法治日?qǐng)?bào)全媒體記者 梁平妮

通訊員 耿淑蕓

“海參肽”你聽說過嗎？最近，山東省煙臺(tái)招遠(yuǎn)市人民法院審理了一起打著“海參肽養(yǎng)生消費(fèi)”的幌子行非法吸收公眾存款的案子。

2019年5月至6月，宋某某經(jīng)呂某推薦，投資了某食品有限公司23.1萬元。投資前呂某向其介紹山東某國(guó)際貿(mào)易有限公司的“海參肽”上市項(xiàng)目，并帶他和另外30余人到公司參觀。公司法定代表人于某說讓他們投資是為了完善公司的銀行交易流水，承諾公司上市后可以分紅、給股份、給產(chǎn)品保本。宋某某以自己和妻子、朋友的名義投資后，僅收到返利3.32萬元，之后再也無法提現(xiàn)。宋某某遂向招遠(yuǎn)警方報(bào)案，稱此次投資讓他的19.78萬元不翼而飛。

隨著被告人于某、于某甲、呂某陸續(xù)歸案，這件披著合法經(jīng)營(yíng)外衣的非法吸收公眾存款案件真相浮出水面。與宋某某同樣遭遇的至少有45人，涉案金額408萬余元。他們之所以被吸引投資，看中的都是該公司拋出的“高額回報(bào)”誘餌——不僅產(chǎn)品好、銷路前景無限，而且有投資本身的“靜態(tài)收益”，拉人進(jìn)入還有“動(dòng)態(tài)收益”，上市后還可以給股份。于是引得眾人紛紛“入坑”，最終血本無歸。

事實(shí)上，于某等人的“非吸”手段是比較容易被識(shí)破的。宣傳方式是由業(yè)務(wù)員口口相傳，組織客戶到公司聽課，通過微信群宣傳等。講課的內(nèi)容包括公司如何上市、上市后可以給股份，以及如何快速致富、如何拉人。在投單返利方面，本人直接投單的，最低消費(fèi)1000元（1單），最高消費(fèi)7000元（7單），再以400元進(jìn)貨價(jià)給兩盒海參肽。除一盒自用外其他可以寄售，7天內(nèi)可拿到200元返利和1400元本金；到期后可復(fù)投，10天后拿到本息1600元，以上為“靜態(tài)收益”?！皠?dòng)態(tài)收益”則是“拉人頭獎(jiǎng)勵(lì)”，推薦一人可提取該人消費(fèi)金額的3%，推薦夠5人還能拿到其間接推薦人的2%；三級(jí)組成一個(gè)團(tuán)隊(duì)，團(tuán)隊(duì)流水夠50萬元可再提1%，夠300萬元可提3%，夠600萬元可再提5%。

上當(dāng)?shù)娜硕紱]有了解一下于某3人的背景就匆忙“投資”。事實(shí)上，這3個(gè)人當(dāng)中兩個(gè)曾有“非吸”犯罪前科。于某甲曾因犯非法吸收公眾存款罪被萊陽市人民法院判處有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金人民幣5萬元；呂某因犯非法吸收公眾存款罪被萊陽法院判處有期徒刑三年三個(gè)月，并處罰金人民幣5萬元。

招遠(yuǎn)法院審理查明，山東某國(guó)際貿(mào)易有限公司于2008年11月注冊(cè)成立，法定代表人于某，經(jīng)營(yíng)范圍為水產(chǎn)銷售。2019年5月，于某通過煙臺(tái)某食品有限公司的于某甲了解到該公司運(yùn)營(yíng)的“新零售模式”，共謀合作經(jīng)營(yíng)。在未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)的情況下，自2019年5月底開始，于某、于某甲、呂某3人以山東某國(guó)際貿(mào)易有限公司為依托、利用“海參肽”產(chǎn)品運(yùn)作“海參肽養(yǎng)生消費(fèi)”新零售模式，以寄存代收“海參肽”的形式，承諾短期給予高額回報(bào)為誘餌，向社會(huì)公眾進(jìn)行非法集資。其中，于某負(fù)責(zé)提供“海參肽”產(chǎn)品并宣講公司優(yōu)勢(shì)，呂某系平臺(tái)的操盤手負(fù)責(zé)平臺(tái)日常工作，講課宣傳、發(fā)展市場(chǎng)吸引投資，于某甲負(fù)責(zé)新零售平臺(tái)的幕后策劃。截至2019年7月，山東某國(guó)際貿(mào)易有限公司向至少45人非法吸收資金共計(jì)人民幣4086888.64元。

招遠(yuǎn)法院審理認(rèn)為，山東某國(guó)際貿(mào)易有限公司、于某、于某甲、呂某違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，未經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門批準(zhǔn)，向社會(huì)公開宣傳，變相向不特定對(duì)象吸收存款，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，于某系單位直接負(fù)責(zé)的主管人員，于某甲、呂某系直接責(zé)任人員，其行為均構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。依照相關(guān)法律規(guī)定，最終判決：山東某國(guó)際貿(mào)易有限公司犯非法吸收公眾存款罪，處罰金人民幣10萬元，于判決生效后10日內(nèi)繳納；于某、于某甲、呂某等人犯非法吸收公眾存款罪分別被判處有期徒刑一年九個(gè)月至五年不等刑期，并處罰金3萬至8萬元；并責(zé)令共同退賠投資人損失、按比例發(fā)還。一審宣判后，被告人提起上訴，煙臺(tái)市中級(jí)人民法院二審維持原判，目前判決已生效。

法官提醒，近年來，非法集資、非法吸收公眾存款案件逐漸增多，手段隱蔽、花樣紛呈。如有的打著“看廣告賺金幣”“消費(fèi)返利”的幌子；有的以投資股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬為誘餌；有的以投資故弄玄虛的虛擬貨幣、區(qū)塊鏈為噱頭；還有的利用人們的善心打著“扶貧”“助學(xué)”“慈善”旗號(hào)行非法斂財(cái)之事，林林總總、不一而足。公民要增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，端正心態(tài)、理性思考、精準(zhǔn)識(shí)別非法集資、非法吸收公眾存款行為，保護(hù)好個(gè)人信息，捂緊“錢袋子”，避免入坑。