法治日報訊 記者吳良藝 通訊員吳建林 黃柳 今年9月以來，廣西壯族自治區(qū)桂林市公安局總結(jié)攔截反制打擊策略，強力推進取現(xiàn)線索攔截工作，成功堵截多起異常取現(xiàn)。自該項工作開展以來，桂林公安共攔截涉詐資金580余萬元、黃金135克，抓獲犯罪嫌疑人39人。

2022年以來，桂林市公安局聯(lián)合人民銀行、金融監(jiān)管分局創(chuàng)建推行“三必問”工作機制，即銀行網(wǎng)點工作人員辦理轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)時，對客戶必問是否認(rèn)識收款人、必問是否明確轉(zhuǎn)賬匯款的資金用途、必問是否清楚當(dāng)前高發(fā)的電詐案件類型。

據(jù)介紹，部署開展取現(xiàn)線索攔截工作以來，桂林市公安局將“三必問”機制延伸應(yīng)用到取現(xiàn)環(huán)節(jié)，構(gòu)筑起事前、事中、事后三道防線：制作《桂林市取現(xiàn)/購黃金風(fēng)險告知書》，將涉詐取現(xiàn)典型方式簡明扼要告知，要求所有銀行網(wǎng)點、ATM機自助銀行在醒目位置張貼，構(gòu)筑起第一道預(yù)警宣傳的事前防線；公安機關(guān)聯(lián)合人民銀行、金融監(jiān)管分局召開全市銀行機構(gòu)、網(wǎng)點會議，銀行對所有存在異常取現(xiàn)的線索，全部推送公安機關(guān)進行核查，構(gòu)筑起第二道主動識別的事中防線；銀行對相關(guān)線索進行快速核查，及時提供信息協(xié)助公安機關(guān)進行落地勸阻攔截，構(gòu)筑第三道核查勸阻的事后防線。