□ 法治日報全媒體記者 丁國鋒 羅莎莎

近日，江蘇省高級人民法院宣判一起銷售“地宮穴位”等涉老項目集資詐騙、非法吸收公眾存款案。被告人朱國華等虛構(gòu)“地宮穴位”理財項目、汽車租賃債權(quán)項目向不特定的4000余人非法集資，其中有1200多名老年人，集資詐騙金額達18.74億元。主犯朱國華被判處無期徒刑。

專設(shè)公司實施詐騙

法院審理查明，2014年3月至2018年7月，被告人朱國華、朱金根利用朱金根及他人身份材料注冊成立鳳鳴財富管理（蘇州）有限公司、蘇州蘇璽資產(chǎn)管理有限公司等多家公司。

在上述公司沒有取得相關(guān)金融資質(zhì)的情況下，由被告人朱國華負責(zé)策劃，將虛構(gòu)不合規(guī)的“地宮穴位”項目、夸大的汽車租賃債權(quán)項目等包裝成“創(chuàng)新3號”“創(chuàng)新6號”“金鳳8號”“金鳳26號”“蘇璽財富”等12種理財產(chǎn)品，由銷售團隊通過散發(fā)傳單、舉辦酒會、業(yè)務(wù)員推廣等方式對外公開宣傳，通過與集資參與人簽訂股權(quán)認(rèn)購計劃合同、債權(quán)計劃合同等形式，以高收益率為誘惑，向社會不特定群體銷售理財產(chǎn)品，向4300余人非法集資，其中涉老年人1200余名，實際吸收金額18.74億元，至案發(fā)尚有9.13億余元未能返還。

江蘇高院二審審理認(rèn)為，被告人朱國華、朱金根在無相應(yīng)經(jīng)營及償還能力的情況下，虛構(gòu)12種理財產(chǎn)品向社會公眾宣傳，非法吸收資金，吸收的資金被主要用于還本付息，歸還個人債務(wù)及消費等，給集資參與人造成9.13億元損失，應(yīng)認(rèn)定其具有非法占有為目的，行為構(gòu)成集資詐騙罪。

判決認(rèn)為，雖然被告人朱國華主動到公安機關(guān)投案自首，但因其集資詐騙的對象包括一千余名老年人，且造成的損失絕大部分難以追回，歸案后對非法集資款的去向不能如實供述，故不予以從輕處罰，以集資詐騙罪判處其無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)；以集資詐騙罪判處被告人朱金根有期徒刑10年，并處罰金40萬元；查封、扣押、凍結(jié)的財物依法處置后，按比例發(fā)還集資參與人；繼續(xù)追繳各被告人的違法所得，不足部分責(zé)令各被告人在所參與犯罪數(shù)額內(nèi)繼續(xù)退賠，發(fā)還集資參與人。

包裝項目虛假宣傳

本案中，朱國華等人以公司名義包裝實體項目進行虛假宣傳，制造自身實力強的假象。朱國華先后控制11家各類公司，類別涵蓋資產(chǎn)管理、汽車服務(wù)、基金管理、融資租賃、文化傳播等，顯示其經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍廣，公司門面裝潢氣派，通過種種手段讓被騙者相信其公司實力強勁。

“以這些公司名義包裝或虛構(gòu)實體項目，用所謂的合同、現(xiàn)場照片、項目資料等精心制作宣傳資料，進行夸大或虛假宣傳，有很強的欺騙性?！苯K高院刑二庭法官尚召生說。

據(jù)他介紹，高息利誘通常是犯罪分子屢試不爽的詐騙手段，有些被騙者甚至在不同案件中反復(fù)上當(dāng)受騙。朱國華等人正是利用這一心理，用高息刺激，用“話術(shù)”引誘，用情感迷惑，一步一步把被騙者引到坑里。

此外，本案的被告人采取針對不同社會群體虛構(gòu)包裝不同項目的方式擴大詐騙對象范圍，被告人不僅包裝了兩個針對老年人群體的“地宮穴位”涉養(yǎng)老項目，還包裝針對年輕人群體的汽車服務(wù)、租賃項目，以及針對由實際投資尋求的資產(chǎn)管理、基金管理等。

源頭整治養(yǎng)老詐騙

《法治日報》記者在采訪中獲悉，朱國華等犯罪分子正是因為利用了不同社會群體的心理需求，采取針對性手段進行詐騙，致使數(shù)千人被騙。現(xiàn)實中，多數(shù)老年人渴望得到親情關(guān)懷，希望身體健康減輕子女負擔(dān)，一定程度上脫離社會，對新技術(shù)和社會發(fā)展不了解，以及部分人貪圖便宜等，被不法分子利用實施詐騙。

據(jù)尚召生介紹，在此前辦理的吳某某詐騙案中，被告人吳某某就利用部分老年人渴望得到親情關(guān)懷的心理，從開始的每天電話問候，到將稱呼從“叔叔阿姨”改成“老爸老媽”，再到采用定期或節(jié)假日上門問候、身體不舒服時的噓寒問暖，生日送上價值不菲的小禮品等手段。許多老人在被告人持續(xù)的問候和感情攻勢中體驗到了渴望的親情關(guān)懷和關(guān)愛，一步一步走向被騙迷途，十幾萬元、數(shù)十萬元的養(yǎng)老金進入被告人口袋，甚至有多個老人將住房無償提供給被告人向他人借款抵押。

“司法機關(guān)嚴(yán)厲打擊養(yǎng)老詐騙犯罪的同時，還需要聚集社會合力從源頭上進行綜合治理?！鄙姓偕ㄗh，老年人服務(wù)機構(gòu)、基層社區(qū)等組織，要充分發(fā)揮幫扶老人的作用，經(jīng)常對老年人開展科普宣傳講座，幫助老年人繼續(xù)接觸、了解社會，增強老年人的識別判斷力，提高自身的防范能力；家庭成員則應(yīng)該時常關(guān)心老年人，讓老年人渴望親情關(guān)懷的心理得到滿足，不給犯罪分子可乘之機；老年人自身切莫貪小便宜，犯罪分子往往會通過一系列的場景安排、安排“托兒”現(xiàn)身說法、用一系列話術(shù)進行“威逼利誘”，這種情況下，老年人往往難以脫身。

“總之，一定要加大宣傳力度，讓老年群體深刻認(rèn)識到‘天上不會掉餡餅’?！鄙姓偕f。