法制網(wǎng)記者羅莎莎 法制網(wǎng)通訊員郭斐斐

近年來，社會上形形色色的貸款公司很多，許多不法分子打著“低利息、不扣車”的幌子，實(shí)為暗藏玄機(jī)的“套路貸款”，以收取“服務(wù)費(fèi)”、“中介費(fèi)”等方式為由虛增借款債務(wù)，并制造重重陷阱，騙取車主的“違約金”。近日，蘇州市公安局相城分局經(jīng)過一年的跨地追捕、徹查深挖，成功搗毀一“套路貸”涉惡團(tuán)伙，偵破大部分涉及外區(qū)、外市、外省的案件共70余起，目前已核實(shí)受害人70余名、涉案金額180余萬元。

2018年2月28日，相城分局漕湖派出所接到市民趙某報(bào)案，稱懷疑自己被騙了。2017年11月，趙某因資金周轉(zhuǎn)不靈，在吳中的一家貸款公司以車輛抵押的方式借款2.5萬元，雙方同時約定借款利息為2.5%，貸款期限一年，每月還款2333元。在扣除了一些“必要費(fèi)用”后，趙某實(shí)際到手17000余元。

隨后，趙某一直按照約定的時間按時還款。2月28日凌晨1點(diǎn)左右，意外的收到了一條來著貸款公司的短信，稱由于其違約已自行將汽車拖走，賠付44500元才能贖回車輛。

此時，趙某才發(fā)現(xiàn)自己停在小區(qū)的汽車在自己完全不知情的情況下被人拖走了，貸款公司所謂的違約理由居然是自己前兩天過年開車回老家未提前向貸款公司報(bào)備。

接警后，漕湖派出所處警民警立即開展偵查。民警通對報(bào)警記錄的查找篩選和線索串并，發(fā)現(xiàn)曾接報(bào)多人、多起類似警情，被害人在辦理車輛抵押貸款后，車輛被借貸公司拖走并索要高額拖車費(fèi)及違約金，遂懷疑這是一起有組織有預(yù)謀的犯罪團(tuán)伙。隨著調(diào)查逐漸深入，一個以李某某兄弟為首的“套路貸”涉惡團(tuán)伙逐漸浮出水面。

“實(shí)際上，本案中涉及的合同中到處是陷阱，如貸款當(dāng)日貸款公司公司就以扣除GPS安裝費(fèi)、支付保證金等名義扣留貸款，實(shí)際放款僅為合同金額的70%，另外合同上用一行小字注明了違約條款?！鞭k案民警介紹，由于趙某等借款人輕信該公司“無門檻、無條件”的借款條件，沒有仔細(xì)瀏覽合同就簽字。

隨后，貸款公司便會以車輛GPS信號減弱或不好、限定車輛使用范圍、支付利息和本金不一致等事由，任意判定違約，強(qiáng)行開走扣押被害人車輛，同時要求受害人再支付高達(dá)30%違約金以及一萬至一萬五千元巨額拖車費(fèi)用，實(shí)際支付費(fèi)用與放款金額出現(xiàn)倒掛，威脅不還款即賣車。

由于本案受害人分布在全國各地，通過轉(zhuǎn)賬記錄等證據(jù)，初步確定被害人范圍后，漕湖派出所會同刑大等部門辦案人員奔赴各地核證受害人身份信息、固定相關(guān)交易記錄。

通過半年多深入調(diào)查、多方取證，警方很快又鎖定了“套路貸”團(tuán)伙其余幾名骨干成員，于安徽等地將其抓獲。起初到案的嫌疑人避重就輕，均拒不承認(rèn)過自己的犯罪行為。在書證、電子證據(jù)不能夠充分支撐的情況下，辦案人員轉(zhuǎn)換審訊思路，靠著一張已經(jīng)撕毀的合同，攻破嫌疑人心理防線，讓其自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

經(jīng)查，近一年來，該犯罪團(tuán)伙利用被害人急于用錢但其他合法途徑無法貸款的心態(tài)，以低息誘惑被害人對車輛進(jìn)行抵押貸款，同時簽訂車輛質(zhì)押協(xié)議、車輛買賣協(xié)議以及確認(rèn)違約的條款確認(rèn)書，在苛刻的違約條款中約定高額違約金，已核實(shí)受害人70余名，涉及人員涉案金額180余萬元。

目前，該惡勢力犯罪集團(tuán)5名犯罪嫌疑人已被依法移送起訴，另外5名犯罪嫌疑人被取保候?qū)彙?/p>