處罰。遂判處鄭某濤有期徒刑一年三個月，彭某燕、鄭某彬、謝某躍拘役四個月，并各處罰金，追繳違法所得。

一審宣判后，彭某燕不服，提起上訴。揭陽中院二審駁回上訴，維持原判。

“你的銀行卡閑著也是閑著，借我周轉一下，還給你錢，多好?！狈ü偬嵝褟V大群眾，千萬別信這樣的說辭，一旦你把開戶行、賬號、密碼告訴對方，犯罪分子就會用該銀行卡接收上下游不法資金，再以“購物”“消費”“小額轉賬”等方式轉到其他“二級卡”中，成為犯罪分子洗錢提現(xiàn)的一環(huán)。“只要你的銀行卡被拿來‘跑分’了，你就有可能要承擔法律后果?！?/p>