□ 法治日?qǐng)?bào)全媒體記者 羅莎莎

□ 法治日?qǐng)?bào)全媒體通訊員 郭筱琦 邱華鋒

定制旅游，不僅可以定制路線(xiàn)還能投資掙錢(qián)？有不法分子利用這一套路吸引了2000余名老年人“砸錢(qián)”，涉案金額1.5億余元。

2024年8月16日，被告人高某某因涉嫌非法吸收公眾存款罪被江蘇省無(wú)錫市濱湖區(qū)人民檢察院提起公訴。同年12月19日，法院一審以非法吸收公眾存款罪判處高某某有期徒刑3年，并處罰金15萬(wàn)元，目前判決已生效。

據(jù)了解，其他相關(guān)涉案人員還將陸續(xù)移送起訴。

免費(fèi)旅游暗藏玄機(jī)

2023年3月，家住無(wú)錫市濱湖區(qū)70歲的劉先生碰上了一樁免費(fèi)旅游的“美事”。一路上，除了游山玩水外，舉辦方中途還在大巴上開(kāi)展了一場(chǎng)小型推介會(huì)，稱(chēng)該公司總部在浙江，實(shí)力雄厚，新近推出了一款定制旅游產(chǎn)品，感興趣的可以當(dāng)場(chǎng)簽訂合同購(gòu)買(mǎi)。

據(jù)工作人員介紹，該系列套餐以580元到1萬(wàn)元不等的價(jià)格，將5條到12條旅游線(xiàn)路打包出售，從短途游到高端境外游一應(yīng)俱全?？蛻?hù)可以選擇旅游，也可不去旅游，將這筆款項(xiàng)作為對(duì)公司的投資理財(cái)。根據(jù)所購(gòu)路線(xiàn)價(jià)格，還可以額外領(lǐng)取1%至2%的返利。

根據(jù)該公司的宣傳，5日游的國(guó)內(nèi)旅游線(xiàn)路，1條路線(xiàn)2150元，5條路線(xiàn)打包出售價(jià)格為1萬(wàn)元，如果客戶(hù)不出游，按2150積分退還，積分1：1兌換為現(xiàn)金后作為理財(cái)投資，并分5期返還給客戶(hù)，每期返還2150元，最終到手可以拿到10750元，5個(gè)月收益可達(dá)7.5%。隨著投資額度增加，年化收益率甚至可高達(dá)20%。

劉先生一聽(tīng)，公司實(shí)力強(qiáng)、利率高，同游的老人也表示曾購(gòu)買(mǎi)過(guò)套餐，收益都按時(shí)到賬。劉先生當(dāng)場(chǎng)出資10萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)了10個(gè)月分期的旅游線(xiàn)路套餐。在接下來(lái)不到半年時(shí)間內(nèi)，劉先生又陸續(xù)投資了17萬(wàn)元，其間不時(shí)收到公司的“補(bǔ)貼”共計(jì)7萬(wàn)元左右。但到了2023年10月，說(shuō)好的定期返利突然停了。

2023年11月10日，未收到返利的劉先生趕到公司要個(gè)說(shuō)法，但此前一直信誓旦旦的負(fù)責(zé)人高某某只是一味推脫拖延，而在公司要說(shuō)法的并非劉先生一人。與劉先生一起在公司要說(shuō)法的“投資人”們報(bào)了警，警方隨即趕到現(xiàn)場(chǎng)，將高某某等人控制，后立案?jìng)刹椤?/p>

利用返利吸引投資

其實(shí)，高某某所在的公司長(zhǎng)期開(kāi)展的活動(dòng)，表面為“定制旅游”，實(shí)為投資返利的非法集資活動(dòng)。該公司招聘業(yè)務(wù)員在人員流動(dòng)較多的場(chǎng)所派發(fā)傳單、名片，以免費(fèi)旅游為噱頭吸引人參與公司組織的旅游活動(dòng)。

活動(dòng)期間，由講師、業(yè)務(wù)員等通過(guò)召開(kāi)宣講會(huì)議等方式吸引投資，同時(shí)宣稱(chēng)，客戶(hù)只要參與投資就能成為公司會(huì)員享受免費(fèi)旅游，一次性付款就可在一定期限內(nèi)享受多次旅游。

2022年8月，宋某某(另案處理)等人將原公司改頭換面，在梁溪區(qū)、濱湖區(qū)等設(shè)立5家分中心，每月會(huì)派督導(dǎo)到5家分中心對(duì)所有員工開(kāi)展培訓(xùn)。高某某因辦事得力升任第三分中心總監(jiān)，負(fù)責(zé)分中心的團(tuán)隊(duì)管理、旅游線(xiàn)路的運(yùn)營(yíng)工作和業(yè)績(jī)管理。

高某某也心知肚明，“定制旅游”表面上花里胡哨，本質(zhì)上就是利用到期返利吸引客戶(hù)投資，需要不斷有新客戶(hù)投錢(qián)，老客戶(hù)才能拿到返利金。公司培訓(xùn)時(shí)，曾叮囑他們要把返利描述為補(bǔ)貼，以免客戶(hù)對(duì)公司的性質(zhì)起防備之心。受高額收益誘惑，同時(shí)也為獲得更高額的提成，高某某本人也借貸買(mǎi)了好幾份這樣的旅游套餐，最終也是自食苦果。

借機(jī)“洗腦”老年人

2023年8月13日，濱湖區(qū)檢察院依法對(duì)高某某作出批準(zhǔn)逮捕決定。2024年2月18日，公安機(jī)關(guān)將該案移送審查起訴。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，高某某負(fù)責(zé)的第三分中心自2022年9月以來(lái)，涉及投資人2000余人，涉投資金額共計(jì)1.5億余元。

該案承辦檢察官邱華鋒告訴《法治日?qǐng)?bào)》記者，涉案公司未經(jīng)金融主管部門(mén)批準(zhǔn)，不具有吸收公眾存款的資質(zhì)，以公開(kāi)發(fā)放傳單、名片吸引客戶(hù)參加旅游，在途中推廣帶投資性質(zhì)的旅游線(xiàn)路的投資項(xiàng)目，部分投資者系朋友之間口口相傳、互相拉攏參與投資，符合公開(kāi)性特征，且以高額返利誘惑人投資，具有明顯利誘性，發(fā)展的投資對(duì)象亦是社會(huì)不特定人群，符合非法吸收公眾存款罪的特征。

“涉案公司抓住‘銀發(fā)族’普遍有較大的旅游意愿，但體力精力有限及精打細(xì)算的特點(diǎn)，以短途旅游吸引老年群體參加，借機(jī)‘洗腦’推廣，一大批老年人被利誘，被騙了養(yǎng)老錢(qián)。”邱華鋒說(shuō)。

鑒于該案系借文旅名義開(kāi)展非法集資的新發(fā)案件，濱湖區(qū)檢察院結(jié)合案件撰寫(xiě)情況分析，從公司類(lèi)型、運(yùn)營(yíng)方式、宣傳對(duì)象、作案模式等方面分析披著旅游公司外衣的新型非法集資案件特點(diǎn)，提出強(qiáng)化司法與行政聯(lián)動(dòng)協(xié)作、統(tǒng)一執(zhí)法司法標(biāo)準(zhǔn)、積極延伸社會(huì)治理的建議。記者了解到，該院將在此基礎(chǔ)上，會(huì)同文旅、金融、公安等相關(guān)部門(mén)，在轄區(qū)內(nèi)重點(diǎn)旅游機(jī)構(gòu)中開(kāi)展從業(yè)人員法治宣傳教育，強(qiáng)化規(guī)范從業(yè)指引。