□ 張璐

　　近年來(lái)，法院受理的非法吸收公眾存款、集資詐騙類刑事案件(以下統(tǒng)稱為“非法集資類案件”)數(shù)量不斷上升，如何提升該類執(zhí)行案件辦理質(zhì)效，成為亟待解決的問(wèn)題。

　　非法集資類執(zhí)行案件的特點(diǎn)和難點(diǎn)

　　一、此類執(zhí)行案件凸顯出“四多”特點(diǎn)

　　涉案人多。投資人人數(shù)眾多，少則幾十人，多則數(shù)千人甚至數(shù)萬(wàn)人，且年齡層段多為50歲以上中老年人，投資人老齡化程度較高。

　　處置財(cái)產(chǎn)多。涉案財(cái)產(chǎn)類型復(fù)雜，數(shù)量巨大。近五年內(nèi)，朝陽(yáng)法院受理的非吸執(zhí)行案件中共涉及全國(guó)各地土地近百處、房屋千余套。

　　關(guān)聯(lián)糾紛多。結(jié)合非法集資類案件中財(cái)產(chǎn)多的特點(diǎn)，此類案件涉及的糾紛也隨之增多，多為案外人對(duì)查控財(cái)產(chǎn)提出異議、確定份額的析產(chǎn)糾紛以及需與外地法院協(xié)調(diào)的各類情況。

　　引發(fā)信訪多。因非法集資類案件執(zhí)行周期較長(zhǎng)，且總體回款有限，大量投資人往往因未能及時(shí)聯(lián)系到執(zhí)行法官，或?qū)Π讣M(jìn)展和財(cái)產(chǎn)處置進(jìn)度不明進(jìn)而信訪，造成信訪接待壓力巨大。

　　二、此類執(zhí)行案件存在“四難”問(wèn)題

　　統(tǒng)籌管理難。非法集資類案件關(guān)聯(lián)案件多，時(shí)間跨度大，且涉及財(cái)產(chǎn)種類、數(shù)量巨大，存在對(duì)案件整體把控的困難和對(duì)財(cái)產(chǎn)統(tǒng)一管理的困難。

　　處置變現(xiàn)難。非法集資類案件中存在大量需處置財(cái)產(chǎn)，財(cái)產(chǎn)種類繁多，處理方式、重點(diǎn)節(jié)點(diǎn)及評(píng)拍所需材料、交付方式等各不相同。受專業(yè)的局限，處置過(guò)程需要其他專業(yè)知識(shí)、技術(shù)的支撐，造成了處置變現(xiàn)的困難。

　　接待解答難。因涉投資人人數(shù)眾多，接待中極易形成人員聚集，且經(jīng)常存在就同一案件重復(fù)解答數(shù)次的情況，嚴(yán)重影響工作效率。從投資人的角度，亦無(wú)法隨時(shí)有效地和法官進(jìn)行溝通，易產(chǎn)生負(fù)面情緒。

　　案款發(fā)還難。因非法集資類案件中通常未全款到位，因此需要計(jì)算每個(gè)投資人領(lǐng)款的比例和數(shù)額。案件投資人多分布于全國(guó)各地，且人數(shù)多、年齡大，如按照普通發(fā)款程序辦理，逐一對(duì)投資人進(jìn)行案款發(fā)還，投資人領(lǐng)款極為不便，法院亦難以消化該涉眾發(fā)款工作。

　　朝陽(yáng)法院辦理非法集資類執(zhí)行案件的工作模式

　　針對(duì)非法集資類執(zhí)行案件“四多”“四難”的特點(diǎn)，北京市朝陽(yáng)法院探索總結(jié)出“一隊(duì)一庫(kù)三化四對(duì)接”的執(zhí)行工作模式。

　　“一隊(duì)”——組建非法集資類案件執(zhí)行團(tuán)隊(duì)，實(shí)現(xiàn)執(zhí)行案件辦理的專業(yè)化。

　　按照《人民法院執(zhí)行工作綱要(2019-2023)》鼓勵(lì)健全特殊案件執(zhí)行工作機(jī)制精神，2020年，朝陽(yáng)法院執(zhí)行局組建全市法院首支非法集資類案件執(zhí)行團(tuán)隊(duì)，將分散在各執(zhí)行實(shí)施團(tuán)隊(duì)的在執(zhí)非法集資類執(zhí)行案件歸集該團(tuán)隊(duì)辦理，并受理自成立后所有移轉(zhuǎn)執(zhí)行的該類案件。該團(tuán)隊(duì)組建7個(gè)月時(shí)間即歸集舊案161件，新收案件389件，涉執(zhí)行財(cái)產(chǎn)1500余項(xiàng)，移轉(zhuǎn)及在執(zhí)行中扣劃、變現(xiàn)案款共計(jì)2.2億余元。

　　“一庫(kù)”——建立非法集資類案件執(zhí)行數(shù)據(jù)庫(kù)，統(tǒng)籌掌握?qǐng)?zhí)行案件信息。

　　在整合非法集資類案件的基礎(chǔ)上，朝陽(yáng)法院執(zhí)行局有針對(duì)性地開(kāi)發(fā)建立了非法集資類案件執(zhí)行數(shù)據(jù)庫(kù)，加強(qiáng)統(tǒng)籌管理。數(shù)據(jù)庫(kù)中完整記錄案件情況，詳細(xì)登記涉案查控財(cái)產(chǎn)，通過(guò)“財(cái)產(chǎn)控制”“財(cái)產(chǎn)處置”“執(zhí)行日志”“案款管理”等多個(gè)模塊予以記錄，方便查看、統(tǒng)計(jì)，并進(jìn)行查控到期提示，避免因財(cái)產(chǎn)繁多造成漏封、過(guò)期等現(xiàn)象。數(shù)據(jù)庫(kù)中收錄了涉案投資人名單信息，便于開(kāi)展身份核驗(yàn)、案款發(fā)還等相關(guān)工作。

　　“三化”——信息化、集約化、社會(huì)化，探索非法集資類案件執(zhí)行新方法。

　　信息化。非法集資類案件執(zhí)行團(tuán)隊(duì)通過(guò)信息化手段，每案設(shè)置相應(yīng)二維碼，投資人掃碼通過(guò)身份核驗(yàn)后即可通過(guò)手機(jī)隨時(shí)查看案件辦理進(jìn)度，知曉涉案財(cái)產(chǎn)查控情況、處置進(jìn)程以及案款分配等相關(guān)信息。投資人亦可使用該執(zhí)行系統(tǒng)給法官留言，法官經(jīng)系統(tǒng)提示后通過(guò)電話或文字方式對(duì)投資人進(jìn)行答復(fù)，暢通投資人與法官之間的溝通渠道。

　　集約化。依托朝陽(yáng)法院執(zhí)行指揮中心，實(shí)現(xiàn)案件信息、查控財(cái)產(chǎn)信息的集約，加快并規(guī)范涉案財(cái)產(chǎn)處置變現(xiàn)工作。朝陽(yáng)法院執(zhí)行指揮中心設(shè)置專門的財(cái)產(chǎn)處置組，對(duì)查控財(cái)產(chǎn)進(jìn)行集約化評(píng)估、拍賣及過(guò)戶等相關(guān)工作。法官只需在執(zhí)行管理系統(tǒng)中點(diǎn)擊評(píng)拍報(bào)送，即可等待執(zhí)行指揮中心評(píng)拍組完成全套處置流程，最大程度地節(jié)約了辦案時(shí)間，提高了執(zhí)行工作效率，實(shí)現(xiàn)了處置過(guò)程的統(tǒng)一化、規(guī)范化。

　　社會(huì)化。為提高財(cái)產(chǎn)處置的專業(yè)化水平，緩解執(zhí)行力量不足的壓力，朝陽(yáng)法院執(zhí)行局引入社會(huì)化力量，一是加強(qiáng)與社輔、評(píng)估機(jī)構(gòu)的合作，每項(xiàng)財(cái)產(chǎn)從啟動(dòng)評(píng)拍到成交確認(rèn)，由一名社輔機(jī)構(gòu)專人負(fù)責(zé)，全程跟進(jìn)處置進(jìn)程，便于執(zhí)行員與社輔、評(píng)估機(jī)構(gòu)溝通和相互監(jiān)督;二是在案件執(zhí)行中引入審計(jì)機(jī)構(gòu)，對(duì)涉案投資人身份信息及投資額、損失額等進(jìn)行審計(jì)，明確退賠數(shù)額，運(yùn)用審計(jì)機(jī)構(gòu)的專業(yè)知識(shí)推動(dòng)股權(quán)、探礦權(quán)等權(quán)益類財(cái)產(chǎn)的評(píng)估定價(jià);三是與中國(guó)工商銀行合作，建立“案款管家”工作機(jī)制，法官制作發(fā)還清單交財(cái)務(wù)部門審核后，工商銀行為每個(gè)投資人開(kāi)立電子賬戶，投資人可就近在工行任一網(wǎng)點(diǎn)直接領(lǐng)取案款，減輕了法院發(fā)款壓力，更為投資人領(lǐng)取案款提供了極大便利。

　　“四對(duì)接”——與公安機(jī)關(guān)、公訴機(jī)關(guān)、刑事審判庭和維穩(wěn)部門對(duì)接。

　　一是與公安機(jī)關(guān)和公訴機(jī)關(guān)對(duì)接。通過(guò)與公安機(jī)關(guān)、公訴機(jī)關(guān)對(duì)接，掌握查控財(cái)產(chǎn)的詳細(xì)信息及扣押存放位置，便于法院開(kāi)展查控和處置工作。且因在辦案過(guò)程中容易出現(xiàn)新增投資人報(bào)案的情況，通過(guò)對(duì)接可及時(shí)明確投資人信息，提高案款發(fā)還準(zhǔn)確性。

　　二是與刑事審判庭對(duì)接。非法集資類案件執(zhí)行團(tuán)隊(duì)與刑事審判庭加強(qiáng)溝通，通過(guò)相對(duì)固定人員開(kāi)展對(duì)接，執(zhí)行團(tuán)隊(duì)能夠及時(shí)了解案件相關(guān)情況，明確關(guān)聯(lián)案件，核實(shí)投資人信息，對(duì)接電子發(fā)還清單等，大大提高了案件辦理效率。

　　三是與區(qū)維穩(wěn)辦對(duì)接。非法集資類執(zhí)行案件因投資人眾多，且回款比例有限，極易引發(fā)群體信訪、人員聚集等問(wèn)題，不利于社會(huì)秩序的穩(wěn)定。通過(guò)與區(qū)維穩(wěn)辦對(duì)接，能夠及時(shí)掌握案件信訪及輿情信息，便于及時(shí)開(kāi)展“三同步”工作，對(duì)維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定起到積極作用。

　　朝陽(yáng)法院非法集資類案件執(zhí)行工作模式取得的效果

　　一是實(shí)現(xiàn)了對(duì)案件的有效管理和監(jiān)督。通過(guò)組建專業(yè)團(tuán)隊(duì)，對(duì)該類執(zhí)行案件集中辦理，提高了執(zhí)行工作的專業(yè)化水平。通過(guò)建立非法集資類案件數(shù)據(jù)庫(kù)，對(duì)550件非法集資類案件、1500余項(xiàng)財(cái)產(chǎn)信息進(jìn)行歸集登記，使相關(guān)案件情況一目了然，能夠?qū)崿F(xiàn)對(duì)案件執(zhí)行情況的統(tǒng)籌把握，并能隨時(shí)查看進(jìn)展、了解案情，實(shí)時(shí)進(jìn)行數(shù)據(jù)分析，同時(shí)實(shí)現(xiàn)對(duì)非法集資類執(zhí)行案件流程、節(jié)點(diǎn)的監(jiān)督，提高該類案件執(zhí)行的規(guī)范化水平,有效預(yù)防瀆職風(fēng)險(xiǎn)。

　　二是實(shí)現(xiàn)了案件執(zhí)行質(zhì)量和效率的提升。非法集資類案件執(zhí)行團(tuán)隊(duì)依托執(zhí)行指揮中心，對(duì)查控財(cái)產(chǎn)進(jìn)行梳理、分類、管控，簡(jiǎn)化處置流程，規(guī)范處置節(jié)點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)集約管理。通過(guò)引入社會(huì)化力量，對(duì)不同種類的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行專業(yè)化處置，涉案財(cái)產(chǎn)的變現(xiàn)周期明顯縮短。

　　涉眾案款發(fā)還機(jī)制將原本當(dāng)事人逐一到庭領(lǐng)取、法官逐筆零提發(fā)還模式轉(zhuǎn)變?yōu)橛山鹑跈C(jī)構(gòu)提供專業(yè)化支持的集中發(fā)還模式，極大程度地提高了案款發(fā)還效率，節(jié)約司法成本。自2020年4月非法集資類案件執(zhí)行團(tuán)隊(duì)成立以來(lái)，截至2020年12月 10日，已發(fā)還案款1.1億元，涉及87起案件9986名投資人。

　　三是實(shí)現(xiàn)了案件辦理“三個(gè)效果”的統(tǒng)一。通過(guò)運(yùn)用信息化手段開(kāi)發(fā)專門的辦案平臺(tái)將案件進(jìn)行管理整合，實(shí)現(xiàn)與審判、公安、公訴、維穩(wěn)部門的有效對(duì)接，為辦好、管好此類案件夯實(shí)了基礎(chǔ)。投資人和法官之間溝通渠道的暢通，實(shí)現(xiàn)了案件辦理的公開(kāi)化、透明化，到法院詢問(wèn)案情及核對(duì)信息的投資人，從過(guò)去每周三四百人降至每周不足百人，涉及此類案件的信訪數(shù)量也大幅降低，減少了不穩(wěn)定因素。

　　(作者單位：北京市朝陽(yáng)區(qū)人民法院)