法治日報全媒體記者 鄧君

通訊員 魏巍

“我很清楚，想要追回被騙的錢，機會非常渺茫。但當(dāng)我接到民警的電話，知道大部分錢被止付凍結(jié)后，我看到了希望。”今年8月，廣東省佛山市居民廖女士陷入“冒充公檢法”詐騙套路，給騙子轉(zhuǎn)出145.9萬元，后經(jīng)佛山警方連續(xù)奮戰(zhàn)20個小時，成功追回被騙資金共計115萬元。

近年來，隨著信息社會快速發(fā)展，犯罪結(jié)構(gòu)發(fā)生了重大變化，以電信網(wǎng)絡(luò)詐騙為代表的新型網(wǎng)絡(luò)犯罪成為主流犯罪。佛山警方圍繞“壓發(fā)案、降警情”的總體工作目標(biāo)，多維度推進打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪工作，修煉反詐“功夫”，為老百姓挽回損失，讓老百姓感受到佛山警方的速度與溫度。

數(shù)據(jù)顯示，2022年以來，佛山市電詐警情同比下降29%，電詐立案數(shù)同比下降24%。全市共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件宗數(shù)同比上升61%，抓獲人數(shù)同比上升154%；止付、凍結(jié)資金4.1億元；累計處置預(yù)警信息220.2萬余條，完成見面勸阻51.5萬次，電話勸阻102.7萬次，挽回直接經(jīng)濟損失2.7億元，涉案資金返還4300多萬元。

公安主打部門主責(zé)

完善反詐治理格局

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪持續(xù)高發(fā)多發(fā)，犯罪分子作案手段不斷翻新，黑灰產(chǎn)業(yè)鏈條盤根錯節(jié)，成為人民群眾反響最強烈、最深惡痛絕的急難愁盼問題之一。

早在2014年，佛山市就成立了反詐騙中心；2015年，佛山市建立了20家單位參與的打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪聯(lián)席會議制度；2016年，佛山市反詐中心協(xié)調(diào)該市3家通信運營商和46家銀行進駐，成為全國首批實體化運作的單位，掐住電詐犯罪的“七寸”——“兩卡”（銀行卡和電話卡）犯罪，自此開始了與時間賽跑的預(yù)警止付探索。

在公安部門積極推動下，佛山市率先構(gòu)建起“黨委領(lǐng)導(dǎo)、政府主導(dǎo)、部門主責(zé)、行業(yè)監(jiān)管、有關(guān)方面齊抓共管、社會各界廣泛參與”的全民反詐打擊治理工作新格局：

人民銀行佛山市中心支行統(tǒng)籌全市銀行開展新開卡大數(shù)據(jù)風(fēng)險審核；佛山銀保監(jiān)分局開展查凍效能專項督導(dǎo)；佛山電信建立預(yù)判停機數(shù)據(jù)模型，開展風(fēng)險號碼監(jiān)測；佛山移動完善渠道違規(guī)處罰和問責(zé)機制；佛山聯(lián)通將電詐治理工作納入干部考核、單位績效考核；佛山市教育局大力推動“無詐校園”建設(shè)，積極構(gòu)建家校協(xié)同反詐宣傳體系……

近年來，佛山市委市政府將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理成效納入市委督辦事項、平安佛山建設(shè)、市政府重點任務(wù)清單和全市五區(qū)績效考評范圍。全市反詐實行市、區(qū)、所三級運作，市、區(qū)兩級反詐騙中心負責(zé)資金止凍、案件偵辦、預(yù)警勸阻、綜合治理等工作，派出所負責(zé)日常接處警、宣防、勸阻及重點人員管控等工作，初步形成市、區(qū)、鎮(zhèn)（街）、村（社區(qū)）“四級”主導(dǎo)、一體化打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作體系。

為切實落實職能部門責(zé)任分工，佛山市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪聯(lián)席會議辦公室出臺了“全民反詐”工作方案，制定了成員單位十大工作措施和重點任務(wù)清單，市公安局出臺“佛安2022”電詐專項工作方案等，進一步凝聚相關(guān)職能部門在打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪上的工作合力，形成“公安主打、部門主責(zé)”的工作模式。

2020年10月，公安部在全國范圍內(nèi)部署開展“斷卡”行動，通過嚴厲打擊整治非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪，遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)態(tài)勢。佛山壓實成員單位安全防范責(zé)任，督促行業(yè)單位落實“兩卡”治理責(zé)任。三大通信運營商關(guān)停號碼67.5萬個，約談違規(guī)門店210家，關(guān)停違規(guī)工號668個。通過人民銀行佛山市中心支行對56家銀行機構(gòu)作出通報批評，對45家銀行機構(gòu)負責(zé)人進行約談，有效堵塞行業(yè)漏洞。

打擊懲戒方面，針對“兩卡”違法人員，佛山公安采取嚴打高壓舉措，今年以來共搗毀涉詐“兩卡”窩點92處，抓獲涉詐行業(yè)內(nèi)部人員71人，懲戒涉“兩卡”違法人員2637人。

上下聯(lián)動以快打快

提高整體破案水平

2022年4月10日，受害人曹某報案稱，在佛山南海大瀝被人以“冒充公檢法”形式詐騙107萬元。案發(fā)后，佛山警方迅速成立專案組對案件開展偵查，經(jīng)循線研判，鎖定位于海南省的一個涉嫌買賣、出租、出借銀行卡的跑分洗錢團伙。4月16日至17日，專案組在海南省萬寧市抓獲以翁某驕為首的團伙成員9人，現(xiàn)場起獲涉案手機7部、銀行卡20余張。經(jīng)訊問，嫌疑人對其收購銀行卡為境外詐騙團伙提供跑分洗錢的不法事實供認不諱。

佛山警方7日破獲此案，離不開其“上下聯(lián)動、橫向整合”模式所帶來的效能。據(jù)了解，佛山公安充分運用“部、省、市、區(qū)”四級反詐中心的資源上下聯(lián)動，調(diào)動公安機關(guān)內(nèi)部專業(yè)警種及市級反詐聯(lián)席會議成員單位的資源橫向整合，加上警企合作、警民合作等社會資源配合，組建反詐中心專業(yè)打擊組，通過“以專治專、以快打快”，加強涉案資金百萬元以上電詐案件的破案攻堅力度，力爭此類電詐案件在兩周內(nèi)偵破。同時，通過攻堅此類電詐案件，實現(xiàn)“以點帶面、以大帶小”的效果，帶動提升各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的整體破案率。

“我們強調(diào)縱向聯(lián)動和橫向整合，充分調(diào)動一切能調(diào)動的資源，加強與黨政機關(guān)、職能部門、公安機關(guān)各警種和社會機構(gòu)協(xié)同作戰(zhàn)，努力構(gòu)建一體化打擊治理體系，提升打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的總體效能?！狈鹕绞蟹丛p騙中心相關(guān)負責(zé)人介紹，佛山公安全面推動“全警反詐”“全民反詐”工作落實，在打擊涉案資金百萬元以上電詐案件方面，反詐中心打擊組加強公安機關(guān)各警種協(xié)同作戰(zhàn)，實現(xiàn)“線上線下同步核查、挽損預(yù)警同步開展、抓捕取證同步開展”等“五同步”工作機制，提高案件偵辦效率和大要案件破案率。

佛山市反詐騙中心相關(guān)負責(zé)人告訴《法治日報》記者，接到詐騙警情后，市反詐騙中心馬上通過電話回訪報警人確認信息，派出所民警第一時間上門制作筆錄，詳細記錄涉案電話、銀行卡等重要信息，在5分鐘內(nèi)上傳到工作群組，實現(xiàn)資源共享。收到有關(guān)信息后，反詐中心一方面立即組織開展資金攔截止付，盡最大努力挽回事主經(jīng)濟損失；另一方面立即組織開展核查，快速提取涉案相關(guān)信息，一周內(nèi)出具綜合研判分析報告，兩周內(nèi)實現(xiàn)落地抓捕，力爭重大案件快偵快破。截至2022年9月底，佛山市電詐案件破案率保持在40%以上，涉案資金百萬元以上電詐案件破案率達94.4%，打擊效能全省領(lǐng)先。

據(jù)了解，2022年以來，佛山公安積極參與全省集群戰(zhàn)役，抓獲1300多人，刑拘300多人。“兩卡”會戰(zhàn)中，抓獲收、販“兩卡”嫌疑人3000余名，搗毀窩點90余處，繳獲銀行卡超1500張，電話卡超400張。抓獲涉詐人數(shù)同比上升154%，各項打擊數(shù)據(jù)均排全省前列。

科技助力精準防范

提升預(yù)警攔截效能

“破案快 群眾愛 長得帥”“人民公安為人民 一百萬失而復(fù)得暖人心”，在佛山市公安局南海分局羅村派出所，這兩面俏皮又溫情的錦旗，講述著群眾王女士對警方快速反應(yīng)為其挽回損失的故事。

今年6月，王女士加入一個炒股群，某日群內(nèi)發(fā)布一條內(nèi)部認購新股的消息，不符合條件的王女士私下詢問群主“張老師”如何操作?！皬埨蠋煛焙芸旖o王女士發(fā)來一個銀行賬號，告訴她可以通過這個公司賬號來認購。隨后，王女士先后轉(zhuǎn)賬98萬元到“張老師”提供的銀行賬戶。然而到了原定的日子，王女士發(fā)現(xiàn)新股還沒發(fā)布，想要退款，“張老師”卻說公司賬戶被凍結(jié)了，翌日才可解凍。王女士醒悟過來自己被詐騙，于是報警求助。

接報后，民警通過反詐中心申請緊急查封、凍結(jié)涉事賬戶，及時將王女士的被騙資金封控在賬戶內(nèi)。由于處置及時，王女士“投資”的錢財?shù)靡匀~追回，未造成損失。

“佛山市反詐騙中心將止付挽損、預(yù)警勸阻放在反詐工作的核心位置，不管被騙案值大小，都一視同仁、一查到底。”佛山市反詐騙中心相關(guān)負責(zé)人介紹，“接報電詐警情后，市、區(qū)反詐騙中心第一件事就是立即啟動凍結(jié)止付，盡最大努力挽回群眾經(jīng)濟損失。”

2021年5月，佛山公安成立了市、區(qū)兩級反詐聯(lián)勤作戰(zhàn)中心，通過增加警力、配備，協(xié)調(diào)銀行、通信運營商帶人力、資源派駐，實行7×24小時全時段運作，開展涉詐信息查詢、資金快速凍結(jié)止付工作。2022年以來，市、區(qū)兩級反詐聯(lián)勤作戰(zhàn)中心共處置電詐警情1.7萬多宗，快速止付涉詐銀行賬戶2.1萬個，止付資金4.1億元，辦理資金返還案件416宗，返還資金4300多萬元。

“在對涉案賬戶止付凍結(jié)的同時，反詐中心還會快速篩查高危易受騙人群，迅速進行攔截預(yù)警和開展勸阻工作。”佛山市反詐騙中心相關(guān)負責(zé)人說，“犯罪團伙不可能只是針對一個受害者實施詐騙，我們接到一宗詐騙警情，就要做好挽回這個事主的損失同時攔截勸阻住多個潛在易受騙事主的準備?！?/p>

反詐預(yù)警攔截工作是佛山市反詐騙中心通過警企合作，實現(xiàn)科技助力精準防范的有益探索。接到一宗詐騙警情后，市反詐騙中心一方面快速止付凍結(jié)，及時挽回經(jīng)濟損失；另一方面立即通過涉詐App和涉詐網(wǎng)站的相關(guān)信息，篩查重點易受騙人群，再由互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)對易受騙人群開展精準宣傳和攔截反制，全天候攔截打入的高危詐騙電話，24小時不間斷預(yù)警提醒，對高危事主進行及時見面勸阻。

目前，市反詐騙中心已通過三大運營商、銀行機構(gòu)、短視頻平臺、社交平臺等發(fā)送防騙預(yù)警宣傳2.5億條。2022年以來，累計處置預(yù)警信息220.2萬余條，見面勸阻51.5萬人次，避免涉案資金百萬元以上電詐案件14宗，挽回直接經(jīng)濟損失2.7億元。

精準滴灌高效宣傳

增強全民反詐意識

今年3月，佛山接連發(fā)生多起冒充領(lǐng)導(dǎo)通過電話“訂餐”，要求餐飲企業(yè)在其指定人員處墊資預(yù)定酒水實施詐騙的案件。佛山公安迅速發(fā)出緊急預(yù)警，在線上線下同步對轄區(qū)餐飲業(yè)開展針對性精準宣傳，并組織宣傳力量一周內(nèi)對全市2985家大中型餐飲業(yè)完成線下面對面宣傳。該類詐騙隨即在佛山銷聲匿跡。

佛山市反詐騙中心宣傳民警黃紹斐對于反詐宣傳深有體會。2014年，佛山市反詐騙中心成立，他由刑偵部門調(diào)入反詐騙中心，成為一名反詐宣傳專職民警。

據(jù)黃紹斐介紹，“全民反詐”格局在佛山的萌芽，要追溯到2018年。當(dāng)時，佛山警方成立“反詐騙志愿者宣傳服務(wù)隊”，發(fā)動千名志愿者開展千場宣傳活動，筑牢反詐防火墻。2020年，借助防疫網(wǎng)格化管理，佛山“全民反詐”探索在防疫宣傳中嵌入反詐宣傳。2021年，佛山警方結(jié)合本地發(fā)案情況，突破傳統(tǒng)線下宣傳方式，運用新媒體技術(shù)“每警必宣”，逐步摸索出精準宣傳防范模式。

“佛山反詐宣傳也曾有過一段困惑期?！秉S紹斐說，當(dāng)時投放了大量反詐宣傳，形成廣泛的宣傳攻勢，可即便如此，案件依舊高發(fā)，經(jīng)過觀察研判，才發(fā)現(xiàn)“余光瞟一眼”這種宣傳是無效宣傳。

那么，怎樣才是有效宣傳？佛山警方從群眾獲取信息的渠道中找到了發(fā)力的途徑。

“你被騙子盯上了！”刺激神經(jīng)的短信，讓人一激靈。這是佛山警方近期針對財務(wù)人員投放在新媒體上的反詐宣傳。

“現(xiàn)在，您在佛山不同街鎮(zhèn)會刷到不同類別、有針對性的反詐短視頻?！秉S紹斐對記者說，佛山公安從發(fā)案形勢、受騙原因、重點人群、重點區(qū)域等多個維度進行研判分析，對高發(fā)詐騙類型所針對的重點人群進行特征畫像，并利用短視頻平臺對目標(biāo)人群進行推送，從而提升宣傳精準度。

記者了解到，佛山對每月電詐發(fā)案率排名前五的鎮(zhèn)街，重點推送當(dāng)前高發(fā)詐騙手法的反詐信息。根據(jù)不同人群，則推送與職業(yè)等相關(guān)的詐騙視頻，如公司財務(wù)人員容易刷到財務(wù)防范的視頻、學(xué)生家長會收到虛假招生詐騙視頻、離異人士容易刷到“殺豬盤”之類的視頻。

前段時間，虛假投資理財詐騙金額高達百萬元的案件高發(fā)，高峰時期一個月高達八九宗。結(jié)合人群被詐騙金額高的特點，佛山反詐中心與銀行聯(lián)動，在全市集中精準推送虛假投資理財?shù)姆婪抖绦?，此后這類案件大幅減少。

除了更加精準外，佛山公安還要求反詐宣傳做到新型手段必宣、成功勸阻必宣、資金返還必宣、重大案件必宣、高發(fā)類型必宣，保證反詐宣傳全覆蓋、無死角。2022年以來，佛山公安利用各新媒體平臺發(fā)布“天天反詐”系列資訊1300余條。

對于通過傳統(tǒng)渠道獲取信息的老人，佛山公安重點借助銀行機構(gòu)、企業(yè)行業(yè)協(xié)會等渠道開展宣講，組織轄區(qū)宣傳力量進行面對面、點對點宣防。2022年以來，共發(fā)起13個波次的集中精準宣傳，在全市電詐警情高發(fā)鎮(zhèn)街進行定點宣傳投送資訊1.4億條，就“兩卡”從業(yè)人員進行“斷卡”警示教育直播5場，累計50多萬人觀看學(xué)習(xí)。

佛山公安還立足佛山“功夫之城”的定位，融合本地功夫文化，重點打造具有本地特色的宣傳品牌“反詐無影腳踢爆騙局”。通過建設(shè)公安宣傳陣地、聯(lián)席會議宣傳陣營、社會企業(yè)反詐陣線、反詐志愿者隊伍、“警-校-家”宣傳防控網(wǎng)，組織開展“無詐社區(qū)”創(chuàng)建活動，研究易受騙群體并為其量身定制有針對性的反詐宣傳方案，全力保護重點人群不受侵害。

目前，佛山市通過建設(shè)社會企業(yè)反詐陣線、反詐志愿者隊伍、“警-校-家”宣傳防控網(wǎng)以及“國家反詐中心”App推廣安裝等，發(fā)動廣大群眾參與全民反詐；公安基層所隊聯(lián)合村（居）委、綜治、流管、治保等部門，分片、分點落實反詐責(zé)任，培養(yǎng)反詐宣傳聯(lián)絡(luò)員，開展全民反詐騙防護網(wǎng)建設(shè)，推動形成社會化打擊治理工作體系。截至目前，該市共有反詐志愿者6900多名，培養(yǎng)反詐宣傳金牌講師25名；向全市1700多所學(xué)校160萬名師生及家長發(fā)放“致家長的一封信”，普及防詐騙知識；推廣安裝“國家反詐中心”App592.7萬人，落實“一戶一告知”完成上門告知103萬戶。

為進一步營造“全民反詐”氛圍，佛山公安還創(chuàng)作了短視頻、動漫、MV、真人秀、抖音直播等系列宣傳產(chǎn)品。2022年以來，共制作30多部具有佛山本地特色的優(yōu)秀新媒體作品，其中預(yù)警勸阻視頻《女子險些被騙30萬，所幸民警及時勸阻》、反詐專題宣傳片《守護》、短視頻《反思》等作品受到網(wǎng)民熱棒，取得了良好的宣傳效果。

一系列的宣防組合拳下，佛山電詐從去年日均52宗下降至今年的日均37宗。