漫畫《假返現(xiàn)真詐騙》 作者 高岳

法制日?qǐng)?bào)全媒體記者范天嬌 通訊員佘杰 陳思忠

充10萬送5萬，充20萬送15萬，充30萬送20萬……不僅充的越多送的越多，還聲稱只要充值下注，穩(wěn)賺不賠。

這是一個(gè)網(wǎng)絡(luò)賭博詐騙團(tuán)伙的慣用伎倆，通過操縱虛設(shè)網(wǎng)絡(luò)賭博平臺(tái)，利用賭徒翻本心理，將受害者的口袋掏空。《法制日?qǐng)?bào)》記者近日從安徽省滁州天長市公安局獲悉，經(jīng)跨省追蹤，警方破獲這起特大電信詐騙案，抓獲犯罪嫌疑人14名，搗毀作案窩點(diǎn)兩處，繳獲作案電腦3臺(tái)、作案手機(jī)20多部及數(shù)百張銀行卡，涉案金額巨大。

令警方驚訝的是，犯罪嫌疑人均是職業(yè)學(xué)校在校學(xué)生，該案中僅一張二級(jí)涉案銀行卡資金流水就高達(dá)上億元。

充值91萬全打水漂

19歲的張陽（化名）是受害人之一。他沒有想到，“導(dǎo)師”介紹的“每賭必贏”變成了“翻本無望”。

張陽的父母在天長經(jīng)商多年，家境比較富裕。去年11月，張陽通過聊天工具認(rèn)識(shí)了一名昵稱“導(dǎo)師”的好友，“導(dǎo)師”介紹其下載“500彩票”App手機(jī)軟件并注冊(cè)為會(huì)員，并告訴張陽只要玩，肯定能盈利，不想玩了也能提現(xiàn)。

張陽聽的動(dòng)了心。在“導(dǎo)師”的誘導(dǎo)下，剛開始他向平臺(tái)的個(gè)人賬戶充值一兩萬元進(jìn)行投注，很快就在賬面上見著了回報(bào)。于是，張陽不斷充值累計(jì)到10萬元時(shí)，運(yùn)氣就急轉(zhuǎn)直下，輸了個(gè)精光。

這時(shí)，“導(dǎo)師”告訴他一個(gè)“利好消息”，只要充值到一定標(biāo)準(zhǔn)就可以享受高額返現(xiàn)，有機(jī)會(huì)翻本。張陽經(jīng)不住誘惑，選擇了充30萬送20萬的活動(dòng)，結(jié)果30萬元本錢又輸了。急了眼的張陽沒有停手，在導(dǎo)師的“提點(diǎn)”下，繼續(xù)加碼，選擇了充50萬送40萬，沒多久又輸?shù)袅?0萬元。張陽感覺不對(duì)勁，看著賬面上還剩80萬元，想要把錢全部提現(xiàn)，及時(shí)止損。然而，無論怎么操作，提現(xiàn)都不成功。

覺察被騙的張陽隨即在家人的陪同下到公安機(jī)關(guān)報(bào)案。截至今年3月11日，張陽共向平臺(tái)支付了91萬元。

連夜研判鎖定嫌疑人

接到報(bào)案后，天長警方立即組織多警種成立“3·11”電詐案件專案組，按照責(zé)任分工，密切配合，全力開展案件攻堅(jiān)。

該案主辦民警張建剛告訴記者，這個(gè)網(wǎng)絡(luò)賭博平臺(tái)實(shí)際上是虛設(shè)的，其后臺(tái)可以操控賭博輸贏、修改賬戶余額、決定是否能夠取現(xiàn)，主要目的在于詐騙賭徒錢財(cái)。但受害人不知道背后的貓膩，看著賬戶資金確實(shí)有“變化”，很容易輕信。

當(dāng)天，辦案民警連夜對(duì)涉案資金流、信息流、人員流梳理研判。在對(duì)30多張銀行卡梳理過程中，發(fā)現(xiàn)其中一張銀行卡與該案有關(guān)聯(lián)。

“銀行卡的交易顯示為境外，取現(xiàn)地在國內(nèi)，找到該卡的開戶人是關(guān)鍵，也是案件的突破口。”張建剛告訴記者，經(jīng)查該卡開戶人在江蘇昆山，據(jù)其交代，他將卡賣給了一個(gè)專門收卡的楊某。

根據(jù)開戶人提供的信息，警方很快摸清楊某和他手下3名馬仔住所的大致區(qū)域，并順線追蹤到楊某的上線人員肖某。

天長警方組織警力趕赴江蘇省太倉市開展調(diào)查工作，鎖定了12名犯罪嫌疑人。由于案情重大，涉案人員多，3月24日晚，專案組在江蘇太倉警方的配合下實(shí)施抓捕行動(dòng)。抓捕組民警在肖某的出租屋內(nèi)控制了6人，從屋內(nèi)搜出大量手機(jī)、銀行卡以及電腦，辦案民警一邊現(xiàn)場詢問，一邊張網(wǎng)以待。3月25日凌晨，肖某等其余6人悉數(shù)落網(wǎng)。

招募在校學(xué)生買賣銀行卡

肖某年僅20歲，是一名職業(yè)學(xué)校學(xué)生。年紀(jì)輕輕的他，身份比較特殊，既是買賣銀行卡用于網(wǎng)絡(luò)賭博的電詐團(tuán)伙上線，又是境外網(wǎng)絡(luò)賭博詐騙團(tuán)伙的下線。

“去年3月，肖某通過女朋友結(jié)識(shí)了實(shí)施網(wǎng)絡(luò)賭博平臺(tái)人員，開始動(dòng)起歪腦筋?！睆埥▌傉f，肖某通過同學(xué)關(guān)系、朋友介紹招募了11名大學(xué)生組建團(tuán)伙，主要負(fù)責(zé)收購銀行卡以及配套的U盾和手機(jī)號(hào)，由肖某再加價(jià)提供給上線詐騙團(tuán)伙用于網(wǎng)絡(luò)賭博平臺(tái)詐騙，從中漁利。

據(jù)了解，此案犯罪成員組織架構(gòu)底層均為江蘇某職業(yè)學(xué)校在校學(xué)生，利用的正是學(xué)生單純、打工賺錢迫切等心態(tài)。

辦案民警常路川告訴記者，前不久投案的涉案人員張某因?yàn)槲镔|(zhì)需求，在找朋友借錢時(shí)，被神秘地告知有一條生財(cái)?shù)穆纷?，辦理銀行卡、配套的U盾和手機(jī)號(hào)即可賣到800元。張某沒有抵住誘惑，在不同銀行辦理了3個(gè)“全套”，賣出2000多元。

“他們?yōu)榱隧樌kU盾不限額，跟銀行謊稱自己辦卡是用來買房、車輛租賃等，其實(shí)他們知道這樣做不對(duì)，但很多人說‘只要給錢就行’?！背Ｂ反ㄕZ氣中透著惋惜。

為了方便開展業(yè)務(wù)，肖某在校外租房作為“工作場所”，組織學(xué)生以500元到1500元的價(jià)格在社會(huì)上收購作案物品，定期給其員工發(fā)“工資”。在警方搗毀該詐騙窩點(diǎn)時(shí)，里面住了8個(gè)人，滿屋子都是他們吃喝的生活垃圾，臟亂不堪。

據(jù)張建剛介紹，該案中僅一張二級(jí)涉案銀行卡幾個(gè)月的資金流水就打印1000多頁，涉案金額上億元。犯罪嫌疑人肖某的上線是家族式犯罪團(tuán)伙，境內(nèi)外分工協(xié)作，共同實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。肖某并不滿足做“幫手”，準(zhǔn)備招募人員，自己開展網(wǎng)絡(luò)賭博業(yè)務(wù)。目前，肖某在內(nèi)的14名犯罪嫌疑人因涉嫌詐騙罪已被刑事拘留，該案正在進(jìn)一步偵辦中。