法治日?qǐng)?bào)全媒體記者 徐鵬

近日，青海省海東市中級(jí)人民法院召開(kāi)新聞發(fā)布會(huì)，通報(bào)海東市兩級(jí)法院開(kāi)展打擊治理幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)工作成效，并發(fā)布幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪和關(guān)聯(lián)掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪典型案例。

《法治日?qǐng)?bào)》記者對(duì)相關(guān)案例進(jìn)行梳理，以期通過(guò)以案釋法，揭示電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的作案手法，增強(qiáng)廣大群眾的防范意識(shí)，同時(shí)提醒廣大年輕人保護(hù)好個(gè)人信息，理性對(duì)待兼職活動(dòng)，不參與買(mǎi)賣(mài)“兩卡”、幫助資金結(jié)算等任何與“兩卡”相關(guān)的兼職活動(dòng)，防止成為幫信犯罪案件的“工具人”。

充當(dāng)電詐通訊中介

屢教不改獲刑罰金

2023年5月，張某因非法出租、出借電話卡為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供幫助，被公安機(jī)關(guān)行政處罰。同年6月至7月，張某為獲取非法利益，在明知詐騙分子用電話卡撥打詐騙電話的情況下，仍為其提供“手機(jī)口”幫助通訊傳輸。詐騙分子利用張某提供的手機(jī)與電話卡，通過(guò)遠(yuǎn)程控制軟件向被害人撥打詐騙電話。經(jīng)國(guó)家反詐大數(shù)據(jù)平臺(tái)核查，張某的犯罪行為串并涂某某被詐騙37萬(wàn)余元案。

海東市樂(lè)都區(qū)人民法院認(rèn)為，被告人張某兩年內(nèi)曾因幫助他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)被行政處罰，后又為牟取非法利益，在明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施詐騙犯罪活動(dòng)的情況下，仍提供電話卡幫助撥打詐騙電話，致使被害人遭受經(jīng)濟(jì)損失，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪?？紤]到張某有自首、認(rèn)罪認(rèn)罰等情節(jié)，判處張某有期徒刑六個(gè)月，并處罰金4000元。

海東中院副院長(zhǎng)韓如龍表示，本案系以“手機(jī)口”幫助電詐分子撥打詐騙電話的典型案件，犯罪方式為通過(guò)手機(jī)對(duì)錄線將兩部手機(jī)鏈接，其中一部手機(jī)用作撥打詐騙電話，另一部手機(jī)轉(zhuǎn)撥被害人號(hào)碼，同時(shí)打開(kāi)兩部手機(jī)免提實(shí)現(xiàn)電詐分子與被害人實(shí)時(shí)通話，可起到掩蓋號(hào)碼歸屬地作用。張某所實(shí)施的“手機(jī)口”幫助，其實(shí)質(zhì)為詐騙分子與被害人之間充當(dāng)“通訊中介”角色。

現(xiàn)階段，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪手段多樣，韓如龍?zhí)嵝?，除了預(yù)防外地號(hào)碼，“本地來(lái)電”也可能是詐騙電話，切勿輕信被騙。同時(shí)也告誡妄圖非法牟利者，出租、出借、出售“兩卡”或協(xié)助詐騙分子架設(shè)“手機(jī)口”，充當(dāng)詐騙分子實(shí)施犯罪的“爪牙”，同樣難逃罪責(zé)。

使用設(shè)備轉(zhuǎn)化信號(hào)

幫助詐騙構(gòu)成犯罪

2023年7月，王某與呂某某登記入住陜西省某賓館，將通過(guò)郵寄獲取的VoIP設(shè)備連接至賓館房間內(nèi)固定電話線，為他人犯罪提供通信傳輸技術(shù)支持，二人就此分別獲利2000余元、500元。同日，楊某登記入住另一家賓館，將從該賓館對(duì)面馬路邊樹(shù)底下取到的VoIP設(shè)備連接至賓館房間內(nèi)固定電話線，未獲得報(bào)酬。三人于當(dāng)日被當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)抓獲并行政處罰。

同年8月，王某、呂某某、楊某登記入住海東市民和縣某賓館，將王某從甘肅省蘭州市火車(chē)站附近垃圾桶旁邊取到的VoIP設(shè)備分別連接至兩房間內(nèi)固定電話線，三人各獲利700余元。當(dāng)日，呂某某、楊某被民和縣公安機(jī)關(guān)抓獲，王某在逃。王某在逃期間通過(guò)他人登記入住陜西省某賓館，再次連接VoIP設(shè)備，獲利600元，后被當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)抓獲并行政處罰。

民和縣人民法院認(rèn)為，被告人王某、呂某某、楊某兩年內(nèi)曾因幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)受過(guò)行政處罰，又幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)，情節(jié)嚴(yán)重，遂以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，分別判處三被告人有期徒刑八個(gè)月至十個(gè)月不等刑期，并處罰金。追繳三被告人違法所得，依法沒(méi)收作案工具。

韓如龍介紹說(shuō)，VoIP設(shè)備能將傳統(tǒng)電話信號(hào)轉(zhuǎn)化為網(wǎng)絡(luò)信號(hào)，藏匿在境外的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙通過(guò)遠(yuǎn)程操控的方式，使用搭建在境內(nèi)的VoIP設(shè)備向受害人撥打電話，不僅褪去了“00”開(kāi)頭的境外電話外衣，降低被害人的防范意識(shí)，還能幫助詐騙分子隱藏身份、逃避打擊，實(shí)現(xiàn)人機(jī)分離。韓如龍?zhí)嵝?，切莫受到“高薪”蒙騙，如果發(fā)現(xiàn)有人使用VoIP設(shè)備，應(yīng)立即報(bào)警。

提供賬號(hào)成為幫兇

在校學(xué)生被判徒刑

2021年5月，劉某群在湖南省某高校讀書(shū)期間認(rèn)識(shí)了學(xué)長(zhǎng)“豪哥”。在“豪哥”的要求下，劉某群提供了名下三張銀行卡的卡號(hào)和密碼。2021年12月至2022年3月期間，劉某群的上述三張銀行卡作為二級(jí)卡共流入資金92.241萬(wàn)元。劉某群在明知自己的銀行卡所流入的資金是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益的情況下，仍然通過(guò)轉(zhuǎn)賬、掃碼支付、取現(xiàn)等方式將所流入的錢(qián)款全部轉(zhuǎn)出，其行為關(guān)聯(lián)王某麗等九名被害人，涉案金額共27.31萬(wàn)元，其中被害人王某麗的被騙資金系從民和縣匯出，劉某群從中獲利2000余元。案發(fā)后，劉某群向被害人王某麗退賠經(jīng)濟(jì)損失2萬(wàn)元。

民和縣人民法院認(rèn)為，被告人劉某群向他人出租銀行卡后，明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益的情況下，代為轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)等，犯罪數(shù)額達(dá)27.31萬(wàn)元，其行為已構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。根據(jù)劉某群具有自首、從犯、認(rèn)罪認(rèn)罰等量刑情節(jié)并結(jié)合其退賠被害人部分經(jīng)濟(jì)損失、犯罪時(shí)系在校學(xué)生等因素，判處劉某群有期徒刑一年二個(gè)月，并處罰金8000元，違法所得2000元依法予以沒(méi)收，上繳國(guó)庫(kù)。

韓如龍介紹說(shuō)，掩飾、隱瞞犯罪所得罪是目前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)的一種重要犯罪行為，加大打擊此類(lèi)犯罪力度，能夠有效截?cái)嘹E款贓物的流通渠道，遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的蔓延。此類(lèi)案件中，在校大學(xué)生群體往往因涉世未深、防范性差，易被犯罪分子以利益引誘成為幫兇。本案中，劉某群作為大學(xué)生，貪圖蠅頭小利，認(rèn)為通過(guò)出借銀行卡可以輕松賺到錢(qián)，明知他人的錢(qián)款系違法犯罪資金，仍然主動(dòng)提供自己的銀行卡接收，并幫助犯罪分子轉(zhuǎn)移資金，構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，被依法追究刑事責(zé)任。

人民法院依法嚴(yán)厲打擊此類(lèi)犯罪，積極挽回被害人的損失，保護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。韓如龍?zhí)嵝褟V大學(xué)生，日常生活中要警惕各種利益誘惑，妥善保管自己名下的銀行卡和密碼，增強(qiáng)法律意識(shí)和防范能力，堅(jiān)決不成為詐騙犯罪的幫兇、共犯。

人臉識(shí)別幫助轉(zhuǎn)贓

積極退賠獲判緩刑

2023年2月，祝某、楊某明知他人可能利用其提供的銀行卡、網(wǎng)銀賬號(hào)等轉(zhuǎn)移違法犯罪所得，仍以牟利為目的，經(jīng)朋友介紹前往福建省寧德市，為他人提供名下銀行卡、網(wǎng)銀賬戶、身份證等，并多次提供刷臉認(rèn)證幫助接收、轉(zhuǎn)移電信詐騙贓款。其中，祝某名下銀行卡內(nèi)流入不明資金共計(jì)40萬(wàn)余元，轉(zhuǎn)出39萬(wàn)余元，其中12.4萬(wàn)余元經(jīng)查證系涉詐騙資金，祝某網(wǎng)銀賬戶內(nèi)轉(zhuǎn)入的涉案資金6.09萬(wàn)余元被限制支付，祝某因此獲利5700元。楊某名下銀行卡內(nèi)流入不明資金共計(jì)45萬(wàn)余元，轉(zhuǎn)出42萬(wàn)余元，其中11萬(wàn)余元經(jīng)查證系涉詐騙資金，楊某因此獲利1.4萬(wàn)元。

案發(fā)后，祝某主動(dòng)退繳贓款5700元，自愿退賠涉詐資金6.4萬(wàn)余元，并預(yù)繳罰金5000元；楊某主動(dòng)退繳贓款1.4萬(wàn)元，自愿退賠涉詐資金11萬(wàn)余元，并預(yù)繳罰金5000元。

樂(lè)都區(qū)人民法院認(rèn)為，被告人祝某、楊某明知他人實(shí)施信息網(wǎng)絡(luò)犯罪，仍提供銀行卡、手機(jī)銀行、網(wǎng)銀賬號(hào)等，以人臉識(shí)別等方式幫助接收并轉(zhuǎn)移贓款，其行為均已構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，且屬情節(jié)嚴(yán)重。鑒于二人有自首，主動(dòng)退繳贓款，積極預(yù)繳罰金，自愿退賠涉詐資金等情節(jié)，遂依法判處被告人祝某有期徒刑一年十個(gè)月，緩刑二年六個(gè)月，并處罰金5000元；判處被告人楊某有期徒刑一年六個(gè)月，緩刑二年，并處罰金5000元。

韓如龍表示，本案系典型跨省以“人臉識(shí)別”方式幫助電詐分子轉(zhuǎn)移贓款案件，該類(lèi)案件在涉“兩卡”類(lèi)掩飾、隱瞞犯罪所得罪中占比較大，被告人往往為蠅頭小利所惑，不僅為他人提供銀行卡、手機(jī)銀行等幫助，在贓款到賬后又多次、頻繁配合實(shí)施刷臉及短信驗(yàn)證，甚至取現(xiàn)等方式，使電詐分子順利將贓款分流轉(zhuǎn)移，嚴(yán)重妨礙司法機(jī)關(guān)查辦此類(lèi)案件。人民法院充分貫徹寬嚴(yán)相濟(jì)刑事政策，將“追贓挽損”作為打擊成效之一，充分考慮被告人一貫表現(xiàn)，案發(fā)后認(rèn)罪悔罪態(tài)度，將履行財(cái)產(chǎn)刑、退賠被害人經(jīng)濟(jì)損失作為“認(rèn)罰”情節(jié)，既有力懲治此類(lèi)犯罪，又切實(shí)挽回人民群眾財(cái)產(chǎn)損失。

刑法相關(guān)規(guī)定

第二百八十七條之二　明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。

第三百一十二條　明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購(gòu)、代為銷(xiāo)售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

最高法、最高檢關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋相關(guān)規(guī)定

第十二條 明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供幫助，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百八十七條之二第一款規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”：（一）為三個(gè)以上對(duì)象提供幫助的；（二）支付結(jié)算金額二十萬(wàn)元以上的；（三）以投放廣告等方式提供資金五萬(wàn)元以上的；（四）違法所得一萬(wàn)元以上的；（五）二年內(nèi)曾因非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)、危害計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全受過(guò)行政處罰，又幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)的；（六）被幫助對(duì)象實(shí)施的犯罪造成嚴(yán)重后果的；（七）其他情節(jié)嚴(yán)重的情形。