全國人大常委會(huì)法制工作委員會(huì)副主任? 李 寧

委員長、各位副委員長、秘書長、各位委員：

我受委員長會(huì)議委托，作關(guān)于《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法（草案）》的說明。

一、制定本法的必要性

一是貫徹落實(shí)黨中央決策部署的重要舉措。當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)多發(fā)高發(fā)，嚴(yán)重危害人民群眾利益和社會(huì)和諧穩(wěn)定。習(xí)近平總書記高度重視打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作，多次作出重要指示批示，對(duì)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作的指導(dǎo)思想、基本原則、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和制度構(gòu)建，以及加強(qiáng)法律制度建設(shè)等提出明確要求。制定反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法是落實(shí)黨中央決策部署、打擊遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的重要舉措。

二是堅(jiān)持以人民為中心，統(tǒng)籌發(fā)展和安全的必然要求。近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)形勢(shì)嚴(yán)峻，在刑事犯罪案件中占據(jù)很大的比重。犯罪分子利用新型電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，鉆管理上的漏洞，利用非法獲取個(gè)人信息、網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)交易等實(shí)施精準(zhǔn)詐騙，組織化、鏈條化運(yùn)作，跨境跨地域?qū)嵤?，?yán)重危害人民群眾獲得感、幸福感、安全感。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已經(jīng)成為當(dāng)前發(fā)案最高、損失最大、群眾反響最強(qiáng)烈的突出犯罪，多發(fā)高發(fā)態(tài)勢(shì)難以有效遏制，需要進(jìn)一步完善制度，堅(jiān)決打擊治理，維護(hù)人民群眾切身利益。

三是反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作實(shí)踐的迫切需要。從實(shí)踐情況看，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作綜合治理、源頭治理方面的制度措施不夠充分，金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)治理存在薄弱環(huán)節(jié)，需要進(jìn)一步建立完善各方面責(zé)任制度，形成協(xié)同打擊治理合力；實(shí)踐中一些好的做法和政策文件需要上升為法律規(guī)定；現(xiàn)有法律規(guī)定總體上較為分散，不夠明確，針對(duì)性不強(qiáng)，各方面對(duì)于加強(qiáng)法律制度建設(shè)的需求較為迫切。

二、起草的過程和總體思路

為貫徹落實(shí)黨中央決策部署，完善反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法律制度建設(shè)，法制工作委員會(huì)會(huì)同有關(guān)方面積極開展研究起草工作。一是深入調(diào)查研究，到各有關(guān)行業(yè)主管部門、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、電信企業(yè)，以及浙江、云南、江蘇、北京等地調(diào)研；商請(qǐng)有關(guān)部門提供統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)分析和案例；系統(tǒng)梳理現(xiàn)有政策文件、總結(jié)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)；委托有關(guān)方面對(duì)國外電信網(wǎng)絡(luò)管理制度、反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法律制度等進(jìn)行研究。二是廣泛聽取意見，多次召開座談會(huì)聽取中央有關(guān)部門、企業(yè)和地方的意見，聽取部分全國人大代表意見，將草案征求意見稿印發(fā)中央有關(guān)部門和部分?。ㄊ校┑日髑笠庖姟Ｈ菚?huì)同公安部、工信部、中國人民銀行、中央網(wǎng)信辦等就立法中的主要問題深入研究論證，形成共識(shí)。

制定反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法的總體思路是，貫徹落實(shí)習(xí)近平總書記關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作的重要指示批示精神，貫徹習(xí)近平法治思想，堅(jiān)持以人民為中心，統(tǒng)籌發(fā)展和安全，堅(jiān)持精準(zhǔn)防治和問題導(dǎo)向，強(qiáng)化系統(tǒng)觀念、注重源頭治理、綜合治理，加強(qiáng)預(yù)防性法律制度建設(shè)，為打擊遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供法治支撐。立法工作中注意把握以下幾點(diǎn)：一是立足綜合治理、源頭治理和依法治理，側(cè)重前端防范。關(guān)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪分子的法律責(zé)任，刑法已做出多次修改完善，治安管理處罰法也有相關(guān)規(guī)定。本法主要是按照完善預(yù)防性法律制度的要求，針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)生的信息鏈、資金鏈、技術(shù)鏈、人員鏈等各環(huán)節(jié)加強(qiáng)防范性制度措施建設(shè)。二是“小快靈”、“小切口”，對(duì)關(guān)鍵環(huán)節(jié)、主要制度作出規(guī)定，條文數(shù)量不求太多，增強(qiáng)立法的針對(duì)性、實(shí)用性和有效性。三是急用先行。本法是一部系統(tǒng)綜合、針對(duì)性強(qiáng)的專項(xiàng)法律，對(duì)實(shí)踐中迫切需要的制度安排作出規(guī)定，擬制定修改的電信法、網(wǎng)絡(luò)犯罪防治法、反洗錢法等其他相關(guān)立法針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙也可從各自角度細(xì)化相關(guān)規(guī)定，專項(xiàng)立法與相關(guān)立法相互配套、共同推進(jìn)。

三、草案的主要內(nèi)容

草案共三十九條，主要內(nèi)容包括：

一是反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作的基本原則。強(qiáng)調(diào)堅(jiān)持系統(tǒng)觀念，注重源頭治理、綜合治理，全面落實(shí)打防管控各項(xiàng)措施；規(guī)定各部門職責(zé)、企業(yè)職責(zé)和地方政府職責(zé)；加強(qiáng)協(xié)同聯(lián)動(dòng)工作機(jī)制建設(shè)。

二是完善電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、金融賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)有關(guān)基礎(chǔ)管理制度。落實(shí)實(shí)名制，規(guī)定電話卡、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)真實(shí)信息登記制度，建立健全金融業(yè)務(wù)盡職調(diào)查制度；對(duì)辦理電話卡、金融賬戶的數(shù)量和異常辦卡、開戶情形進(jìn)行限制，防范開立企業(yè)賬戶風(fēng)險(xiǎn)；有針對(duì)性地完善物聯(lián)網(wǎng)卡銷售、使用監(jiān)測(cè)制度。

三是支持研發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙反制技術(shù)措施，統(tǒng)籌推進(jìn)跨行業(yè)、企業(yè)統(tǒng)一監(jiān)測(cè)系統(tǒng)建設(shè)，為利用大數(shù)據(jù)反詐提供制度支持。規(guī)定金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)等領(lǐng)域涉詐異常情形的監(jiān)測(cè)、識(shí)別和處置，包括高風(fēng)險(xiǎn)電話卡、異常金融賬戶和可疑交易、異?；ヂ?lián)網(wǎng)賬號(hào)等，規(guī)定相應(yīng)救濟(jì)渠道；規(guī)定金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)主管部門統(tǒng)籌推進(jìn)相關(guān)跨行業(yè)、企業(yè)的統(tǒng)一監(jiān)測(cè)系統(tǒng)建設(shè)，推進(jìn)涉詐樣本信息數(shù)據(jù)共享；要求互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)移送監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)的嫌疑線索。

四是加強(qiáng)對(duì)涉詐相關(guān)非法服務(wù)、設(shè)備、產(chǎn)業(yè)的治理。治理改號(hào)電話、虛假主叫和涉詐非法設(shè)備；加強(qiáng)涉詐APP（移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用程序）、互聯(lián)網(wǎng)域名監(jiān)測(cè)治理；打擊治理涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)產(chǎn)業(yè)。

五是其他措施方面，建立涉案資金緊急止付、快速凍結(jié)和資金返還制度；防范個(gè)人信息被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙；有針對(duì)性加強(qiáng)宣傳教育；對(duì)潛在受害人預(yù)警勸阻和開展被害人救助；加強(qiáng)治理跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)，規(guī)定特定風(fēng)險(xiǎn)防范措施和國際合作。

六是明確法律責(zé)任，加大懲處力度。加大懲處非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、金融賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)行為，實(shí)施懲戒措施；對(duì)違反本法規(guī)定依法追究刑事責(zé)任以及實(shí)施、幫助實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)的法律責(zé)任作出銜接性規(guī)定；規(guī)定金融、電信、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)違反本法規(guī)定制度措施的處罰；對(duì)有關(guān)企業(yè)因重大過錯(cuò)導(dǎo)致電信網(wǎng)絡(luò)詐騙損失或者造成損失擴(kuò)大的，規(guī)定依法承擔(dān)相應(yīng)民事責(zé)任。

反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法草案和以上說明是否妥當(dāng)，請(qǐng)審議。