法治日?qǐng)?bào)全媒體記者 馬利民

“張女士，你好！我們是成都警方，你可能遭遇了電信詐騙，請(qǐng)您立即到當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)警！”6月29日下午，四川省成都市公安局溫江區(qū)分局柳城派出所民警趙克克的反詐勸阻電話打到了西安，并聯(lián)合西安警方成功為市民張女士追回被詐騙的全部損失，共計(jì)35萬元。

據(jù)了解，6月29日下午，溫江公安分局反詐中心接到成都銀行溫江柳城支行工作人員通報(bào)，稱一位劉姓女士從27日起，連續(xù)三天到銀行柜臺(tái)要求大額取款，銀行工作人員發(fā)現(xiàn)該賬戶錢款來源不明，詢問其匯款方聯(lián)系人信息時(shí)，劉某某支支吾吾，無法提供有效信息，工作人員懷疑其賬戶存在違法交易，隨即按照“警銀聯(lián)動(dòng)”機(jī)制向?qū)俚販亟竭M(jìn)行了通報(bào)，反詐中心立即指令轄區(qū)柳城派出所前往核查。

警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，劉某某27日以身患癌癥為由從該銀行網(wǎng)點(diǎn)成功取出70000元，并交給了下家“洗錢”的人。28日當(dāng)她再次來到該網(wǎng)點(diǎn)準(zhǔn)備取錢時(shí)，工作人員在善意提醒的同時(shí)，婉拒了她的取款要求，隨后她通過手機(jī)轉(zhuǎn)賬方式將卡內(nèi)的10萬元分別轉(zhuǎn)至自己的另外兩張銀行卡上，并成功取現(xiàn)帶回家中。29日下午，當(dāng)她再次來到該銀行網(wǎng)點(diǎn)要求再次取現(xiàn)時(shí)，工作人員果斷將情況向公安機(jī)關(guān)通報(bào)。

“我們通過國(guó)家反詐大數(shù)據(jù)平臺(tái)，很快查詢到轉(zhuǎn)入這位劉某某賬戶錢款的卡主系西安市蓮湖區(qū)的張女士，我們立即與張女士取得了聯(lián)系?！绷桥沙鏊窬瘲钣呀榻B道，第一次對(duì)張女士進(jìn)行勸阻時(shí)，她還對(duì)自己的投資理財(cái)項(xiàng)目深信不疑，并不相信電話中民警的身份，直到民警第三次苦口婆心地與其溝通時(shí)，張女士才開始感覺自己真的可能被騙了。隨后張女士在民警的指導(dǎo)下來到了居住地轄區(qū)派出所報(bào)案，西安警方也立即同步啟動(dòng)涉詐案件銀行賬戶凍結(jié)止付工作，并及時(shí)將劉某某卡中尚未取出的18萬元進(jìn)行了凍結(jié)。

據(jù)張女士回憶，此前她因好友的推薦下載了一款基金投資軟件，好友稱“在這上面做基金理財(cái)投資，每天都有穩(wěn)定收入?！睆埮肯螺d后根據(jù)客服的引導(dǎo)綁定了自己的銀行卡，并按照對(duì)方的指引，先后多次向劉某某的銀行賬戶共計(jì)轉(zhuǎn)入35萬元。

“完全沒想到，我的35萬竟然全部保住了，這都是你們成都警察努力付出的結(jié)果，謝謝你們！”7月5日下午，張女士在家屬的陪同下，專程從西安來到溫江區(qū)公安分局柳城派出所，為民警送上了一面印有“反詐為民盡職盡責(zé)，雷霆出擊破案神速”的致謝錦旗，并如愿領(lǐng)回了警方查扣的10萬元現(xiàn)金以及劉某某家屬主動(dòng)退贓的7萬元現(xiàn)金，共計(jì)17萬元。民警趙克克告訴記者，劉某某卡內(nèi)被凍結(jié)的18萬元，西安警方后續(xù)將會(huì)依法返還。

成都市公安局溫江區(qū)分局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，此案的挽損成功得益于公安機(jī)關(guān)與各大銀行建立的良好“警銀聯(lián)動(dòng)”信息共享機(jī)制，當(dāng)銀行柜面工作人員發(fā)現(xiàn)異常取款、轉(zhuǎn)賬等資金業(yè)務(wù)時(shí)，銀行會(huì)第一時(shí)間將信息反饋給反詐中心，反詐中心同步開展“快速核查、快速凍結(jié)”。針對(duì)“跑分”“幫信”“電詐受害人”等人員行為特點(diǎn)，反詐中心會(huì)及時(shí)推送至轄區(qū)各大銀行網(wǎng)點(diǎn)，引導(dǎo)銀行完善被騙資金止付凍結(jié)、涉案銀行賬戶管控等機(jī)制。各銀行網(wǎng)點(diǎn)在面對(duì)市民取現(xiàn)時(shí)都能堅(jiān)持做到對(duì)資金來源、轉(zhuǎn)賬人員、取款用途進(jìn)行“三問清楚”，堅(jiān)決確保在辦理業(yè)務(wù)過程中問詢到位、法律責(zé)任宣講到位、個(gè)人信息登記到位，辦理程序合規(guī)。

目前，劉某某因涉嫌掩飾隱瞞犯罪所得罪已被溫江警方依法刑事拘留，案件正在進(jìn)一步辦理中。警方在此提醒，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手法千變?nèi)f化，但萬變不離其宗，廣大市民請(qǐng)務(wù)必牢記“三不一多”原則，即未知鏈接不點(diǎn)擊，陌生來電不輕信，個(gè)人信息不透露，轉(zhuǎn)賬匯款多核實(shí)，不做電詐“工具人”。