全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)：

本次常委會(huì)會(huì)議于11月5日下午對(duì)反洗錢法修訂草案三次審議稿進(jìn)行了分組審議。普遍認(rèn)為，修訂草案已經(jīng)比較成熟，贊成進(jìn)一步修改后，提請(qǐng)本次常委會(huì)會(huì)議表決通過。同時(shí)，有些常委會(huì)組成人員和列席人員還提出了一些修改意見和建議。憲法和法律委員會(huì)于11月5日晚召開會(huì)議，逐條研究了常委會(huì)組成人員和列席人員的審議意見，對(duì)修訂草案進(jìn)行統(tǒng)一審議。全國(guó)人大財(cái)政經(jīng)濟(jì)委員會(huì)、司法部、中國(guó)人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)同志列席了會(huì)議。憲法和法律委員會(huì)認(rèn)為，修訂草案是可行的，同時(shí)，提出以下修改意見：

一、修訂草案三次審議稿第二十三條對(duì)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門評(píng)估、監(jiān)測(cè)新型洗錢風(fēng)險(xiǎn)作了規(guī)定。有的常委委員提出，為應(yīng)對(duì)實(shí)踐中利用各種新的技術(shù)手段從事洗錢活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)支持和鼓勵(lì)反洗錢領(lǐng)域技術(shù)創(chuàng)新；主管部門也應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)。憲法和法律委員會(huì)經(jīng)研究，建議采納這一意見。

二、修訂草案三次審議稿第三十條對(duì)金融機(jī)構(gòu)采取洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施作了規(guī)定。有的常委委員提出，金融機(jī)構(gòu)作為企業(yè)，其采取洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施與國(guó)家機(jī)關(guān)依法采取的行政強(qiáng)制措施性質(zhì)不同，不包括對(duì)存款人存款進(jìn)行凍結(jié)或者變相凍結(jié)。建議進(jìn)一步明確金融機(jī)構(gòu)采取洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施的，應(yīng)當(dāng)在其業(yè)務(wù)權(quán)限范圍內(nèi)進(jìn)行。憲法和法律委員會(huì)經(jīng)研究，建議采納這一意見。

三、修訂草案三次審議稿第三十五條對(duì)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定報(bào)告可疑交易作了規(guī)定。有的常委委員提出，金融機(jī)構(gòu)報(bào)告可疑交易這件事情本身不應(yīng)向客戶或者他人透露，以免影響反洗錢工作。憲法和法律委員會(huì)經(jīng)研究，建議在該條中增加“提交可疑交易報(bào)告的情況應(yīng)當(dāng)保密”的規(guī)定。

經(jīng)與有關(guān)部門研究，建議將修訂后的反洗錢法的施行時(shí)間確定為2025年1月1日。

此外，根據(jù)常委會(huì)組成人員的審議意見，還對(duì)修訂草案三次審議稿作了一些文字修改。

修訂草案修改稿已按上述意見作了修改，憲法和法律委員會(huì)建議提請(qǐng)本次常委會(huì)會(huì)議審議通過。

修訂草案修改稿和以上報(bào)告是否妥當(dāng)，請(qǐng)審議。

全國(guó)人民代表大會(huì)憲法和法律委員會(huì)

2024年11月7日