全國人民代表大會常務(wù)委員會：

常委會第九次會議對反洗錢法修訂草案進(jìn)行了初次審議。會后，法制工作委員會將修訂草案印發(fā)部分?。▍^(qū)、市）人大常委會、中央有關(guān)部門和部分高等院校、研究機構(gòu)、基層立法聯(lián)系點、金融機構(gòu)等征求意見；在中國人大網(wǎng)全文公布修訂草案，征求社會公眾意見。憲法和法律委員會、財政經(jīng)濟(jì)委員會、法制工作委員會聯(lián)合召開座談會，聽取有關(guān)部門、專家學(xué)者、人大代表對修訂草案的意見。憲法和法律委員會、法制工作委員會到浙江、福建、江蘇、上海、北京、四川等地調(diào)研，聽取意見；并就一些重要問題會同有關(guān)方面共同研究。憲法和法律委員會于8月16日召開會議，根據(jù)常委會組成人員的審議意見和各方面的意見，對修訂草案進(jìn)行了逐條審議。財政經(jīng)濟(jì)委員會、司法部、中國人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)同志列席了會議。8月27日，憲法和法律委員會召開會議，再次進(jìn)行了審議?，F(xiàn)將反洗錢法修訂草案主要問題修改情況匯報如下：

一、有的常委委員、地方、部門、社會公眾和基層立法聯(lián)系點提出，預(yù)防洗錢活動和遏制洗錢以及相關(guān)犯罪，采取反洗錢措施，與憲法關(guān)于維護(hù)社會經(jīng)濟(jì)秩序的有關(guān)規(guī)定有密切聯(lián)系，建議明確憲法是本法的立法依據(jù)，并對加強、規(guī)范和依法開展反洗錢工作提出要求。憲法和法律委員會經(jīng)研究，建議采納這一意見，并作以下修改：一是在立法目的中增加規(guī)定“加強和規(guī)范反洗錢工作”、“根據(jù)憲法”。二是增加一條，規(guī)定反洗錢工作應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行，確保反洗錢措施與洗錢風(fēng)險相適應(yīng)，保障資金流轉(zhuǎn)和金融服務(wù)正常進(jìn)行，維護(hù)單位和個人的合法權(quán)益。

二、修訂草案第二條規(guī)定了反洗錢的定義。有的常委會組成人員、地方、部門、專家學(xué)者和社會公眾提出，適應(yīng)反洗錢新形勢新要求，有必要擴(kuò)大洗錢的上游犯罪范圍，同時又要突出反洗錢工作的重點，做好與刑法相關(guān)規(guī)定的銜接。憲法和法律委員會經(jīng)研究，建議采納這一意見，在現(xiàn)行法規(guī)定基礎(chǔ)上，將第二條第一款修改為“本法所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪和其他犯罪所得及其收益的來源、性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為?！?/p>

三、有的常委委員、地方、部門、社會公眾和基層立法聯(lián)系點提出，反洗錢工作涉及大量的客戶身份資料和金融交易信息，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保護(hù)信息安全。憲法和法律委員會經(jīng)研究，建議作以下修改：一是恢復(fù)現(xiàn)行反洗錢法關(guān)于嚴(yán)格規(guī)范反洗錢信息使用的規(guī)定，同時增加對個人隱私的保護(hù)。二是進(jìn)一步明確提供反洗錢服務(wù)的機構(gòu)及其工作人員對于因提供服務(wù)獲得的數(shù)據(jù)、信息，應(yīng)當(dāng)依法妥善處理，確保數(shù)據(jù)、信息安全。三是在有關(guān)反洗錢行政主管部門工作人員違反規(guī)定泄露反洗錢信息的法律責(zé)任條款中，增加其他國家機關(guān)工作人員相應(yīng)行為的責(zé)任。

四、有的常委委員、地方、部門、社會公眾和基層立法聯(lián)系點建議，加大對各類新型洗錢風(fēng)險的監(jiān)測。憲法和法律委員會經(jīng)研究，建議作以下修改：一是增加規(guī)定國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國家有關(guān)機關(guān)發(fā)布洗錢風(fēng)險指引，及時監(jiān)測與新領(lǐng)域、新業(yè)態(tài)相關(guān)的新型洗錢風(fēng)險。二是增加規(guī)定反洗錢監(jiān)測分析機構(gòu)健全監(jiān)測分析體系，提升反洗錢監(jiān)測水平。三是增加規(guī)定金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)關(guān)注、評估新業(yè)務(wù)等帶來的洗錢風(fēng)險，根據(jù)情形采取相應(yīng)措施，降低洗錢風(fēng)險。

五、修訂草案對金融機構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查、采取洗錢風(fēng)險管理措施等作了規(guī)定。有的常委委員、地方、部門和社會公眾提出，相關(guān)措施涉及單位和個人的權(quán)益，建議對金融機構(gòu)如何處理好管理洗錢風(fēng)險與優(yōu)化金融服務(wù)的關(guān)系作出規(guī)定和要求。憲法和法律委員會經(jīng)研究，建議作以下修改：一是增加規(guī)定金融機構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查，應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶特征和交易活動的性質(zhì)、風(fēng)險狀況進(jìn)行；對于涉及較低洗錢風(fēng)險的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)情況簡化客戶盡職調(diào)查。二是明確金融機構(gòu)采取洗錢風(fēng)險管理措施的條件，對涉及可疑交易的，可以根據(jù)客戶洗錢風(fēng)險狀況和降低洗錢風(fēng)險的需要采取措施；采取措施應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定和程序，不得采取與洗錢風(fēng)險狀況明顯不相匹配的措施，并保障客戶基本的、必需的金融服務(wù)；簡化救濟(jì)程序，規(guī)定單位和個人對洗錢風(fēng)險管理措施有異議的，可以依法直接向人民法院提起訴訟。

六、修訂草案第六十條第二款規(guī)定，特定非金融機構(gòu)參照本法第三章關(guān)于金融機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定履行反洗錢義務(wù)。有的常委委員、地方、部門和社會公眾提出，特定非金融機構(gòu)情況復(fù)雜，涉及行業(yè)、經(jīng)營規(guī)模等各不相同，法律中可對其履行反洗錢義務(wù)只作原則規(guī)定，具體要求可由有關(guān)部門制定配套規(guī)定。憲法和法律委員會經(jīng)研究，建議采納這一意見，將該款規(guī)定移至第三章最后，并增加規(guī)定特定非金融機構(gòu)根據(jù)行業(yè)特點、經(jīng)營規(guī)模、洗錢風(fēng)險狀況履行反洗錢義務(wù)；增加有關(guān)部門可以制定特定非金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的具體辦法的規(guī)定。

七、修訂草案第六章對違反本法的法律責(zé)任作了規(guī)定。有的常委委員、地方、部門和社會公眾提出，反洗錢義務(wù)主體涉及行業(yè)多，經(jīng)營規(guī)模差異大，建議本著“過罰相當(dāng)”原則，合理設(shè)定行政處罰。憲法和法律委員會經(jīng)研究，建議在法律責(zé)任一章相關(guān)條款中根據(jù)情況分別增加一檔處罰；適當(dāng)調(diào)整相關(guān)條款中行政處罰的下限。

八、有的常委委員、部門和社會公眾建議，對通過地下錢莊從事洗錢活動的刑事責(zé)任作出規(guī)定。憲法和法律委員會經(jīng)研究，考慮到我國刑法對洗錢犯罪行為，不論是通過金融機構(gòu)還是通過非法渠道實施，都有追究刑事責(zé)任的規(guī)定，為此，建議增加銜接性條款，規(guī)定利用金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)實施或者通過非法渠道實施洗錢犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

此外，還對修訂草案作了一些文字修改。

修訂草案二次審議稿已按上述意見作了修改，憲法和法律委員會建議提請本次常委會會議繼續(xù)審議。

修訂草案二次審議稿和以上匯報是否妥當(dāng)，請審議。

全國人民代表大會憲法和法律委員會

2024年9月10日