2022年2月至2023年2月，在菲律賓賭場(chǎng)工作的畢某，與身在國(guó)內(nèi)的母親陳某、父親畢某某相互配合，為境外詐騙團(tuán)伙提供57張二級(jí)銀行卡（并非直接接收被害人資金，而是用于資金分解流轉(zhuǎn)），用于接收、轉(zhuǎn)移贓款，分別幫助掩飾、隱瞞犯罪所得贓款677萬(wàn)余元，參與共同詐騙犯罪108萬(wàn)余元，從中收取10%至20%的好處費(fèi)。

2023年6月30日，山東省威海市文登區(qū)檢察院對(duì)陳某等14人以涉嫌詐騙罪，掩飾、隱瞞犯罪所得罪，開設(shè)賭場(chǎng)罪，幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪依法提起公訴。8月3日、12月15日，法院兩次依法開庭審理該案，經(jīng)公訴人當(dāng)庭示證并充分說(shuō)理質(zhì)證，所有被告人均當(dāng)庭表示認(rèn)罪認(rèn)罰。12月15日，法院以詐騙罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處陳某有期徒刑五年三個(gè)月，并處罰金18萬(wàn)元；以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處畢某某有期徒刑二年六個(gè)月，并處罰金8萬(wàn)元；分別以掩飾、隱瞞犯罪所得罪，開設(shè)賭場(chǎng)罪，幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪判處其他被告人有期徒刑二年六個(gè)月至有期徒刑六個(gè)月、緩刑一年，各并處罰金6萬(wàn)元至5000元。

異常行為引起銀行工作人員警覺(jué)

“警官，我發(fā)現(xiàn)一名婦女多次在我們銀行大額取現(xiàn)、存現(xiàn)，行為異常，今天她又拿著其他行的銀行卡在我們這里提現(xiàn)10萬(wàn)元，剛剛離開，我懷疑她涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。”2023年1月下旬的一天，某銀行威海文登支行營(yíng)業(yè)大廳的一名工作人員撥通了威海市公安局反詐中心的電話。

反詐中心經(jīng)過(guò)研判，發(fā)現(xiàn)該名婦女叫陳某，其名下多張銀行卡在2022年曾因電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案有被凍結(jié)、止付記錄，而她在該銀行取現(xiàn)所用的多張銀行卡均為他人所有，涉案流水非常大，認(rèn)為陳某有重大作案嫌疑，遂將線索推送至威海市公安局文登分局。

經(jīng)過(guò)周密計(jì)劃部署，2月23日，公安機(jī)關(guān)抓獲了陳某和其丈夫畢某某，扣押其作案所用銀行卡57張及手機(jī)和電腦等電子設(shè)備。經(jīng)核實(shí)銀行卡信息，卡主分別為陳某夫妻及陳某父母、妹妹、外甥女、鄰居、畢某某朋友等，進(jìn)賬金額共計(jì)800余萬(wàn)元。公安機(jī)關(guān)分析后認(rèn)為，他們很可能是家族式洗錢團(tuán)伙。

經(jīng)對(duì)涉案資金流、信息流、網(wǎng)絡(luò)流等進(jìn)行分析，公安機(jī)關(guān)查明，從陳某家中搜出的57張銀行卡的交易流水均為收款后提現(xiàn)，且均有多次被凍結(jié)、止付記錄，和這57張卡相關(guān)聯(lián)的110個(gè)銀行賬戶均為陌生賬戶，且均有因詐騙案而被凍結(jié)、止付記錄。這說(shuō)明，陳某所用的銀行卡有電信網(wǎng)絡(luò)詐騙贓款流入，但能否就此認(rèn)定為“二級(jí)卡”？贓款數(shù)額應(yīng)如何認(rèn)定？辦案人員陷入了困惑。

同步進(jìn)行的審訊工作也遇到了瓶頸，陳某和畢某某堅(jiān)稱他們的兒子畢某在菲律賓打工，畢某及其同事的正常收入為外匯工資，兌換為人民幣需要提供國(guó)內(nèi)的賬戶接收。出入境記錄顯示，畢某確實(shí)身處菲律賓，陳某的辯解無(wú)法推翻，即陳某主觀明知其提供的銀行卡流入的資金系贓款的證據(jù)不足。

文登分局及時(shí)邀請(qǐng)文登區(qū)檢察院提前介入。該院經(jīng)參與案件研討、審閱初查材料后認(rèn)為，畢某的同事兌換工資應(yīng)該提供其本人或親屬的賬戶，不可能將那么大額的資金打入陌生人的賬戶，這種做法的可能性有兩個(gè)：一是畢某和他的同事在國(guó)外從事的是違法犯罪活動(dòng)，通過(guò)畢某將非法收入進(jìn)行掩飾、隱瞞；二是陳某在幫助詐騙團(tuán)伙洗錢，而她幾乎沒(méi)有離開過(guò)威海，不可能找到數(shù)百萬(wàn)元的資金來(lái)源，很有可能是畢某在境外與詐騙團(tuán)伙有合作，安排父母在國(guó)內(nèi)提供幫助。

解決主觀明知難題

檢察官的意見(jiàn)得到辦案組及威海市公安局的一致認(rèn)可，按照這個(gè)思路，無(wú)論哪種可能，陳某都涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪。公安機(jī)關(guān)提取了陳某電子設(shè)備中的所有信息，調(diào)取了每張涉案銀行卡的每一條被凍結(jié)、止付記錄，以及所關(guān)聯(lián)的110個(gè)賬戶的打擊處理情況及相對(duì)應(yīng)案件的材料，同時(shí)對(duì)57張銀行卡的卡主展開訊（詢）問(wèn)。

在大量證據(jù)面前，陳某終于坦白：畢某在菲律賓與一些機(jī)構(gòu)合作，幫助洗“黑錢”，且其提供收款的銀行卡屬于“二級(jí)卡”，畢某從中賺取提成。

3月24日，文登分局向文登區(qū)檢察院提請(qǐng)批準(zhǔn)逮捕陳某、畢某。檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為，現(xiàn)有證據(jù)仍然薄弱，陳某關(guān)于畢某在國(guó)外活動(dòng)情況的供述缺乏印證，且陳某和畢某涉嫌犯罪至少要有基本確定的犯罪金額。

辦案檢察官經(jīng)過(guò)審查扣押財(cái)產(chǎn)清單，發(fā)現(xiàn)畢某的父親畢某某有被公安機(jī)關(guān)扣押60多萬(wàn)元現(xiàn)金的記錄，經(jīng)與偵查人員溝通，得知公安機(jī)關(guān)將陳某抓獲后，在對(duì)其家人的后續(xù)調(diào)查中發(fā)現(xiàn)畢某某和畢某的姨媽陳某華有大量提現(xiàn)行為，因?yàn)榭梢伤鞂⑻岈F(xiàn)的60多萬(wàn)元扣押。

公安機(jī)關(guān)審訊畢某某和陳某華，兩人供認(rèn)這60多萬(wàn)元是陳某按照畢某指示接收的錢款，提現(xiàn)后存放在陳某華女兒的銀行卡上。據(jù)此，該60萬(wàn)元可以認(rèn)定為陳某和畢某的基本犯罪金額。

與此同時(shí)，公安機(jī)關(guān)通過(guò)技偵手段查明畢某在菲律賓的同事已回國(guó)，迅速將可疑人員王某、黃某抓獲。兩人稱他們和畢某在菲律賓的一家電腦公司從事軟件開發(fā)，工資是外匯，畢某幫他們將外匯兌換為人民幣。經(jīng)審查發(fā)現(xiàn)，兩人已將畢某的聯(lián)系方式全部刪除。兩人與陳某內(nèi)容一致的口供、刪除信息的異常舉動(dòng)表明他們是共同作案人員，且在作案前后就做好了應(yīng)對(duì)調(diào)查的準(zhǔn)備。

經(jīng)查，王某系畢某的兒時(shí)好友，黃某系畢某在菲律賓的女友，三人均在同一家網(wǎng)絡(luò)賭博公司工作，該公司以中國(guó)公民為主要客源，畢某同時(shí)兼職從事洗錢的非法活動(dòng)。文登區(qū)檢察院于3月30日對(duì)陳某和畢某作出批捕決定，其后公安機(jī)關(guān)陸續(xù)抓獲其他涉案人員。

國(guó)際刑警組織發(fā)布紅色通緝令

犯罪嫌疑人主觀明知是贓款的證據(jù)已經(jīng)夯實(shí)，能否將陳某所用“二級(jí)卡”收到的資金全部認(rèn)定為贓款？

根據(jù)檢察機(jī)關(guān)列出的繼續(xù)偵查要求，公安機(jī)關(guān)進(jìn)行了精細(xì)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)恼{(diào)查，對(duì)每張銀行卡的被凍結(jié)和止付情況、關(guān)聯(lián)“一級(jí)卡”的卡主處理情況、與“一級(jí)卡”相關(guān)的入賬信息及被害人的數(shù)量、信息等情況進(jìn)行了分析，最終查明，畢某和陳某的詐騙金額為108.52萬(wàn)元，掩飾、隱瞞犯罪所得金額為677.53萬(wàn)元，畢某某參與掩飾、隱瞞全部犯罪數(shù)額，另陳某和畢某某的親戚、鄰居、朋友等人在陳某的安排下參與犯罪活動(dòng)，涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。同時(shí)，公安機(jī)關(guān)也查明了畢某的女友黃某、好友王某、同事劉某等人在菲律賓從事開設(shè)賭場(chǎng)的犯罪事實(shí)。

4月23日，公安部發(fā)布開展集中抓捕行動(dòng)的通知；6月29日，國(guó)際刑警組織對(duì)畢某發(fā)布紅色通緝令。

5月30日，該案被移送審查起訴。6月30日，文登區(qū)檢察院經(jīng)審查，對(duì)陳某等14人依法提起公訴，罪名包括詐騙罪，掩飾、隱瞞犯罪所得罪，開設(shè)賭場(chǎng)罪，幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。（郭樹合）