法治日報全媒體記者丁國鋒 通訊員孫鑫鑫 張梅娟

偽裝成專業(yè)的金融中介公司,自行研發(fā)金融中介App,虛假宣傳可以提供幫助貸款、退保、消除不良記錄等金融服務(wù)騙取客戶服務(wù)費(fèi),致全國各地上萬名受害人被騙近8000萬元。近日,這起由江蘇省連云港市海州區(qū)人民檢察院提起公訴的利用金融中介App實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案一審宣判。

2020年4月底,連云港市居民曹先生在瀏覽短視頻時看見一則廣告,聲稱該公司能幫助個人進(jìn)行貸款及退息。曹先生當(dāng)即想到自己付出的貸款利息很高,手頭又缺錢,便通過廣告與銷售人員小麗互加好友。

在小麗的一番說辭下,曹先生向小麗轉(zhuǎn)賬1288元“金融服務(wù)費(fèi)”并下載了一個名為“易答在線”的金融App。根據(jù)操作提示,曹先生選擇了與技術(shù)老師“王老師”商談貸款事宜。王老師一對一教曹先生如何下載貸款軟件、填錄信息、進(jìn)行貸款,均沒有成功。之后王老師表示可以幫忙退息,也未能成功。等到曹先生再次試圖聯(lián)系王老師時,對方已無音訊,銷售人員小麗也將曹先生拉黑,最終連該金融App也無法打開,曹先生遂選擇報警。

連云港市海州區(qū)警方經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn),這背后是一個利用金融中介App實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪集團(tuán)。

經(jīng)查,2018年,蒲某、謝某某等人在四川省成都市成立了一家金融服務(wù)公司,為了掩人耳目,他們多次更改公司名稱為“大圣幫忙”“易融財商”等,在成都核心地段租用了一個3000多平方米的辦公場地,并自行開發(fā)了“易貸在線”、“易答在線”等App。

該團(tuán)伙對外宣稱提供網(wǎng)貸融資、信用卡融資等金融服務(wù)業(yè)務(wù),并在熱門短視頻平臺發(fā)布“無視黑白”“有內(nèi)部途徑可以幫助秒下貸款”“不成功即退款”等虛假廣告引流。待有客戶“上鉤”,公司的銷售人員會使用公司提前準(zhǔn)備的“話術(shù)”誘導(dǎo)客戶交納價格為1288元、4988元不等的服務(wù)費(fèi),引導(dǎo)客戶下載其開發(fā)的金融服務(wù)App,選擇技術(shù)部的“老師”向客戶提供虛假金融服務(wù)。

當(dāng)客戶發(fā)現(xiàn)問題解決不了時,技術(shù)部就會將問題推給售后部,售后部則以各種名義推諉、拒絕客戶退款申請。對于客戶交納的服務(wù)費(fèi),不同層級的公司員工按照3%至37%不等比例獲取提成。案發(fā)前,該公司已有員工近700人。

為了讓公司更具有迷惑性,蒲某等人制定了企業(yè)文化和公司章程,開通官方社交媒體賬號,甚至聘請了兩名專業(yè)律師及銀行高管定期為員工開展所謂的法律講座、金融講座,平時更是鼓勵員工不同團(tuán)隊(duì)之間簽訂以賭錢為主的對賭協(xié)議,帶領(lǐng)員工出入高檔消費(fèi)場所,讓員工“死心塌地”地為公司做事。截至2020年7月,蒲某等人在全國各地詐騙上萬名受害人,涉案金額近8000萬元。

海州區(qū)檢察院提起公訴后,一審法院判處蒲某等124人有期徒刑14年至1年6個月,緩刑兩年不等的刑罰,并處罰金400萬元至2萬元不等。