國(guó)家反壟斷局成立后銀行業(yè)反壟斷首案產(chǎn)生

中信銀行因未依法申報(bào)被頂格處罰50萬元

圖為掛牌后的國(guó)家反壟斷局

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今后反壟斷執(zhí)法將會(huì)更加嚴(yán)格，反壟斷利劍所指將不僅僅局限于某個(gè)行業(yè)、某些領(lǐng)域，而是志在高遠(yuǎn)，將為各類市場(chǎng)主體投資興業(yè)與健康發(fā)展，營(yíng)造公平、透明、可預(yù)期的良好競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。

近日，國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管總局對(duì)外通報(bào)，因?yàn)槲匆婪ㄉ陥?bào)經(jīng)營(yíng)者集中的行為，國(guó)內(nèi)首家獨(dú)立法人直銷銀行——中信百信銀行兩個(gè)股東福建百度博瑞網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱百度博瑞）與中信銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱中信銀行），雙雙被罰款50萬元。據(jù)悉，這是目前我國(guó)首例銀行業(yè)反壟斷案例。

未依法申報(bào)被頂格處罰

11月20日，市場(chǎng)監(jiān)管總局對(duì)外公布了43起未依法申報(bào)違法實(shí)施經(jīng)營(yíng)者集中案件處罰決定，騰訊、阿里、美團(tuán)、百度、京東、58集團(tuán)等多家互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)均被處以頂格罰款。值得注意的是，在本次集中公示的案件中，除了占比較大的互聯(lián)網(wǎng)反壟斷執(zhí)法案例外，金融領(lǐng)域的反壟斷執(zhí)法案例也格外令人矚目，一直備受“壟斷”質(zhì)疑的銀行業(yè)領(lǐng)域誕生了首例反壟斷案件。而此時(shí)，距離國(guó)家反壟斷局成立還不到一周時(shí)間。

處罰公告顯示，2015年11月，百度博瑞與中信銀行簽訂協(xié)議，共同設(shè)立合營(yíng)企業(yè)——中信百信銀行。交易完成后，百度博瑞與中信銀行分別持有合營(yíng)企業(yè)30％、70％股權(quán)，共同控制合營(yíng)企業(yè)。2017年9月5日，中信百信銀行設(shè)立。

2021年8月12日，市場(chǎng)監(jiān)管總局對(duì)中信百信銀行進(jìn)行立案調(diào)查。經(jīng)查，該案構(gòu)成未依法申報(bào)違法實(shí)施的經(jīng)營(yíng)者集中，但不具有排除、限制競(jìng)爭(zhēng)的效果。

業(yè)內(nèi)專家分析指出，2015年11月，百度博瑞與中信銀行簽訂協(xié)議，共同設(shè)立合營(yíng)企業(yè)，取得合營(yíng)企業(yè)控制權(quán)，屬于反壟斷法第二十條規(guī)定的“經(jīng)營(yíng)者集中”。2017年9月5日，合營(yíng)企業(yè)設(shè)立，在此之前未依法申報(bào)，則違反反壟斷法第二十一條，構(gòu)成“違法實(shí)施的經(jīng)營(yíng)者集中”。

對(duì)于上述違規(guī)行為，反壟斷法第四十八條規(guī)定：“經(jīng)營(yíng)者違反本法規(guī)定實(shí)施集中的，由國(guó)務(wù)院反壟斷執(zhí)法機(jī)構(gòu)責(zé)令停止實(shí)施集中、限期處分股份或者資產(chǎn)、限期轉(zhuǎn)讓營(yíng)業(yè)以及采取其他必要措施恢復(fù)到集中前的狀態(tài)，可以處五十萬元以下的罰款?！币簿褪钦f，處五十萬元以下的罰款，是未依法申報(bào)經(jīng)營(yíng)者集中的頂格處罰措施。

任何企業(yè)都要依法運(yùn)營(yíng)

于財(cái)大氣粗的互聯(lián)網(wǎng)公司、銀行、金融機(jī)構(gòu)來說，50萬元或是“小菜一碟”，然而市場(chǎng)監(jiān)管總局此次“大張旗鼓”地集中公布案件，背后用意深刻：互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域從來不是反壟斷的法外之地，銀行、金融領(lǐng)域當(dāng)然也不是。隨著銀行業(yè)反壟斷“首案”產(chǎn)生，金融領(lǐng)域也將迎來反壟斷執(zhí)法的“利刃亮劍”。

據(jù)記者統(tǒng)計(jì)，在上述公布的43起處罰決定中，有5起涉及金融類行業(yè)，銀行、保險(xiǎn)及投資公司等相關(guān)業(yè)者成為處罰對(duì)象。而從涉及的平臺(tái)方或金融科技業(yè)者來看，與百度、螞蟻集團(tuán)相關(guān)各有1起，其余3起均與騰訊相關(guān)。

其實(shí)，對(duì)于金融機(jī)構(gòu)收緊監(jiān)管窗口、加大監(jiān)管力度，早已開始。為進(jìn)一步加強(qiáng)國(guó)有金融資本管理，提高國(guó)有金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓透明度，規(guī)范相關(guān)資產(chǎn)交易行為，財(cái)政部近日發(fā)布《關(guān)于規(guī)范國(guó)有金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓有關(guān)事項(xiàng)的通知》，明確提出國(guó)有獨(dú)資、國(guó)有全資、國(guó)有控股及實(shí)際控制金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和政策規(guī)定，充分發(fā)揮市場(chǎng)配置資源作用，遵循等價(jià)有償和公開公平公正的原則，不得通過資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓進(jìn)行不當(dāng)利益輸送。國(guó)有金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓在公開市場(chǎng)交易的證券及金融衍生產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)通過依法設(shè)立的交易系統(tǒng)和交易場(chǎng)所進(jìn)行。除國(guó)家另有規(guī)定外，未經(jīng)公開競(jìng)價(jià)處置程序，國(guó)有金融機(jī)構(gòu)不得采取直接協(xié)議轉(zhuǎn)讓方式向非國(guó)有受讓人轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)。

北京知識(shí)產(chǎn)權(quán)法研究會(huì)競(jìng)爭(zhēng)法專業(yè)委員會(huì)副主任魏士廩認(rèn)為，雖然上述企業(yè)遭受了反壟斷處罰罰單，但從處罰的理由上來看，中信銀行被處罰還真不是因?yàn)閴艛嗔耸袌?chǎng)，只是因?yàn)樵谠O(shè)立合營(yíng)公司時(shí)，沒有履行反壟斷法規(guī)定的申報(bào)義務(wù)而被處罰。也就是說，如果當(dāng)初兩家股東依法申報(bào)了就不會(huì)被處罰。

中央財(cái)經(jīng)大學(xué)法學(xué)院教授高秦偉分析說，市場(chǎng)監(jiān)管總局集中公布這5起涉金融領(lǐng)域反壟斷處罰案件所昭示的意義更大，即今后任何企業(yè)都要在法律的框架內(nèi)經(jīng)營(yíng)運(yùn)營(yíng)，都必須遵守反壟斷法規(guī)定的合營(yíng)或股權(quán)收購(gòu)“應(yīng)該依法申報(bào)經(jīng)營(yíng)者集中”。今后這種類似于警告性的處罰措施會(huì)趨向常態(tài)化。

整治行業(yè)壟斷已成常態(tài)

除了作為銀行業(yè)領(lǐng)域反壟斷執(zhí)法的首案，百度博瑞與中信銀行被處罰的時(shí)間點(diǎn)也值得深思。

11月18日上午，國(guó)家反壟斷局在北京三里河?xùn)|路8號(hào)正式掛牌成立。反壟斷局的行政升格，標(biāo)志著我國(guó)今后反壟斷執(zhí)法的獨(dú)立性、權(quán)威性和專業(yè)性得到進(jìn)一步加強(qiáng)。

而僅僅兩天之后，也就是11月20日，市場(chǎng)監(jiān)管總局就對(duì)外公布了這43起未依法申報(bào)違法實(shí)施經(jīng)營(yíng)者集中案件處罰決定。這似乎在宣告：今后反壟斷執(zhí)法將會(huì)更加嚴(yán)格，反壟斷利劍所指將不僅僅局限于某個(gè)行業(yè)、某些領(lǐng)域，而是志在高遠(yuǎn)，將為各類市場(chǎng)主體投資興業(yè)與健康發(fā)展，營(yíng)造公平、透明、可預(yù)期的良好競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。

11月18日，國(guó)務(wù)院反壟斷委員會(huì)還制定出臺(tái)了《關(guān)于原料藥領(lǐng)域的反壟斷指南》，有輿論解讀其為國(guó)家反壟斷局揮出的“第一刀”。

近年來，我國(guó)各級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門在原料藥市場(chǎng)的反壟斷執(zhí)法成績(jī)可謂頗為亮眼。今年以來就有不少執(zhí)法案例產(chǎn)生。今年1月，先聲藥業(yè)收到原料藥領(lǐng)域的2021年首張反壟斷罰單，公司因?yàn)E用在中國(guó)巴曲酶濃縮液原料藥銷售市場(chǎng)的支配地位，被國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管總局罰款1.007億元。4月，天藥股份因涉嫌醋酸氟輕松原料藥壟斷，合計(jì)被罰沒4402.26萬元。11月，商丘市新先鋒藥業(yè)有限公司因?yàn)E用在中國(guó)境內(nèi)苯酚原料藥銷售市場(chǎng)的支配地位，實(shí)施了以不公平的高價(jià)銷售商品的行為，合計(jì)被罰沒1104.84萬元。就在反壟斷局發(fā)布政策“劍指”原料藥領(lǐng)域當(dāng)天，南京寧衛(wèi)醫(yī)藥有限公司因?yàn)E用市場(chǎng)支配地位，實(shí)施以不公平的高價(jià)銷售氯解磷定原料藥，合計(jì)被罰沒658.37萬元。

水泥、混凝土等基建原材料行業(yè)的反壟斷執(zhí)法也是毫不遜色。1月28日，山東省市場(chǎng)監(jiān)督管理局對(duì)8家水泥企業(yè)因?qū)嵤艛嗔P款22829.5萬元；6月15日重慶市市場(chǎng)監(jiān)督管理局對(duì)重慶2家商砼企業(yè)涉嫌壟斷罰款2312.882萬元；7月20日，四川省發(fā)展和改革委員會(huì)經(jīng)初步核查后，正式對(duì)四川省水泥協(xié)會(huì)及涉嫌達(dá)成并實(shí)施壟斷協(xié)議的6家水泥經(jīng)營(yíng)者予以立案調(diào)查，總計(jì)處罰3506.9572萬元。

種種跡象表明，行業(yè)壟斷行為已經(jīng)引起了國(guó)家高層的高度關(guān)注。隨著日前國(guó)家反壟斷局的成立，以及針對(duì)互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)、校外培訓(xùn)領(lǐng)域、銀行業(yè)領(lǐng)域、水泥基建行業(yè)等反壟斷執(zhí)法工作，足見整治行業(yè)壟斷已經(jīng)成為今后反壟斷執(zhí)法的常態(tài)了。

本報(bào)記者 萬靜 文/圖