法制網(wǎng)記者王瑩 通訊員莊凌龍

近日，福建省泉州市警方集結(jié)晉江市、安溪縣兩地700多名警力集中收網(wǎng)，在山東淄博和福建廈門、福州、莆田及泉州晉江、安溪、南安、石獅等地開展統(tǒng)一抓捕行動(dòng)，搗毀犯罪窩點(diǎn)27個(gè)，抓獲團(tuán)伙主要成員95名，徹底摧毀一個(gè)以組建“第四方支付平臺”，專為賭博、詐騙網(wǎng)站提供充值、提現(xiàn)等服務(wù)的“洗錢”團(tuán)伙。

6月26日，泉州晉江警方召開新聞發(fā)布會通報(bào)了該起案件。

可疑網(wǎng)絡(luò)平臺引出大案

“第四方支付”為賭博、詐騙網(wǎng)站“輸血供電”

今年3月27日，一個(gè)名為“通寶支付”的網(wǎng)絡(luò)平臺引起了警方的關(guān)注。

經(jīng)查，以鄭某尼為首的“洗錢”犯罪團(tuán)伙在互聯(lián)網(wǎng)上搭建“通寶支付”平臺，涉嫌為賭博、詐騙網(wǎng)站提供“洗錢”服務(wù)，涉案金額特別巨大。

當(dāng)前，“第三方支付”風(fēng)靡全國，無論商場、超市還是路邊小攤，只要有一部智能手機(jī)，就能“無錢”走天下。如此便捷高效的支付方式，也讓賭博、私彩等非法網(wǎng)站蠢蠢欲動(dòng)。然而，正規(guī)的第三方平臺具有嚴(yán)格監(jiān)管機(jī)制，非法網(wǎng)站無法接入，交易過于頻繁還會被凍結(jié)。

泉州、晉江兩級警方經(jīng)深入調(diào)查，發(fā)現(xiàn)“通寶支付”其實(shí)是一個(gè)“第四方支付平臺”，該平臺通過聚合多種第三方支付平臺、合作銀行及其他服務(wù)商接口等支付工具的綜合支付服務(wù)。

據(jù)了解，第三方支付提供的是資金清算通道，而“第四方支付”提供的是在支付基礎(chǔ)上的多種衍生服務(wù)。但其通常由個(gè)人組建，沒有支付許可證也可運(yùn)營，這就為賭博、私彩等非法經(jīng)營提供了唾手可得的資金支付結(jié)算通道，很容易成為犯罪分子的“金融結(jié)算中心”。

辦案人員介紹，“通寶支付”平臺為“商戶”（ 賭博、詐騙網(wǎng)站）提供支付二維碼或者H5支付網(wǎng)頁，將非法資金收集至他們控制的他人在正規(guī)第三方支付平臺的實(shí)名賬戶后，再通過提現(xiàn)將錢轉(zhuǎn)至銀行卡，并抽取交易額2.5%至4%的傭金，然后將資金歸集再返還至“商戶”所提供的銀行卡賬戶，其行為是中介機(jī)構(gòu)在收付款之間提供貨幣資金轉(zhuǎn)移服務(wù)。

700多名民警分赴多地統(tǒng)一收網(wǎng)

數(shù)十臺手機(jī)同時(shí)充電運(yùn)作掃碼交易

掌握到該犯罪團(tuán)伙的組織層次、成員身份及主要活動(dòng)據(jù)點(diǎn)后，泉州警方成立收網(wǎng)行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，詳細(xì)制定收網(wǎng)行動(dòng)工作方案，下設(shè)晉江、安溪兩個(gè)戰(zhàn)區(qū)指揮部，調(diào)集市、縣兩級多警種700多名警力參加收網(wǎng)行動(dòng)，分為追捕、凍結(jié)、審訊等30多個(gè)工作小組。

今年5月10日，30多個(gè)追捕小組同時(shí)出擊在山東淄博和福建廈門、福州、莆田及泉州晉江、安溪、南安、石獅等地開展統(tǒng)一抓捕行動(dòng)，搗毀犯罪窩點(diǎn)27個(gè)，抓獲鄭某尼、丁某豪等95名團(tuán)伙主要成員，凍結(jié)賬戶858個(gè)，支付寶賬號1342個(gè)，扣押銀行卡915張，電腦21臺，手機(jī)157部。

在民警進(jìn)門那一刻，展架上的智能手機(jī)還在運(yùn)作，屏幕上不斷閃爍，更換著新的二維碼和已成功支付收款的標(biāo)識。

為了保證“工作效率”，該犯罪團(tuán)伙為展架上的每一臺手機(jī)都連上了充電線，確保手機(jī)不會因耗完電量關(guān)機(jī)。

刑滿釋放兩月重操舊業(yè)

犯罪團(tuán)伙涉案金額高達(dá)人民幣28億元

經(jīng)查，犯罪嫌疑人鄭某尼，男，1985年出生，福建安溪人。三年前，他因涉嫌信用卡管理被判有期徒刑2年6個(gè)月，去年5月份才刑滿釋放。

2014年，鄭某尼注冊成立了一家網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，原本是為了代理銷售POS機(jī)，到2018年7月份，公司開始經(jīng)營“通寶支付”第四方支付平臺。

鄭某尼交代，他在去年找人買了網(wǎng)站源代碼，以公司名義在互聯(lián)網(wǎng)上搭建“通寶支付”平臺，雇傭丁某豪（男，21歲，山東人）為技術(shù)人員，在山東做平臺技術(shù)支持和維護(hù)工作。

鄭某尼通過平臺開設(shè)賬戶，發(fā)展代理，鏈接“商戶”，形成資金通道。鄭某尼除了和其他代理一樣鏈接“商戶”抽取傭金，還抽取下線代理0.6%的平臺使用費(fèi)。

據(jù)了解，警方研判梳理了全國代理賬號91個(gè)，其中福建27個(gè)。涉案商戶賬戶1214個(gè)，涉案支付寶賬號1342個(gè)。

警方表示，該犯罪團(tuán)伙大量非法持有他人信用卡，非法為他人從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，為賭博、詐騙提供網(wǎng)站轉(zhuǎn)移資金，其行為涉嫌非法經(jīng)營、收買、非法提供信用卡信息及開設(shè)賭場罪共犯等罪名。截至目前，該犯罪團(tuán)伙涉案金額高達(dá)人民幣28億元。

今年6月份，經(jīng)泉州市檢察部門依法審查，以涉嫌非法經(jīng)營罪、收買、非法提供信用卡信息罪及開設(shè)賭場罪對鄭某尼、丁某豪等68人作出批準(zhǔn)逮捕決定。