肇慶市委政法委調(diào)研組

近年來，隨著電商直播等新業(yè)態(tài)的出現(xiàn)，涉玉器行業(yè)非法租借、抵押、典當(dāng)?shù)冉?jīng)營活動及玉器詐騙糾紛時有發(fā)生，成為阻礙玉器行業(yè)健康發(fā)展、損害民眾財(cái)產(chǎn)權(quán)益的社會治理難點(diǎn)。為此，廣東省肇慶市委政法委會同四會市委政法委圍繞“規(guī)范玉器行業(yè)涉金融業(yè)務(wù)行為 營造良好玉器產(chǎn)業(yè)法治化營商環(huán)境”開展專題調(diào)研，摸清當(dāng)前玉器行業(yè)涉金融業(yè)務(wù)經(jīng)營情況及存在問題，提出針對性對策建議。

一、四會市規(guī)范玉器行業(yè)涉金融業(yè)務(wù)行為的主要做法

（一）強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，全鏈條推進(jìn)各項(xiàng)整治工作。一是高位部署推動。四會市委、市政府高度重視玉器行業(yè)監(jiān)管工作，市委主要領(lǐng)導(dǎo)多次對規(guī)范玉器行業(yè)涉金融業(yè)務(wù)作出批示，分管市領(lǐng)導(dǎo)先后18次組織召開專題會議，對打擊非法典當(dāng)、推廣“法治套餐”、規(guī)范經(jīng)營業(yè)務(wù)等工作提出具體要求，為營造良好玉器產(chǎn)業(yè)營商環(huán)境下好“先手棋”。市委政法委切實(shí)發(fā)揮牽頭抓總作用，推動成立玉器行業(yè)監(jiān)管工作領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)籌指導(dǎo)各項(xiàng)工作落地落實(shí)。二是深入調(diào)研推進(jìn)。積極探索“上級政策＋外地經(jīng)驗(yàn)＋四會實(shí)際”的治理模式，破解玉器行業(yè)監(jiān)管中的痛點(diǎn)難點(diǎn)。市委常委、政法委書記深入玉器賣場、電商直播基地開展調(diào)研，與負(fù)責(zé)人交流探討，收集基層意見。市檢察院深入玉器賣場和行業(yè)協(xié)會開展調(diào)研，成立“涉玉器刑事案件”專業(yè)辦案團(tuán)隊(duì)，打造了“玉見四檢”工作品牌。三是細(xì)化分工落實(shí)。印發(fā)《關(guān)于開展玉器行業(yè)涉非法經(jīng)營金融業(yè)務(wù)綜合整治工作方案》《開展對無證經(jīng)營典當(dāng)業(yè)務(wù)綜合治理工作方案》，圍繞整治項(xiàng)目強(qiáng)化措施，壓實(shí)責(zé)任，把握節(jié)點(diǎn)，全力攻堅(jiān)破難。

（二）強(qiáng)化聯(lián)合執(zhí)法，全力度查處打擊違法行為。一是開展專項(xiàng)檢查。積極構(gòu)建“綜合協(xié)調(diào)、部門聯(lián)動、運(yùn)作高效”的工作體系，成立核查處置專班，以“聯(lián)合執(zhí)法＋專項(xiàng)整治”工作模式，加強(qiáng)對涉玉器產(chǎn)業(yè)企業(yè)巡查監(jiān)管。2024年以來共開展專項(xiàng)整治16次，開展聯(lián)合執(zhí)法檢查38次，對80多家經(jīng)營戶進(jìn)行宣傳教育，有效維護(hù)了四會珠寶玉器市場秩序。二是提高偵查水平。依托涉玉器行業(yè)整治專班，充分發(fā)揮“專業(yè)＋機(jī)制＋大數(shù)據(jù)效能”辦案機(jī)制，選派綜合素質(zhì)高、辦案經(jīng)驗(yàn)豐富的民警組成專案小組，實(shí)現(xiàn)對涉玉器刑事案件專業(yè)化辦理。三是加快案件辦理。市法院、市檢察院、市公安局聯(lián)合出臺《關(guān)于辦理涉玉器刑事案件工作銜接機(jī)制》，建立快速響應(yīng)機(jī)制，對重大、敏感涉玉器詐騙案件提前介入指導(dǎo)案件偵辦，做好受案、立案、釋法釋訴等相關(guān)工作，實(shí)現(xiàn)案件辦理1＋1＋1＞3效果。

（三）強(qiáng)化法治保障，全周期護(hù)航玉器營商環(huán)境。一是積極開展法治宣傳活動。職能部門各司其職持續(xù)深化玉器行業(yè)的法治教育，市司法局舉辦“民法典進(jìn)玉器行業(yè)”法治宣傳活動，市檢察院以典型案例拍攝短視頻在全行業(yè)宣傳，市法院采取“巡回審判＋實(shí)地辦案＋現(xiàn)場普法”方式開展宣傳教育，引導(dǎo)玉器經(jīng)營戶遵紀(jì)守法、合規(guī)經(jīng)營。二是創(chuàng)新推出法律服務(wù)項(xiàng)目。以“四個一”為玉器行業(yè)量身打造專業(yè)化法治服務(wù)套餐：創(chuàng)造一個普法品牌——“玉城說法”普法品牌；創(chuàng)建一支服務(wù)團(tuán)隊(duì)——肇慶市首個涉外法律服務(wù)律師志愿團(tuán)，設(shè)立涉外法律服務(wù)玉博城服務(wù)點(diǎn)、四會TikTok運(yùn)營中心服務(wù)點(diǎn)，為玉器行業(yè)、涉外企業(yè)提供商事咨詢、出謀劃策；創(chuàng)設(shè)一本規(guī)范合同——《玉器玉石借貨／代賣合同》模版，減少因合同條款不清引發(fā)的糾紛；創(chuàng)立一個結(jié)對約定——市檢察院機(jī)關(guān)黨委與玉器產(chǎn)業(yè)鏈黨委黨建結(jié)對共建協(xié)議，推進(jìn)四會玉器產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。三是建立健全司法保障機(jī)制。印發(fā)《四會市關(guān)于涉玉器行業(yè)社區(qū)矯正相關(guān)工作指引（試行）》，建立起多部門協(xié)調(diào)配合工作機(jī)制，保障從業(yè)社區(qū)矯正對象合法的生產(chǎn)就業(yè)權(quán)益，填補(bǔ)了涉玉器行業(yè)監(jiān)管教育制度的空白。建立“法院＋寶協(xié)”訴調(diào)對接機(jī)制，形成線上線下訴訟服務(wù)站。截至2024年9月，共調(diào)解糾紛603起，成功化解了多宗涉玉器糾紛案件。

（四）強(qiáng)化監(jiān)督管理，全方位提升行業(yè)自律水平。一是強(qiáng)化行業(yè)指導(dǎo)。加強(qiáng)人防建設(shè)，選派警務(wù)實(shí)戰(zhàn)教官對全市28家大型玉器賣場、寄售行設(shè)置保衛(wèi)機(jī)構(gòu)開展安全培訓(xùn)，在玉器賣場設(shè)置公安臨時執(zhí)勤點(diǎn)，以“自衛(wèi)＋警衛(wèi)”防護(hù)模式防范玉器行業(yè)詐騙風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)技防建設(shè)，在行業(yè)關(guān)鍵部位設(shè)置緊急報(bào)警按鈕；指導(dǎo)各大玉器賣場、典當(dāng)行、寄售行業(yè)加裝攝像頭，實(shí)現(xiàn)營業(yè)場所和業(yè)務(wù)區(qū)域全覆蓋。二是強(qiáng)化管理服務(wù)。加強(qiáng)行業(yè)自律，制定《四會市玉器行業(yè)誠信經(jīng)營公約》《四會珠寶玉器借貨代賣（寄售）行為公約》等多個行規(guī)公約，增強(qiáng)玉器行業(yè)經(jīng)營主體的自律性。開展玉器寄售行業(yè)“雙隨機(jī)、一公開”抽查，引導(dǎo)和督促經(jīng)營者加強(qiáng)管理。建立稅源管理臺賬，編制涵蓋全稅種共160多項(xiàng)稅收政策指南，搭建“稅鎮(zhèn)協(xié)企”平臺，組織行業(yè)座談問計(jì)問需，進(jìn)一步提升納稅遵從。三是強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測。積極做好玉器行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)隱患監(jiān)測，引導(dǎo)網(wǎng)絡(luò)交易平臺經(jīng)營者加強(qiáng)平臺管理。加大對珠寶玉器檢驗(yàn)檢測機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查，先后組織全市珠寶玉器檢驗(yàn)檢測機(jī)構(gòu)召開行業(yè)會議9次，檢查機(jī)構(gòu)26家次，推動全部機(jī)構(gòu)簽訂誠信守法承諾書。

二、工作中存在的問題及短板

（一）玉器行業(yè)執(zhí)法監(jiān)管難度較大。一是個體經(jīng)營流動性強(qiáng)，目前，在四會市登記成立的3.5萬余戶玉器行業(yè)經(jīng)營主體中，有3.3萬余戶為個體工商戶，反映出四會市玉器行業(yè)個體戶占比大，流動性強(qiáng)的特點(diǎn)。二是玉器賣場管理有待進(jìn)一步加強(qiáng)，如個別玉器經(jīng)營商家存在無照經(jīng)營、一照多地經(jīng)營、營業(yè)執(zhí)照注冊地與經(jīng)營地點(diǎn)不一致、亮照不規(guī)范等問題，給執(zhí)法監(jiān)管帶來了較大壓力。三是玉器從業(yè)人員規(guī)范經(jīng)營意識有待提高，管理臺賬不完善、跑攤流動、未按照規(guī)定辦理稅務(wù)登記信息、直播間管理不善等問題時有發(fā)生。

（二）玉器案件偵辦取證難度較大。案件偵辦取證難，玉器行業(yè)“借貨代銷”大多數(shù)是“熟人”詐騙，接貨人和貨主沒有訂立合同等書面證據(jù)，導(dǎo)致執(zhí)法部門在偵辦此類案件時難度較大。大部分贓物一般被犯罪嫌疑人典當(dāng)、售賣，而后經(jīng)流轉(zhuǎn)多手、銷售到各地，成功繳回的難度較大，造成詐騙數(shù)額的認(rèn)定難度加大。

（三）玉器典當(dāng)行業(yè)有待規(guī)范。目前四會市持有《典當(dāng)經(jīng)營許可證》且受上級地方金融監(jiān)管部門監(jiān)管的典當(dāng)行較少。由于非法典當(dāng)業(yè)務(wù)的界定模糊，典當(dāng)行業(yè)存在監(jiān)管盲區(qū)，導(dǎo)致有部分典當(dāng)行、寄售行存在不法勾當(dāng)，亟需法律法規(guī)來規(guī)范和引導(dǎo)。

（四）玉器商戶防范意識有待加強(qiáng)。自四會市玉器產(chǎn)業(yè)發(fā)展以來，較多以“借、代售”等方式進(jìn)行銷售，犯罪分子正是利用這一點(diǎn)，先是博取商家信任，然后實(shí)施詐騙，部分受害商家對犯罪分子的甄別能力不足，從而上當(dāng)受騙。“借貨代銷”是玉器商家銷售自身玉器產(chǎn)品的主要方式，個別玉器商家明知存在風(fēng)險(xiǎn)，但合同意識欠缺，防騙意識不夠，針對玉器行業(yè)的防詐騙普法宣傳未達(dá)預(yù)期效果。

三、優(yōu)化玉器產(chǎn)業(yè)法治化營商環(huán)境的對策建議

（一）加強(qiáng)部門聯(lián)動執(zhí)法監(jiān)管力度。一是加強(qiáng)行業(yè)調(diào)研。深入玉器行業(yè)開展專題調(diào)研，全方位總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，及時發(fā)現(xiàn)問題；定期召開行業(yè)座談會，了解玉器行業(yè)發(fā)展動態(tài)，及時掌握行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)態(tài)勢，聽取行內(nèi)人員的服務(wù)需求和意見建議，完善工作措施。二是定期排查整治。對轄區(qū)內(nèi)的玉器商鋪進(jìn)行常態(tài)化檢查，密切留意玉器賣場、直播間動態(tài)，加強(qiáng)對涉非法經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的源頭防控，建立信息共享機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)臺賬，有效進(jìn)行防范和處置。三是拓展監(jiān)管手段。在做好日常監(jiān)管、雙隨機(jī)監(jiān)管、投訴舉報(bào)處理基礎(chǔ)上，豐富監(jiān)管舉措，引導(dǎo)經(jīng)營主體自我規(guī)范，以實(shí)現(xiàn)規(guī)范市場行為、降低執(zhí)法成本、形成執(zhí)法震懾的綜合效果。四是強(qiáng)化部門聯(lián)動。聯(lián)合各職能部門有針對性地在主體聚集地區(qū)開展跨部門聯(lián)合監(jiān)管，切實(shí)提高綜合監(jiān)管效能。

（二）全力提升玉器行業(yè)法治服務(wù)水平。一是嚴(yán)厲打擊違法犯罪。加強(qiáng)涉玉器案件專班的警力配置，加大對案件的研判力度，提升破案能力。深入摸排資金交易鏈，快速抓獲犯罪嫌疑人，砍斷銷贓鏈條，有效追查贓款贓物的流向。公安、檢察、法院落實(shí)快速響應(yīng)機(jī)制，對玉器案件的認(rèn)定、證據(jù)的有效收集等充分交流共享，提升案件辦理時效。二是強(qiáng)化司法服務(wù)保障。開通涉玉器行業(yè)案件的“綠色通道”，優(yōu)先受理、快速審理、及時執(zhí)行，降低企業(yè)的訴訟成本，提高涉玉器案件的審判效率和質(zhì)量。充分發(fā)揮司法調(diào)解在解決玉器行業(yè)糾紛中的作用，建立健全玉器行業(yè)糾紛調(diào)解機(jī)制，為當(dāng)事人提供多元化的糾紛解決途徑。三是完善行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)。完善玉器行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)，明確玉器的鑒定標(biāo)準(zhǔn)、交易規(guī)范、質(zhì)量分級、知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)等方面的具體要求，讓玉器行業(yè)經(jīng)營活動有法可依，減少因標(biāo)準(zhǔn)不明確而引發(fā)的糾紛，引導(dǎo)行業(yè)在法治化軌道上健康發(fā)展。

（三）建立健全玉器行業(yè)制度機(jī)制。一是建立健全玉器行業(yè)監(jiān)管機(jī)制。建立寄售行“白名單”制度，將信用狀況良好、信用風(fēng)險(xiǎn)較低、有一定銷售實(shí)力的寄售行納入“白名單”，建立健全合同管理等制度，規(guī)范交易流程，確保商品來源、銷售渠道等方面合法合規(guī)。二是建立完善典當(dāng)行管理制度。玉器行業(yè)協(xié)會、市場監(jiān)督等有關(guān)部門聯(lián)合研究，建立典當(dāng)?shù)盅旱怯浥_賬制度，不定時對典當(dāng)行、舊貨行進(jìn)行突擊檢查，為提高贓物追蹤實(shí)效奠定基礎(chǔ)。三是落實(shí)司法建議機(jī)制。及時總結(jié)案件審理發(fā)現(xiàn)的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)及監(jiān)管漏洞，向相關(guān)職能部門及行業(yè)協(xié)會發(fā)出司法建議，發(fā)揮社會治理中的司法導(dǎo)向作用。四是深化糾紛訴調(diào)對接機(jī)制。嚴(yán)格依法審理違反合同誠信、擾亂市場競爭秩序、損害消費(fèi)者權(quán)益的案件，依托集訴調(diào)對接、玉器鑒定、法律咨詢等多功能于一體的駐寶協(xié)訴訟服務(wù)站，用足用好“法院＋寶協(xié)”訴調(diào)對接機(jī)制，做實(shí)糾紛前端治理，切實(shí)維護(hù)轄區(qū)玉器行業(yè)市場規(guī)范、產(chǎn)業(yè)健康發(fā)展。

（四）持續(xù)開展玉器行業(yè)普法宣傳。一是常態(tài)化開展法治宣傳工作。明確網(wǎng)格宣傳員名單和工作職責(zé)，落實(shí)日常宣傳工作，通過舉辦宣講會、發(fā)放宣傳手冊、約談企業(yè)負(fù)責(zé)人等形式，向玉器商戶、寄售行、抵押行等經(jīng)營者普及法律知識和防范建議，提高玉器經(jīng)營者的法律素養(yǎng)和防范意識。二是加大以案釋法警示教育力度。充分利用審判資源優(yōu)勢，通過發(fā)布玉器詐騙案例、庭審觀摩、到玉器賣場巡回庭審、以案釋法等渠道，讓廣大玉器從業(yè)者了解犯罪分子的犯罪手段，提高警惕。三是不斷延伸法律服務(wù)觸角。持續(xù)開展形式多樣的“訂單式”送法進(jìn)企業(yè)活動，充分發(fā)揮涉外法律服務(wù)律師志愿團(tuán)的服務(wù)、普法作用，逐步強(qiáng)化玉器行業(yè)從業(yè)人員防詐騙意識、合同意識，為玉器行業(yè)健康有序發(fā)展提供優(yōu)質(zhì)的法律服務(wù)和堅(jiān)實(shí)的法治保障。