11月18日，建湖縣檢察院干警深入社區(qū)、街道發(fā)放宣傳手冊(cè)，講解涉虛擬貨幣犯罪的主要形式，解讀虛擬貨幣交易的法律風(fēng)險(xiǎn)。

“虛擬貨幣帶來(lái)的往往不是利益，而是法律風(fēng)險(xiǎn)！利用虛擬貨幣提供跨境兌換及支付服務(wù)賺取匯率差，實(shí)現(xiàn)外匯和人民幣的價(jià)值轉(zhuǎn)換，屬于變相買賣外匯，構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。近年來(lái)，以虛擬貨幣為媒介的新型犯罪還可能涉及詐騙、洗錢、非法集資等，大家應(yīng)保持理性，切勿參與。”11月18日，江蘇省建湖縣檢察院結(jié)合辦理的一起以虛擬貨幣交易為媒介的新型犯罪案件，組織干警深入社區(qū)、街道、銀行等地提供法律咨詢服務(wù)，向群眾宣傳虛擬貨幣犯罪的主要形式，解讀虛擬貨幣交易的法律風(fēng)險(xiǎn)，引導(dǎo)群眾樹(shù)立正確的投資觀念，共同營(yíng)造抵制虛擬貨幣交易的良好氛圍，從源頭上遏制涉虛擬貨幣犯罪。

在這起案件中，三個(gè)“95后”小伙以虛擬貨幣交易為媒介，從事買賣外匯“生意”，短短數(shù)月就完成交易650余次，兌換外匯近3000萬(wàn)元。經(jīng)建湖縣檢察院提起公訴，林某等三人日前被法院以非法經(jīng)營(yíng)罪判處有期徒刑五年至一年六個(gè)月，各并處罰金。

“搬磚”時(shí)偶遇尼日利亞的“王子”

2020年初，25歲的林某因文化程度不高，一直沒(méi)有找到合適的工作。當(dāng)時(shí)虛擬貨幣市場(chǎng)一片繁榮，他在網(wǎng)上了解到很多人靠炒幣一夜暴富，便也想借助虛擬貨幣實(shí)現(xiàn)咸魚(yú)翻身。后經(jīng)朋友介紹，他和高中同學(xué)顏某一起在本地的一個(gè)工作室做起了虛擬貨幣“搬磚”。

所謂的虛擬貨幣“搬磚”，實(shí)際上是一種虛擬貨幣交易模式，他們?cè)趲虐?、火幣兩個(gè)不同的交易所平臺(tái)上買賣虛擬貨幣，低買高賣賺取差價(jià)。那時(shí)，林某只是從事單純的虛擬貨幣“搬磚”，直到2020年8月10日，林某在一次交易中偶然認(rèn)識(shí)了一個(gè)微信昵稱叫“王子”的尼日利亞人。雙方添加微信后，“王子”稱在銀行或外匯公司買賣外匯費(fèi)用高，想通過(guò)林某把當(dāng)?shù)氐姆ǘㄘ泿拍卫瓋稉Q成人民幣。

怎樣操作才能繞開(kāi)外匯監(jiān)管將奈拉兌換成人民幣？林某很快想到了一個(gè)完美方案：“王子”在當(dāng)?shù)赜帽緡?guó)法定貨幣奈拉在幣安交易所購(gòu)買泰達(dá)幣，然后轉(zhuǎn)到林某幣安交易所的賬戶，林某將泰達(dá)幣出售給國(guó)內(nèi)幣商換成人民幣，再轉(zhuǎn)賬到“王子”提供的中國(guó)境內(nèi)銀行賬戶。林某事先根據(jù)泰達(dá)幣當(dāng)天的掛牌價(jià)下浮5%確定收購(gòu)價(jià)，再以掛牌價(jià)賣給國(guó)內(nèi)幣商，從中賺取差價(jià)。全程只需簡(jiǎn)單操作和溝通聯(lián)絡(luò)，無(wú)須墊付資金，就可以“空手套白狼”。第一次交易半小時(shí)就完成了，賺了300元，這讓林某嘗到了甜頭，認(rèn)定這就是一條發(fā)財(cái)路。

“另起爐灶”干起外匯生意

2020年9月，林某和顏某決定辭職出來(lái)單干。他們置辦了一部工作手機(jī)，注冊(cè)了一個(gè)工作微信號(hào)，專門用來(lái)聯(lián)系尼日利亞客戶、國(guó)內(nèi)幣商和進(jìn)行虛擬貨幣交易的操作。2021年1月，林某、顏某二人的銀行賬戶因頻繁的大額資金流入被限制交易，他們便讓同學(xué)謝某加入，讓謝某提供銀行卡接收資金。

“我當(dāng)時(shí)有份正式的工作，但是收入不高，經(jīng)常手頭拮據(jù)，聽(tīng)他們說(shuō)做這個(gè)賺錢快，而且時(shí)間自由，利用零散的時(shí)間就可以完成，我就同意了，沒(méi)想到這是犯罪?！卑赴l(fā)后，謝某追悔莫及。

很快，謝某跟著林某學(xué)會(huì)了基本操作，三人便開(kāi)始輪流操作，一人負(fù)責(zé)一個(gè)星期，每天操作不到兩個(gè)小時(shí)，他們把這門外匯“生意”做得“風(fēng)生水起”。

2022年6月17日，三人在各自家中分別被公安民警抓獲歸案。

2022年10月，建湖縣檢察院依法介入，聯(lián)動(dòng)公安機(jī)關(guān)會(huì)商研判案件性質(zhì)，積極引導(dǎo)追蹤跨境資金鏈，督促公安機(jī)關(guān)及時(shí)調(diào)取境外虛擬貨幣交易平臺(tái)充值、提幣交易記錄、犯罪嫌疑人微信聊天記錄及銀行賬戶交易明細(xì)等證據(jù)。

經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)，2020年9月至2021年1月，林某、顏某變相買賣外匯2129萬(wàn)余元。2021年1月至4月，謝某加入后，三人變相買賣外匯838萬(wàn)余元?！白兿噘I賣外匯看似人民幣與外匯之間沒(méi)有發(fā)生物理流動(dòng)，但實(shí)質(zhì)上繞開(kāi)了我國(guó)外匯監(jiān)管，影響我國(guó)金融市場(chǎng)穩(wěn)定，同時(shí)導(dǎo)致國(guó)家掌握的經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)失實(shí)，影響匯率、外匯儲(chǔ)備調(diào)整等金融決策，危害巨大?！鞭k案檢察官告訴記者。

合法套利還是非法經(jīng)營(yíng)？

2024年1月26日，案件被移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴?！拔也恢捞┻_(dá)幣的來(lái)源是尼日利亞，我做的只是普通的虛擬貨幣‘搬磚’賺差價(jià)，屬于合法套利行為，不構(gòu)成犯罪?！庇崋?wèn)室內(nèi)，林某這樣說(shuō)道。

面對(duì)林某的狡辯，辦案檢察官通過(guò)比對(duì)境內(nèi)外交易記錄，提取聊天記錄中存有涉及外匯兌換的內(nèi)容、與兌換記錄相關(guān)的國(guó)內(nèi)收款方的證言，逐一查明涉案資金的轉(zhuǎn)換過(guò)程、犯罪數(shù)額及犯罪嫌疑人對(duì)虛擬貨幣的來(lái)源和性質(zhì)的認(rèn)知。在嚴(yán)密的證據(jù)鏈面前，林某終于承認(rèn)其明知泰達(dá)幣是尼日利亞人用于支付國(guó)內(nèi)收款方的貨款，并認(rèn)罪悔罪。后林某等三人退出全部犯罪所得。

檢察官審查認(rèn)為，林某等三人以虛擬貨幣為媒介，提供跨境兌換及支付服務(wù)賺取匯率差額，系利用虛擬貨幣的特殊屬性繞開(kāi)國(guó)家外匯監(jiān)管，影響外匯管理的有效性和合法匯率的穩(wěn)定性，擾亂了正常的金融市場(chǎng)秩序，應(yīng)當(dāng)依法以非法經(jīng)營(yíng)罪追究刑事責(zé)任。

2月26日，建湖縣檢察院對(duì)林某等三人以涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪提起公訴，并結(jié)合三人的犯罪事實(shí)以及情節(jié)分別提出量刑建議。4月29日，法院經(jīng)審理采納檢察機(jī)關(guān)的罪名認(rèn)定與量刑建議，分別判處林某、顏某有期徒刑五年，各并處罰金；判處謝某有期徒刑一年六個(gè)月，適用緩刑，并處罰金。三人均未上訴，判決已生效。（管瑩　吳宏偉　陸冬竹）